Точка info, IT-компания

Содержание

Как проходят торги по банкротству?

Торги по банкротству проходят на специальных электронных площадках в 3 этапа:

  • Первичные торги – участники делают ставки, повышая цену за лот. Шаг роста цены устанавливается заранее организатором торгов. Изначальная стоимость лота будет равна среднерыночной.
  • Повторные торги – проводятся в том случае, если первичные торги не состоялись. Изначальная стоимость лота будет снижена на 10% по сравнению с первичными торгами.
  • Публичные торги – организуются, когда первые два этапа не состоялись. Цена за лот здесь будет снижаться через определенный промежуток времени, установленный организатором торгов. В публичных торгах у участников есть возможность приобрести имущество по цене значительно ниже рыночной. Но важно понять, когда будет выгодно подать свое предложение, и успеть заключить сделку самым первым.

ЭЦП для торгов по банкротству

Всем участникам торгов по банкротству необходима специальная электронная подпись для того, чтобы непосредственно подать заявку на участие в торгах и впоследствии подписать договор на покупку приобретаемого имущества. Электронная подпись для участия в торгах по реализации имущества бывает трёх типов и делится по количеству торговых площадок, на которых вы хотите участвовать:

  • Тариф «Базовый»: включает в себя 42 основных площадок по банкротству;
  • Тариф «Премиум»: расширенный список из 50 торговых площадок.

Площадки для торгов по банкротству

В России на данный момент существует около 60 специализированных площадок по банкротству и имущественным торгам. Среди них 8 федеральных площадок. На них есть специализированные секции имущественных торгов. Часто для участия на них нужно проходить дополнительную аккредитацию. Самые популярные секции по продаже государственного имущества находятся на площадках РТС Тендер и Сбербанк-АСТ. Остальные площадки – коммерческие. Их около 50. Арбитражный управляющий или организатор торгов сам выбирает на какую площадку выложить процедуру. На какую бы площадку не выкладывался тендер, организатор обязан продублировать ее на общедоступных ресурсах: Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и Официальный сайт Российской Федерации для размещения информации о размещении торгов.

Торги по банкротству, пошаговая инструкция

Для того чтобы начать участвовать в торгах по реализации имущества банкротов, необходимо:

  • заказать ЭЦП для торгов по банкротству (от 4000 руб.);
  • получить аккредитацию на электронных площадках по банкротству (3000 руб.);
  • подать заявку на участие в торгах (от 900 руб);
  • внести задаток организатору торгов.

Агент в торгах по банкротству

Агент в торгах по банкротству – это посредник между продавцом или организатором торгов и покупателем имущества. Как правило, это опытный участник торгов, который имеет электронную подпись и регистрацию на всех площадках. Агент может поучаствовать в торгах за Вас. Для этого заключается агентский договор, в котором прописано, что Агент представляет ваши интересы в определенном торге. В этом договоре будут прописаны все обязательства агента перед вами. Если Агент выигрывает лот, то в протоколе победителем указываетесь Вы и договор на имущество заключается с Вами. Выгода в агентской схеме прежде всего в том, что Вам не нужно будет приобретать электронную подпись, регистрироваться на площадках, а самое главное – разбираться в сложной аукционной документации. Компания ИжТендер оказывает сопровождение торгов и по агентской схеме в том числе.

Как выигрывать в торгах по банкротству?

Чтобы успешно участвовать и выигрывать в торгах по банкротству, нужно иметь опыт взаимодействия с арбитражными управляющими и понимать особенности проведения таких торгов. Нужно будет изучить много нюансов: нормы законов, касающиеся торгов по банкротству, особенности регистрации на электронных торговых площадках, анализ документации, этапы торгов и многое другое.

Если Вы хотите участвовать и выигрывать в торгах по банкротству, оставьте заявку нашим специалистам, и они проконсультируют Вас о том, сколько будет стоить для Вас агентское или полное сопровождение в торгах.

Преимущества специализированной организации

  • За вас работают юристы в области 44-ФЗ и 223-ФЗ с опытом работы
    от 5 лет
  • 8-ми летний опыт построения эффективной работы с
    клиентами
  • Наши юристы всегда в курсе последних изменений
    законодательства
  • За вами закрепляется личный менеджер, готовый ответить на любые
    вопросы

О специализированной организацииСпециализированная организация «ИжТендер»
на основании ст. 40 Федерального закона №44-ФЗ имеет право аналогично уполномоченному органу
проводить закупочные процедуры от имени и по поручению заказчика, а также участвовать в торговых
процедурах от имени поставщика. Специализированная организация является организатором или участником
торгов, а контракты заключают сами заказчики или поставщики.

Наши клиенты

Мы свяжемся с вами в самое ближайшее время.

Проверка ЭП

Чтобы проверить ЭП на сайте ОАО “Единая электронная торговая площадка”, выполните следующее:

  • вставьте сертифицированный РуТокен в USB-порт
  • Нажмите Проверить ЭЦП
  • если проверка ЭЦП прошла успешно, вы можете начинать работу на Электронной Торговой Площадке

АО «ЦентрИнформ» не несет ответственность за работоспособность Электронных Торговых Площадок.

Удалённое получение ЭЦП

Согласно действующему законодательству существует три способа удалённого получения электронной подписи.

Первый — с использованием действующей ЭЦП. Для выпуска новой ЭЦП нужно просто подписать заявление на выпуск действующей ЭЦП.

Второй способ — идентификация получателя с помощью биометрического загранпаспорта и смартфона.

Третий способ — путем предоставления сведений из единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы. Этот способ технически не готов к применению и планируется к запуску в 2023 году.

За пределами России

Раньше получить ЭЦП можно было только на территории РФ. Теперь граждане России за границей могут продлевать и получать ЭЦП для новых сфер применения.

Точка info, IT-компания

Условия получения

  • Физическое лицо или сотрудник организации*
  • Действующая электронная подпись
  • Действующая аккредитация УЦ выдавшего Вашу ЭП

* При выпуске на сотрудника организации потребуется также ЭП руководителя

Точка info, IT-компания

  • Наличие биометрического загранпаспорта (10-летнего)
  • Смартфон с технологией NFC
  • Возможность приёма СМС

Вид электронной подписи (ЭП)

Информационные системы, электронные торговые площадки и иные системы, вправе устанавливать свои требования к принимаемым сертификатам ключей подписи. УЦ «Такском» не может гарантировать, что сертификат будет приниматься информационной системой на протяжении всего срока действия. Рекомендуем вам заранее уточнять эти требования в соответствующей системе.

Если нужной вам системы нет в списке, то вы можете обратиться к нашим специалистам за уточнением применения сертификата электронной подписи в интересующей вас системе по телефону 8 (800) 250 73 45 или отправить запрос в чат.

Используется для работы на следующих ресурсах

Автоматизированная информационная система государственного заказа Санкт-Петербурга (АИС ГЗ СПБ)

АИС муниципальных закупок администрации городского округа город Воронеж

АИС муниципальных закупок для нужд городского округа город Воронеж

АС «Портал поставщиков Южного Урала для закупок малого объема»

Всероссийская ЭТП Lot-online ОАО «Российский аукционный дом»

ГИС в сфере закупок Новосибирской области

Государственный портал для размещения информации о проведении торгов

Федеральные ЭТП

Защищённый USB-носитель (Рутокен/JaCarta) для записи и хранения электронных подписей. Позволит вам использовать электронную подпись на разных ПК

Сервис для защиты юридически-значимых и конфиденциальных документов, передаваемых по интернету

Заказать электронную подпись для электронных торгов

Дополнительные услуги вы сможете добавить при оформлении заказа

Электронные торги. Универсальный

Электронная подпись для работы на большинстве популярных торговых площадках, включая «Фабрикант», «B2B-Center» и сервисы госорганов. Выдается на физлиц и сотрудников юрлиц.

Вашей компании требуется регулярно выдавать электронные подписи сотрудникам?

Воспользуйтесь сервисом «Такском – Управление Сертификатами»

  • Быстрый и массовый выпуск электронных подписей вашим сотрудникам
  • Централизованный контроль и мониторинг уже выпущенных электронных подписей

С электронной подписью вести бизнес проще и легче

Электронная подпись (ЭП) – непременный инструмент участия в электронных торгах. Без ЭП невозможно размещать заказы, предлагать продукты и услуги ни в коммерческих аукционах, ни в государственных закупках.

Вместе с тем ЭП обязательна для большинства предприятий и организаций любых сфер деятельности из разных отраслей экономики, чей штат превышает 10 человек. Это объясняется тем, что без ЭП нельзя заверить документы отчётности в госорганы. Годовой 2-НДФЛ и квартальный 6-НДФЛ, расчёт по страховым взносам компании с коллективом больше 10 сотрудников должны сдавать в электронном виде. Файлы отчётности следует заверять ЭП. Таковы требования пунктов 7 и 10 статьи 431 Налогового кодекса РФ.

Согласно пункту 5 статьи 174 НК РФ, абсолютно все компании, любой величины – от индивидуального предпринимателя до многопрофильного холдинга с сетью филиалов – должны отправлять отчётность по НДС через интернет. К этому обязывает пункт 5 статьи 174 НК РФ.

С каждым годом становится больше государственных учреждений, предпочитающих электронное взаимодействие с предпринимателями и гражданами. Постоянно расширяется список документов, которые коммерсант или физлицо могут запросить в госорганах удалённо. Увеличивается количество видов отчётности, принимаемой и сдаваемой через интернет. Например, сведения о кадрах, страховых выплатах и больничных листах. Работа с маркированным товаром введётся только через электронный документооборот – здесь снова необходима электронная подпись.

Заказать ЭП для электронных торгов

Мы всегда готовы вам помочь

Оставьте свой номер, если возникли вопросы. Мы перезвоним и поможем со всем разобраться

Просьба заполнить имя, чтобы консультант знал как к вам обращатьсяЗаполните поле телефон, чтобы консультант вам перезвонилЯ согласен на обработку персональных данных

Совершая действия по отправке заявки в ООО «Такском», я даю свое согласие на получение от ООО «Такском» информационных и рекламных сообщений на указанный выше мой абонентский номер и/или адрес моей электронной почты, а также выражаю свое согласие с обработкой моих персональных данных (ФИО, абонентский номер, адрес электронной почты) ООО «Такском» включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение) извлечение, использование, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение в целях оказания мне консультации по выбору тарифа и информировании меня об услугах и продуктах ООО «Такском». Я извещен о возможности отзыва мной настоящего согласия путем обращения в ООО «Такском» и подачи заявления об отзыве согласия по утвержденной форме. Настоящее согласие действует с момента отправки мной заявления в ООО «Такском» до момента подачи мной заявления об отзыве этого согласия.

ЭЦП для торгов по банкротству в Туле

Быстрый выпуск ЭП на любом носителе

  • Оформление за 1 день
  • Низкая цена
  • Минимальный пакет документов
  • Доставка лично в руки или самовывоз

Вы получаете возможность работать через портал налоговой, а также с государственными информационными системами для:

  • Регистрации ККТ в ФНС
  • Заключения/расторжения договора с ОФД
  • Перерегистрации, снятия с учета ККТ
  • Подтверждения вида деятельности в ФСС
  • Подачи документов по уплате страховых взносов и другое (подробный
    перечень предоставляемых услуг опубликован на ЕПГУ)

1 500 ₽

Купить в 1 клик

В стоимость входит: архивный файл с ЭЦП. USB носитель при необходимости можно докупить дополнительно.

ЭЦП с КриптоПро

3 500 ₽

ЭЦП для ЕГАИС + Рутокен

Необходима для обмена юридически значимыми документами об обороте алкогольной продукции. Позволяет:

  • Осуществлять электронный документооборот с поставщиками и производителями алкогольной продукции
  • Обязательна на всех этапах производства и реализации спиртосодержащей продукции

4 000 ₽

В стоимость входит: рутокен 2. 0 + запись сертификата ЕГАИС

ЭЦП для торговых площадок

  • Необходима для участия в торгах на электронных торговых площадках
  • Для федеральных или коммерческих площадок
  • Уточняйте стоимость ЭЦП под требуемые площадки

3 000 ₽

В стоимость входит: архивный файл с ЭЦП, USB носитель при необходимости можно докупить дополнительно.

Вам может быть интересно

Точка info, IT-компания

4 причины заказать ЭЦП для торгов по банкротству в «Онлайн-Кассе»

Изготовление за 1 день

Курьер доставит ваш USB-ключ вместе с сертификатом по нужному адресу и в удобное для вас
время. Также ключ можно получить почтой или в нашем удостоверяющем центре.

Гибкая ценовая политика

Наши объемы продаж позволяют гарантировать лучшие цены.

Когда срок действия ЭЦП подойдет к концу, мы предупредим вас о необходимости перевыпуска по
почте или телефону

Как получить ЭЦП для торгов по банкротству?

Точка info, IT-компания

Вы оставляете заявку

Наш менеджер перезванивает вам
в течение 5 минут

Вы оплачиваете счёт

Вы отправляете сканы документов

Мы изготавливаем вашу
электронную подпись

Вы получается ЭЦП с сертификатом подлинности с курьером, либо на E-mail

Закажите ЭЦП прямо сейчас!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Точка info, IT-компания

  • Описание
  • Характеристики
  • Отзывы (1)

ЭЦП для торгов по банкротству — инструмент для подтверждения действий на электронных торговых площадках по банкротству. Для участия в этом типе торгов необходима электронная цифровая подпись. Используется организаторами и участниками аукционов и различных торгов. ЭЦП имеет такую же юридическую силу, как и обычная подпись. Она позволяет в режиме онлайн отправлять заявки для участия в аукционах и других торговых операциях, проходить аккредитацию, подавать запросы и ценовые предложения на площадках. Подпись можно использовать и в других государственных и коммерческих торгах. АЦС выдает ключ, соответствующий требованиям 63-ФЗ.

Характеристики ЭЦП для торгов по банкротству

Технические характеристики товара могут отличаться от указанных на сайте,
уточняйте
технические характеристики товара на момент покупки и оплаты. Вся
информация на сайте о товарах носит
справочный характер и не является публичной офертой в соответствии с
пунктом 2 статьи 437 ГК РФ. Убедительно
просим Вас при покупке проверять наличие желаемых функций и характеристик.

Отзывы о ЭЦП для торгов по банкротству

Доставка и оплатаЗаказы принимаются ежедневно и круглосуточно без выходных и праздников. На сайтеКруглосуточно. Без выходных и праздниковПо телефонуС 7:00 до 18:00 по будням С 9:00 до 18:00 по выходнымПри заказе товара по будням до 15:00 и наличии товара на складе доставка осуществляется на следующий день или в любой удобный для Вас день и время (в т. в субботу в пределах МКАД). При заказе товара по выходным и наличии товара на складе доставка осуществляется во вторник или в любой удобный для Вас день и время (в т. в субботу в пределах МКАД)Срочная доставка в течение 2-4 часов осуществляется только при наличии товара на складе и свободного курьера. Стоимость и сроки доставкиБесплатная доставка осуществляется только до грузового терминала ТК СДЭК, если клиент находится в городе, где нет пункта самовывоза ТК СДЭК, до бесплатно доставляем до ближайшего терминала данной компании (СДЭК). Сроки по данной доставке устанавливаются согласно тарифам ТК и на усмотрение отправителя. Срочного тарифа и адресной доставки, в услуге «Бесплатная доставка» нет. Бесплатной доставкой можно воспользоваться только при заказе ККТ с полным комплектом услуг (касса под ключ). При данном условии, бесплатно доставляется только касса. Если клиент покупает ККТ с полным комплектом услуг + другой товар (весы, денежный ящик, счетчик банкнот, принтер этикеток, 10 коробок чековой ленты и т. д), то бесплатно доставляем только ККТ, доставку на все остальное клиент оплачивает отдельно. Условия бесплатной доставки по Москве и МО Ваш заказ доставляет курьерская служба:— Грастин (Москва и МО до 25 км от МКАД);— ETGO (Москва и МО до 25 км от МКАД)— Алгоритм (Москва и МО до 25 км от МКАД);— CDEK (от 25км от МКАД и более);Бесплатной доставкой можно воспользоваться только при заказе ККТ с полным комплектом услуг (касса под ключ)! При данном условии, бесплатно доставляется только касса. Если клиент покупает ККТ с полным комплектом услуг + другой товар (весы, денежный ящик, счетчик банкнот, принтер этикеток, 10 коробок чековой ленты и т. д), то бесплатно доставляем только ККТ, доставку на все остальное клиент оплачивает отдельно. Бесплатная доставка осуществляется по Москве на следующий день после её оформления. По МО (до 25 км от МКАД) — 1-2 дня. В день планируемой доставки Вам необходимо ответить на звонок курьера, иначе он будет вынужден перенести доставку на следующий день. Если Вы находитесь более чем 25 км от МКАД, то доставку осуществляет ТК CDEK до ближайшего к Вам пункта выдачи данной компании, согласно параметрам для данного направления (сроки сообщаются логистом при оформлении заказа на доставку). Выбор ТК, по условиям бесплатной доставки, производится на усмотрение отправителя. Как заказать товарЕсли товар находится на нашем удаленном складе, а Вы хотите приехать и купить его, Вам необходимо связаться с менеджером и оформить доставку товара в наш офис. Укажите товар и количество, контактный телефон. Когда товар будет в нашем офисе, Вам перезвонит менеджер. Если Вы хотите оформить доставку товара к Вам, то в заказе укажите товар и количество, на кого выписывать документы и контактный телефон. После этого с Вами свяжется менеджер, уточнит детали заказа, дату, время и точный адрес доставки. Если при доставке кассового аппарата Вам необходим Договор на техническое обслуживание, то заранее сообщите об этом менеджеру!Доставка производится в течение 1-2 дней, в зависимости от загруженности службы доставки. Отправки в регионы производятся в течение 1-2 дней после получения предоплаты. Оплата заказаОплата принимается как по безналичному расчету, так и за наличный расчет. Безналичный расчетНаличные в офисеТолько по Москве и МОКурьеруНаличными или картой. Только по Москве и МоПри безналичной оплате мы выставляем счет и отправляем на e-mail. После поступления денег на расчетный счет производим отгрузку. Товар можно получить либо самовывозом из нашего склада, либо через доставку курьером или транспортной компанией. Выдаются оригиналы первичных бухгалтерских документов. При наличной оплате, мы извещаем Вас о наличии товара на складе. Вы либо приезжаете, оплачиваете и забираете товар, либо Вам его привозит курьер. Выдаются оригиналы первичных бухгалтерских документов и кассовый чек. При оформлении документов на юридическое лицо и ИП клиент должен предоставить либо доверенность от покупателя, либо поставить печать. В противном случае документы оформляются на частное лицо и счет-фактура не выдается. Возврат товараУважаемые покупатели! Ассортимент, предоставленный на страницах каталога – технически сложный. Учтите, пожалуйста, что технически сложное оборудование, соответствующее стандартам качества, не подлежит обмену или возврату! Ниже вы сможете ознакомиться с постановлением об утверждении списка технически сложной продукции. В случае несоответствия товара, покупатель имеет право вернуть либо обменять данное устройство в течение 15 рабочих дней с момента покупки. Проводится проверка качества продукции, возможна экспертиза. По истечению 15 суток со дня передачи потребителю товара, покупатель имеет право предъявить требование о ремонте указанного изделия, снижении стоимости или возмещения суммы, затраченной на устранение неполадок. Телефон для связи: 8 (800) 500-25-91Возврат безналичных средств осуществляется на Ваш счет в срок до четырнадцати дней в зависимости от Банка, который оформил Вашу карту в соответствии с правилами продажи товаров удаленным способом. Для более быстрого решения неприятного вопроса рекомендуем Вам самостоятельно обратиться в официальный сервисный центр (адрес и номер телефона Вы сможете найти на гарантийном талоне, выписанном при покупке товара) для осуществления проверки качества приобретенного устройства и получения итоговой справки.

Как покупать имущество на торгах по банкротству

11 Июня 2021
1726

время чтения: 5 мин.

В случаях невозможности погашения своих долговых обязательств юридические и физические лица имеют право начать процедуру банкротства. Завершающим этапом процедуры являются торги, где можно приобрести имущество банкротов. Торги проводятся на открытых торговых площадках с целью закрытия имеющихся кредитных или других финансовых обязательств.

Точка info, IT-компания

Где проводятся торги по банкротству?

Информация о имуществе должника публикуются на электронно торговых площадках (ЭТП) и дублируется на официальном сайт Федресурсе. Участвовать в торгах могут физические и юридические лица.

Торги по банкротству проводятся в три этапа:

  • Первичный аукцион продажи имущества по рыночной стоимости.Первой стадией торгов является аукцион, где объекты продажи выставляются по рыночной стоимости. К примеру, на продажу выставлено жилое помещение, его предлагается купить за цену, равной кадастровой стоимости, или цене, определенной оценщиком, приглашенным арбитражным управляющим. В случае продажи дебиторской задолженности, ее изначальная цена равна размеру долга. Выигравшим аукцион признают участника, предложившего большую сумму, чем остальные. На первоначальном этапе обычно совершается мало сделок, так как все ожидают следующих этапов торгов и понижения цены.
  • Повторный, с ценой, сниженной на 20-30% от средней рыночной.Когда в ходе первого этапа реализация активов не произошла, то объявляются повторные торги. Их начинают снижением цены продаваемого имущества на 10%. Если желающих заключить сделку по предложенной цене нет, то происходит постепенное ее понижение на 20-30% от первоначальной оценки. Данный этап тоже не пользуется особой популярностью. Если предложений о покупке активов на повторном аукционе не поступает, переходят к третьему этапу, называемому «публичное предложение».
  • Продажа выставленных активов начинается с цены, которая не ниже завершающей вторичный аукцион. Через определенные временные промежутки происходит снижение цены на определенную величину. Побеждает в них участник, подавший первым заявку на приобретении за установленную цену. Если предложений о покупке не поступает в предложенный период времени, то организатор аукциона по банкротству снижает цену еще раз. Так происходит, пока предмет продажи не будет продан.

В случае подачи в установленный временной отрезок заявки на приобретение 2 участниками, выигрывает тот, кто предложил более высокую цену. В случае заявок с одинаковой ценой, побеждает участник, подавший ее первым.

На аукционе можно по выгодной цене приобрести следующие активы:

  • коммерческую и частную недвижимость (дома, квартиры, производственные помещения, участки земли, незавершенное строительство);
  • транспортные средства (легковые автомобили и спецтехника);
  • промышленное оборудование;
  • сельскохозяйственную собственность (техника, скот и другое);
  • дебиторская задолженность.

Предметом сделки может быть жилая недвижимость или автомобиль с целью личного пользования. А также можно приобретать на торгах имущество с целью перепродажи и получения прибыли в размере разницы между рыночной стоимостью и цены покупки. Кто-то представляет интересы инвестора, и получает комиссионные за совершаемый сделки.

Требования к участникам торгов по банкротству

Участвовать в аукционах могут юридические и физические лица. Чтобы исключить финансовые потери, следует проводить маркетинговые исследования по изучению рыночных спроса и предложения. Для новичков рекомендуется рассматривать предложения приобретения имущества в регионе территориальной доступности. Это позволит правильно оценить предмет потенциальной покупки или пригласить эксперта для оценки объекта имущества.

Точка info, IT-компания

Инструкция как стать участником торгов по банкротству

Оформление электронной подписи (ЭЦП).

Для участия в торгах требуется получить электронную подпись, являющуюся цифровым аналогом обычной. Ее отличие состоит в том, что ею заверяются документы, оформленные в электронном виде. Полученная электронная подпись действительна в течение года. Затем ее потребуется продлить. Для получения требуются следующие документы:

  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • ИНН.

После изготовления электронной подписи Вы получаете закрытый и открытый ключи. Первый остается у Вас, второй передаете контрагенту с целью подтверждения личности.

Кто будет выдавать ЭЦП с 2022 года

Куда обращаться за электронной подписью после вступления в силу новых норм с 01. 2022 г. , зависит от типа подписи:

Если речь идет о подписи физического лица, то она по новым правилам не будет привязана к конкретному работодателю. Ее можно оформить, как и прежде, в аккредитованном удостоверяющем центре (УЦ). Для идентификации специалиста как работника организации понадобится специальная доверенность.

Для руководителей предприятий, ИП, нотариусов ЭЦП 2022 года будет оформляться через ФНС, допускается также получение подписи у доверенных лиц налоговой, в роли которых выступают прошедшие аккредитацию и дополнительный отбор УЦ.

Кредитные и некредитные финансовые организации за электронной подписью должны обращаться в Банк России.

Руководители бюджетных учреждений электронную подпись получают через Федеральное казначейство.

Несмотря на то, что ФНС должна начать выпуск ЭЦП с 2022 года, уже с 1 июля 2021 г. запущен пилотный проект по выпуску бесплатных электронных подписей налоговиками. Такой шаг потребовался для постепенного перехода бизнеса на новые правила работы, а также для отработки всех этапов оформления ЭЦП, чтобы избежать заминок в будущем. Подробнее о выдаче ЭЦП налоговиками с 01. 2021 г. читайте здесь.

Если организация намерена обратиться за оформлением ЭЦП с 1 января 2022 года в удостоверяющий центр, необходимо убедиться, что выбранная структура действительно прошла аккредитацию по обновленным правилам. Сделать это можно на сайте Министерства цифрового развития, на котором регулярно публикуются списки прошедших аккредитацию УЦ.

В отношении удостоверяющих центров вводится два понятия – аккредитованный и доверенный. В первом случае УЦ сможет оформлять подписи только физическим лицам, во втором варианте перечень клиентов не ограничен. Например, УЦ «СКБ Контур» ЭЦП в 2022 году планирует выдавать на правах доверенного лица ФНС, то есть удостоверяющий центр прошел переаккредитацию по новым правилам, он соответствует условиям дополнительного отбора, и собирается сотрудничать с налоговыми органами в качестве их доверенного УЦ. Это позволит выдавать пользователям максимально широкий ассортимент электронных продуктов – в том числе и оформлять подписи на руководителей предприятий.

Можно ли использовать действующую ЭЦП после 01. 2022 г

  • Если удостоверяющий центр, в котором оформлялась электронная подпись, успешно прошел переаккредитацию, выданную им подпись можно использовать до конца 2021 года или до окончания срока действия ЭЦП (учитывается фактор, наступивший раньше).
  • Если УЦ, оформивший ЭЦП, не смог пройти переаккредитацию по новым правилам, полученная в нем электронная подпись аннулируется с 01.01.2022 г. С 1 июля 2021 года в таком УЦ уже нельзя оформить никакую электронную подпись.

Получается, что новые ЭЦП с 2022 года нужны всем субъектам хозяйствования, чтобы заверять отчетную и внутреннюю документацию.

Как получить новые ЭЦП с 2022 года в налоговой

Перед оформлением электронной подписи необходимо подготовить носитель ЭЦП – для этой цели не подойдет обычная флешка, накопитель должен входить в разряд сертифицированных ФСБ или ФСТЭК России. Можно использовать уже имеющийся носитель, если он соответствует заявленным требованиям. На один носитель записывается до 32 экземпляров подписей и сертификатов к ним.

Алгоритм дальнейших действий для получения ЭЦП с 01. 2022 г. в налоговой:

  • заполнить заявление на выпуск подписи;
  • собрать комплект документов, состоящий из заявления, паспорта и СНИЛС;
  • лично или через «Личный кабинет физлица» на сайте ФНС подать пакет документов для оформления подписи; при подаче осуществляется идентификация личности заявителя и подтверждение его полномочий;
  • ИП и руководители юрлиц получают готовую ЭЦП при личном визите в ИФНС;
  • при получении носителя ключевой информации с подписью заявителю выдается руководство по обеспечению безопасности при использовании ЭЦП.

Подать заявление и получить сертификат с подписью заявитель должен лично, даже наличие нотариальной доверенности не поможет осуществить эти процедуры через третьих лиц.

Для руководителей предприятий и ИП ЭЦП налоговая с 2022 г. будет выдавать с привязкой к конкретному субъекту хозяйствования, такие подписи не требуют доверенности для использования в повседневной деятельности. Ими можно визировать текущую документацию, отчетность.

ЭЦП с 1 января 2022 г. – что изменится для физических лиц

Остальные сотрудники, кроме руководителя, должны будут заказывать ЭЦП в аккредитованных УЦ на платной основе. Это обусловлено тем, что налоговый орган не занимается выпуском подписей для физических лиц. Эти ЭЦП не привязаны к работодателю, ими работники могут пользоваться не только на рабочем месте, но и для заверения личных документов. Чтобы подписывать рабочую документацию, дополнительно потребуется электронная доверенность, которая и будет идентифицировать работника как представителя субъекта предпринимательства. Физические лица, оформившие ЭЦП в прошедшем переаккредитацию УЦ, смогут применять такую подпись до конца срока ее действия, в том числе и в 2022 году.

Точка info, IT-компания

Специализация: Гражданское право – работа с недвижимостью. договорная работа, наследственное право, банкротство.

Окончила в 2005 г. Тверской государственный университет, юридический факультет, специальность-юриспруденция.

Юрист в сфере недвижимости:составление договоров, регистрация в Росреестре прав и сделок,оформление наследственных прав, сопровождение сделок с недвижимым имуществом,судебный опыт по делам,связанным с признанием прав на недвижимость. Имеется опыт работы помощником арбитражного управляющего.

Какую квартиру мы искали

О том, что нужно расширяться, мы думали давно. Постоянно мониторили рынок, но не могли никак определиться. Смотрели Москву и окрестности: Павшинскую пойму, Одинцово, Красногорск и другие. Думали даже о таунхаусе в 40 километрах от Москвы по Новорижскому шоссе.

В 2019 году я забеременела, и это ускорило процесс: мы четко определили требования к новому жилью. Решили, что это будет двух- или трехкомнатная квартира площадью 55—90 м². В районе должны быть детские сады, школы, поликлиники и хорошая транспортная доступность. Бюджет — не более 8,5 млн рублей. При этом мы задействовали ипотечные средства.

Рассматривали как новостройки, так и квартиры на вторичном рынке.

Новостройки. В новостройках нас смущали сроки сдачи, надежность застройщиков и их документов. Мы искали комплексы, которые уже готовы или будут сданы в течение года.

Сначала нас заинтересовал ЖК «Мякинино парк» в двух-трех километрах от Москвы по Новорижскому шоссе. Кроме жилых домов там планировались бизнес-центры, красивые прогулочные зоны, набережные, детский сад и школа. Рядом расположены районы Крылатское и Строгино с богатой инфраструктурой. На тот момент трехкомнатная квартира площадью 60 м² обошлась бы нам в 7,3 млн рублей.

Но там только еще возводили стены, а сдать должны были лишь в 2021—2022 годах. Ждать три-четыре года до вселения для нас было слишком. Плюс в 2008 году у нас был негативный опыт покупки квартиры в строящемся доме: тогда стройку заморозили и нам пришлось одновременно платить по ипотеке и снимать жилье.

Дом все же достроили, но с задержкой на два с половиной года. Вкладывать деньги на этапе строительства нам больше не хотелось. Несмотря на введенные эскроу-счета и защиту дольщиков, мы боялись ввязаться в долгострой.

В уже сданных застройщиком комплексах квартиры стоили дорого — примерно на 1,5—2 млн дороже. И в этом случае мы не вписывались в бюджет.

Параллельно мы перебирали варианты в Зеленограде. Он расположен в 25 километрах от Москвы — мы давно присматривались к этому району, так как о нем хорошо отзывались наши знакомые. Там много парков, прогулочные зоны, лес и развитая инфраструктура. Но и здесь квартира в сданном доме была нам не по карману. Например, в ЖК «Жемчужина Зеленограда» в июне 2019 года готовая двухкомнатная квартира площадью 52—54 м² стоила около 10 млн рублей.

Вторичка. На вторичном рынке жилья подходящих вариантов также не было. Нам попадались собственники, сделки с которыми можно легко оспорить в суде. Например, собственник одной из рассматриваемых квартир страдал болезнью Паркинсона. Об этом мы узнали случайно от его родственников.

Владельцы другой продавали квартиру, которая все еще была в собственности у банка. В процессе общения выяснилось, что у них двое маленьких детей и они вложили в квартиру материнский капитал. Они еще не выплатили долг, а потом не могли выделить детям доли, как требует закон. До сделки родители не собирались решать этот вопрос — представления, как и где будут выделены доли, у них вообще не было. При этом они хотели, чтобы мы выплатили их долг и только потом вышли на сделку купли-продажи.

Позже мы вполне могли столкнуться с органами опеки и попечительства, если бы они посчитали, что в сделке ущемлены права детей. Нас могли просто выселить, а дальше начались бы затяжные суды.

Затем я стала просматривать предложения от правительства Москвы. Все началось с социальных квартир — это жилье, которое одинокие пожилые люди отдают городу за уход и присмотр за собой. И тут выяснилось, что город строит и продает квартиры в новых домах по программе реновации.

На инвестиционном портале правительства Москвы можно посмотреть не только квартиры, но и помещения для бизнеса, паркинги, землю. Здесь я и нашла подходящие варианты квартир. Их стартовая цена была ниже рыночной.

Мы решили, что попробуем купить квартиру на аукционе в ипотеку.

А если получится и мы выиграем аукцион, то уже после сделки продадим свою однушку в Одинцове. В январе 2020 года, когда все закончилось, мы действительно продали свою квартиру за 5,1 млн рублей. Это позволило нам частично погасить ипотеку за новую квартиру.

Фото нашей однокомнатной квартиры 42 м², которую мы выставили на продажу. Жилая комната площадью 19,8 м²

Совмещенный санузел. Ремонт в квартире новый

Вид из комнаты на коридор

Кухня 8,3 м² с утепленной лоджией

Как устроены аукционы квартир

Существуют разные аукционы квартир. Я расскажу только о тех, о которых знаю.

Есть торги от Моссоцгарантии — городской службы, которая помогает одиноким пенсионерам и инвалидам безопасно прожить старость. Сотрудники присматривают и ухаживают за стариками. Взамен те отдают свои квартиры городу, который после их смерти выставляет недвижимость на торги.

Кроме этого, есть аукционы, куда попадает жилье должников, например, если человек перестал платить банку и тот реализует квартиру через торги, чтобы покрыть часть долга. Или если человек проходит процедуру банкротства и его жилье выставляют на торги.

Нам такие аукционы не нравились, поскольку в таких квартирах есть следы прежних жильцов. А в некоторых случаях предыдущих жильцов еще, возможно, и придется выселять самостоятельно. Поэтому, когда мы обнаружили аукцион, где можно купить новую квартиру, обрадовались. Расскажу о них подробнее.

С 2012 года в Москве работает казенное предприятие «Управление гражданского строительства». Оно занимается социальными объектами: проектирует и строит дороги, больницы, школы, а еще жилье.

В городе действует программа реновации: ветхие дома сносят, строят новые и переселяют в них жителей. В новых домах остается какое-то количество свободных квартир, которые город выставляет на торги.

Мы присмотрели себе квартиру в таком доме в старой части Зеленограда. Всего три минуты ходьбы до платформы, затем 30 минут на «Ласточке» — и мы в центре Москвы. Еще здесь развита инфраструктура: сады, школы, спортивные и творческие секции, парки и транспорт. А пробок меньше, чем в «большой» Москве. Сама сделка нам показалась безопасной и выгодной по нескольким причинам.

Готовность. Город продает готовое жилье. Поэтому не придется ждать, когда дом достроят, и переживать, достроят ли его вообще.

Цена ниже рынка. Стартовая стоимость квартиры на аукционе ниже рыночной. Цена за квадратный метр формируется в зависимости от места расположения и класса строительства жилья. При этом дома могут быть монолитными или панельными, а квартиры — с обычной планировкой и повышенной комфортности.

В 2018 году в Северном районе Москвы цена за квадратный метр до аукциона начиналась с 98 000 Р, а в центре города доходила до 163 000 Р. По информации «Циана», средняя стоимость квадратного метра на вторичном рынке на тот момент составляла 192 400 Р.

В процессе торгов стоимость обычно поднимается примерно на 10—20% от первоначальной. Бывает, что спрос на квартиры высок, претендентов много, а предложений в доме мало. Тогда стоимость может вырасти даже на 40%. Так, в соседнем с нами 9-м микрорайоне в декабре 2021 года прошли торги по реновационному жилью. Квартира площадью 64 м² на старте стоила 10 млн рублей, а выиграли ее уже за 14 млн рублей.

В чате нашего дома соседи делятся информацией по торгам, которые прошли в 9-м в декабре 2021 года

Квартиры могут уйти с торгов по номиналу, если предложений в доме много или квартира менее востребована. Так, параллельно с нами шли торги по четырехкомнатной квартире в нашем же доме. Был всего один участник аукциона на этот лот, и он приобрел квартиру по номиналу.

Наша квартира площадью 64,2 м² в ноябре 2019 года на старте продаж стоила 7 743 611 Р. Цена за квадратный метр до аукциона — 120 617 Р. Мы выкупили ее за 8 322 750 Р. То есть в процессе аукциона квартира выросла в цене на 8%. И эта цена, по нашим подсчетам, была ниже рыночной среди нового жилья примерно на 20%.

В этом же доме на «Циане» продавались квартиры от перекупщиков — тех, кто купил квартиры на предыдущих торгах. Продавцы не скрывали, что квартиры с муниципальным ремонтом, но продавали их уже по рыночной цене.

Цена за 1 м² в двухкомнатной квартире нашего дома у перекупщиков была 144 500 Р, а от города по окончании торгов за нашу квартиру — 129 638 Р. То есть у перекупщиков наша квартира стоила бы на 1 млн рублей дороже.

Бывали и хитрые схемы. Например, продавцы преподносили муниципальный ремонт как новый косметический. Собственники делали небольшие изменения в квартире, например меняли двери и поверх линолеума стелили ламинат, а также обставляли квартиру мебелью. Наши соседи купили такую «меблированную» квартиру аналогичной площади 64 м² за 10 200 000 Р, хотя на аукционе с муниципальным ремонтом она стоила не более 8 322 750 Р.

Дома в 70% случаев сдают с муниципальной отделкой. Для нас это было удобно: можно было въехать в квартиру с двумя маленькими детьми, а ремонт делать поэтапно.

Дальше я расскажу, что делать, чтобы найти и купить квартиру от города.

Этот монолитный дом построен в 2018 году по госпрограммам. Здесь шесть подъездов разной этажности. Наша квартира — на  этаже

Документы по переходу дома из статуса строящегося в готовый под заселение

Этап 1
Найти квартиру и договориться о показе

Первым делом нужно изучить предложения города на любом из ресурсов ниже.

Инвестиционный портал правительства Москвы. Информацию о лотах можно посмотреть на сайте. Здесь представлены все объекты, которые находятся в собственности у города.

Как только выберете желаемую для просмотра квартиру, можно связаться с менеджером из информационного киоска и договориться о показе. Телефон киоска будет сразу виден на странице объекта. Информационный киоск инвестора — государственное бюджетное учреждение, которое показывает квартиры от государства и при необходимости сопровождает сделки.

Официальный сайт РФ для размещения информации о проведении торгов. Здесь будет информация о лотах, сроках подачи заявок, предстоящих и проведенных торгах.

«Мой адрес» — проект КП «УГС». Это организация, которая показывает квартиры и сопровождает сделки, если вы не готовы пройти этот этап самостоятельно.

Мы обратились в АО «Мосреалстрой». Компания учреждена правительством Москвы в 1998 году и помогает проводить сделки по покупке жилья, машино-мест и бизнес-помещений. Они просто попались нам самыми первыми из всех компаний, которые предлагают эту услугу. Их менеджеры показывали квартиры.

Когда решили, что будем участвовать в аукционе, то заключили с ними договор на сопровождение сделки и стали готовиться к торгам. Мы заплатили 10 000 Р. Хотя при желании все этапы процедуры можно пройти самостоятельно.

Официальный сайт для размещения информации о проведении торгов

Этап 2
Съездить и посмотреть квартиру

Квартиры мы приезжали смотреть дважды: на показы нет ограничений. Главное — определиться с объектом и успеть подать заявку на участие в электронном аукционе.

Мы посмотрели две квартиры по одному стояку — на 12-м и 15-м этажах. 15-й этаж в нашем подъезде был последним. Квартира площадью 63,7 м² до торгов стоила 7 683 303 Р, что нас устраивало. Но связываться с последним этажом не захотелось.

На торги были также выставлены двухкомнатные квартиры площадью 52—56 м² в соседних подъездах. Но нас подкупила планировка нашей квартиры — большая комната 21 м² с двумя окнами. И так как у нас разнополые дети, в будущем можно каждому сделать отдельную комнату.

Планировка нашей квартиры. Из комнаты в центре мы собираемся в будущем сделать две

Вид из окна. Недалеко проходит железная дорога

Этап 3
Подготовиться к торгам

Расскажу, как выйти на торги и что для этого нужно сделать.

Допустим, вы посмотрели и выбрали квартиру. Теперь нужно подать заявку для регистрации на торговой площадке и указать, за какой лот вы будете бороться в аукционе.

Срок приема заявок ограничен. На сайте города по каждой квартире указаны даты начала и окончания приема заявок на участие в торгах — в среднем два месяца. За этот период претенденты смотрят квартиры, принимают решение об участии, готовят документы и переводят взнос за лот.

Затем около трех дней идет отбор участников. Дата и время финального отбора тоже сразу известны на сайте. Проверяют регистрацию на торговой площадке, соответствие документов, наличие обеспечительного взноса и готовность электронной подписи.

Дата и время торгов определены заранее. Они также прописаны на инвестиционном портале на странице конкретной квартиры и в лотовых документах.

Вся эта информация известна с момента публикации лота на сайте инвестиционного портала города.

Затем следует пройти аккредитацию участника. Физические лица загружают на сайте торговой площадки документы: заявление на аккредитацию, заявление на открытие счета и копию паспорта со всеми листами.

Документы нужно отсканировать с разрешением 75—100 dpi и вставить в вордовский документ весом не более 20 Мб. Все страницы должны быть читаемыми. Данные отправляют оператору площадки, который проверяет документы и выдает аккредитацию. Если отказывают в аккредитации, можно устранить ошибки и подать заявку повторно. Физических лиц могут аккредитовывать до трех рабочих дней.

Обеспечительный взнос. Его нужно внести за лот, за который будете бороться. Обеспечительный взнос — это сумма, благодаря которой допускают до торгов за конкретный объект. Если победили в аукционе, но отказываетесь покупать квартиру или не хватает на нее денег, взнос не вернут.

Размер взноса — от 0,5 до 4% от стоимости лота. Наш взнос составил 154 000 Р. Это 2% от стартовой стоимости квартиры. Точный размер взноса за конкретную квартиру устанавливает город.

Деньги перечисляют по реквизитам из личного кабинета банка участника торгов. Их зачисляют в течение рабочего дня. Можно торговаться за несколько объектов, но тогда за каждый отдельно придется вносить лотовый взнос.

Электронная подпись. Затем нужно купить электронную цифровую подпись — аналог личной, только для документов в электронном виде. По сути, это комбинация знаков и паролей, которая нужна для сделок. Заказать ее можно на том же сайте ЕЭТП. Мы заплатили за ЭЦП на USB-носителе 3000 Р.

Электронная подпись хранится на флеш-карте. Ее делают один-два дня после оплаты. Забрать можно из точек выдачи, которые указал изготовитель. Флешку нужно вставить в USB-порт компьютера и по инструкции установить программное обеспечение. Затем — проверить ее работу через сервис проверки электронной подписи. Сделать это нужно заранее. Подробные инструкции есть на сайте «Росэлторга».

Деньги для сделки. Лучше заранее определить для себя финансовый потолок, до которого можно торговаться, и собрать необходимую сумму. Если нужно привлечь деньги банка, понадобится предварительное одобрение по ипотеке. Если не выкупить квартиру в срок, взнос за лот теряется.

Обеспечительный взнос также не входит в стоимость квартиры и возвращается участникам после того, как стороны заключили сделку купли-продажи. То есть у участника должны быть деньги на квартиру и отдельно — на взнос. Его вернут банковским переводом в течение пяти рабочих дней после окончания торгов. Победителю, а также второму и третьему участникам вернут деньги позже. Об этом более подробно расскажу ниже.

Форма регистрации на сайте «Росэлторга». Выбираем правовую форму, отметив пункт «физическое лицо». На этом этапе вам уже понадобится электронная цифровая подпись. Если она не готова, закажите ее. На компьютере должно быть установлено программное обеспечение для работы с площадкой. Все инструкции есть на сайте «Росэлторга»

Информация об аккредитации на торговой площадке и внесению обеспечительного взноса. 154 000  — это наш обеспечительный взнос за выбранную квартиру

Информация о лоте на другом объекте. На сайте инвестпортала вся информация о квартире выложена подробно. Площадь квартиры — 50,3 м², 10-й этаж, двухкомнатная квартира № 70. Стартовая цена — 9 652 419. Обеспечительный взнос — 193 048,38. Шаг аукциона — 19 304,84

Электронная подпись. Ее нужно купить, а стоимость заложить в бюджет. Наша в 2019 году стоила 3000

Мы предварительно одобрили ипотеку, чтобы понимать свои возможности и финансовый потолок на торгах. Одобрение получили легко: муж был зарплатным клиентом ВТБ

Этап 4
Принять участие в аукционе

Участвовать в аукционе можно из дома со своего компьютера. Предварительно нужно установить программное обеспечение.

Компьютер может быть с операционной системой Windows или macOS. В первом случае вам понадобятся:

  • macOS, MS Windows 7, Windows 8 (8.1) или Windows 10.
  • Internet Explorer версии 11, Google Chrome версии 45 и выше.
  • Средство криптографической защиты информации «КриптоПро CSP» версии 4.0 и выше.

Мы заключили договор с АО «Мосреалстрой» и в день торгов приехали в их офис, где за нас настроили компьютер и открыли торговую площадку. Нам было так спокойнее.

В определенный день и час нужно выйти на электронную площадку торгов и начать соревноваться с претендентами. Стоимость шага определена заранее. Участники делают ставки.

У нас не было запасного плана и понимания, как будем действовать дальше, если проиграем. Мы сосредоточились на этом этапе. Никакой уверенности в победе не было. Тем более что на торгах мы очень близко приблизились к своему пределу по деньгам.

На нашу квартиру было три претендента, и мы волновались. Один быстро вышел из игры, а со вторым мы боролись все основное время.

Период ожидания по шагу — десять минут. Если за это время никто не предложил цену выше, торги закрываются. Предложивший наибольшую стоимость считается победителем. Мы отторговались минут за 25.

Но процесс может и затянуться. Например, наши соседи проходили торги с сопровождением той же компании — АО «Мосреалстрой», только годом ранее. Они торговались за свою квартиру почти сутки: начали в десять утра, а закончили в пять утра следующего дня. Тогда на шаг аукциона отводился час, а не десять минут, а их оппонент всегда делал ставку на последних секундах по истечении этого времени.

Некоторые участники подключают к торгам ботов, то есть специальные программы, которым задаются лимит суммы и время шага, — и они ведут торги вместо человека.

Определить бота легко: он обычно перебивает ставку в одно и то же время. Рядом с нами торговалась семья, которая соревновалась с такой программой. Бот делал ставку всегда на 9-й минуте 58-й секунде. В итоге победили наши соседи. Они выиграли двухкомнатную квартиру на 15-м этаже площадью 63,7 м² за 7 867 702 Р. Для них цена квартиры выросла всего на 184 400 Р, и на торги ушел где-то час.

У нас тоже в какой-то момент торговал бот. Когда мы выиграли очередной шаг, поведение оппонента сразу изменилось: торг пошел быстрее. Такое поведение типично для участников, которые торгуются сразу за несколько квартир, или перекупщиков. За одну квартиру торгуется человек, за другие — бот. Затем, когда аукцион по одному из лотов закрывается, в борьбу подключается человек и торги уже идут быстрее.

Но вообще, повышать ставку на последних секундах не рекомендуют. Всегда нужно держать в голове, что могут произойти технические неполадки и вы упустите квартиру.

Уведомление на электронную почту о победе на торгах. Еще мы получили уведомление на самой торговой площадке

На торгах и торговых площадках по банкротству принимают только квалифицированную электронную подпись (КЭП). С ней электронные документы имеют такую же юридическую силу, как бумажные с подписью и печатью

Для участия в электронных торгах нужен сертификат электронной подписи (или ЭЦП для торгов ). Электронная подпись 3. 0 подходит для участия в закупках по 44-ФЗ, 223-ФЗ, коммерческих тендерах и торгах банкротов

Получить ЭП для участия в электронных торгах можно только в аккредитованных удостоверяющих центрах (УЦ). Их актуальный перечень можно найти на сайте Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций России

Физические лица , которые хотят участвовать в торгах , должны иметь электронную подпись и регистрацию на ЭТП. Для этого нужны только скан паспорта, свидетельство ИНН и банковские реквизиты

Физические лица, которые хотят участвовать в торгах , должны иметь электронную подпись и регистрацию на ЭТП. Для этого нужны только скан паспорта, свидетельство ИНН и банковские реквизиты

Чтобы выпустить сертификат КЭП физлицу нужно предоставить в УЦ документы: Паспорт будущего владельца сертификата — оригинал или заверенная копия. Заявление на выпуск КЭП с подписью будущего владельца. Заявление выдаст сотрудник сервисного центра после предоставления документов

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.