Статья 8

Вы выиграли спор с контрагентом, и в решении суда указана хорошая сумма. Вам срочно нужны эти деньги, чтобы влить в оборот. Однако проигравшая сторона не торопится с выплатой. На сколько может затянуться взыскание суммы долга? И что можно сделать, чтобы ускорить процесс?

Согласно ч.1 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» взыскатель имеет право предъявить исполнительный лист о взыскании денежных средств с должника напрямую в банк, в котором открыты счета должника.

Однако, как показывает практика, с 01.04.2022 большинство банков не исполняют требования, изложенные в исполнительном листе, ссылаясь на мораторий, введенный Постановлением Правительства РФ № 497 от 28.03.2022. При этом банки даже не блокируют (не замораживают) денежные средства на счетах должников. Как результат – должник может свободно пользоваться счетами и выводить денежные средства, несмотря на предъявленные исполнительные листы.

Ежедневно клиенты нашей компании, коллеги и просто знакомые взаимодействуют с органами Федеральной службы судебных приставов и очень часто сталкиваются с определенными трудностями ввиду незнания тонкостей исполнительного производства. Это могут быть и медленный обмен данными между государственными ведомствами, и бездействие судебных приставов-исполнителей, и неправомерные действия должников, направленные на уклонение от исполнения своих обязательств и др.

Какие меры следует предпринимать взыскателю или должнику для скорейшего и эффективного достижения поставленных в рамках исполнительного производства задач? Об этом и не только поговорим в настоящей статье.

Содержание

Почему не стоит предъявлять исполнительные листы напрямую в банк в 2022 году ?

С 01.04.2022 сроком на 6 месяцев в России введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве. Казалось бы, из названия моратория следует, что он касается только дел о банкротстве, но законодательство говорит о другом.

В случае поступления исполнительного документа, банк принимает такой исполнительный документ и оставляет его без исполнения до окончания действия моратория. При этом, дежежные средства на счетах должника не арестовываются и не блокируются.

Стоит отметить, что «ковидный мораторий» был введен для поддержки лишь «отдельных хозяйствующих субъектов» (что указано в самом Постановлении Пленума ВС РФ) и не имел «тотального характера», поэтому указанные разъяснения ВС РФ не соотносятся с новым Постановлением Правительства РФ о моратории № 497 от 28.03.2022. Тем не менее банки продолжают ссылаться на указанное старое разъяснение Верховного суда РФ.

В связи с имеющейся правовой неопределенностью, ожидается внесение изменений в законодательство РФ в части регулирования моратория, либо новые разъяснения Верховного суда РФ (по состоянию на 02.07.2022 находятся в стадии подготовки).

Как отслеживать статус исполнительного документа после подачи в банк?

Если банк принял документ, просто отслеживайте поступление денег на ваш счет.

Если банк не принял документ, то вернет его заказным письмом и объяснит причину возврата.

Почему банк не переводит мне долг?

Возможных причин несколько:

Вы предоставили не все данные или допустили ошибку. Банк вернет исполнительный документ заказным письмом и объяснит причину возврата.
У должника нет денег на счете. В этом случае вы можете дождаться, когда деньги появятся, или передать исполнительный документ в другой банк.
У должника нет счета в нашем банке. Тогда документ вернут с пометкой об отсутствии счетов.

В течение какого времени мне переведут деньги?

Согласно пункту 6 статьи 70 закона 229-ФЗ у банка есть семь рабочих дней с даты поступления документа на его проверку. На это время сумма взыскания на счете должника будет заблокирована.

Если проверка не нужна, деньги переведем сразу.

Почему мне перевели только часть денег?

Скорее всего, у должника недостаточно средств на счете и вы будете получать деньги по мере их поступления.

Если на одного должника подано сразу несколько документов, долг взыскивают в порядке, установленном

Почему вы не сообщаете мне о действиях с документом по СМС или e-mail?

Такого вида уведомлений в банке нет.

Почему вы не отвечаете на мои вопросы по телефону / e-mail / в чате?

Мы не можем вас идентифицировать как взыскателя. Советуем обратиться через Почту России на юридический адрес банка: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38а, стр. 26.

Как отозвать исполнительный документ?

Отправить заявление на отзыв исполнительного документа на юридический адрес банка: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38а, стр. 26.

Также можно передать документ лично в офис по юридическому адресу в рабочие дни с 10 до 18 часов.

Если заявление в банк подает ваш представитель, к пакету документов нужно приложить доверенность, подтверждающую право представителя действовать от вашего имени.

Предъявление исполнительного документа

Оригинал исполнительного документа.
Заявление (в двух экземплярах) от имени взыскателя либо его представителя.
Доверенность (при предъявлении документов представителем).

Обязательные сведения для составления заявления.Взыскатель — гражданин в заявлении в соответствии с пунктом 2 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» указывает:
реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;
фамилия, имя, отчество;
реквизиты документа, удостоверяющего личность;
место жительства или место пребывания;
идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

В случае предъявления документов представителем взыскателя в заявлении представитель взыскателя должен указать сведения о взыскателе и о себе (аналогично вышеуказанным), а также представить доверенность, в которой должно быть отражено полномочие представителя взыскателя на предъявление и отзыв исполнительного документа (п. 3 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»).

Предъявленное заявление должно быть подписано взыскателем либо представителем взыскателя.

Закон не предусматривает возможности перечисления взысканных денежных средств в пользу третьих лиц (п. 2 ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве»). Списанные со счета должника денежные средства подлежат перечислению только на счет взыскателя.

Решил взыскать долг. С чего начать?

Вам понадобится исполнительный документ, который подтверждает существование долга: исполнительный лист, судебный приказ или исполнительная надпись. Способ получения документа зависит от суммы и способа, которым вы оформляли заем, — с распиской или без: можно обратиться в районный суд, к мировому судье или нотариусу.

Чтобы возбудить производство в отношении должника, можно обратиться к судебным приставам с исполнительным документом — они направят требования о взыскании во все банки, где обнаружат счета должника.

Еще можете направить заявление о взыскании в банк лично. В этом случае вы сможете обратиться только в один банк, потому что к заявлению необходимо приложить оригинал исполнительного документа. Если вы хотите взыскивать долг со счетов должника в нескольких банках или не уверены, в каких банках находятся счета должника, рекомендуем обратиться к судебным приставам.

Почему суд не направляет документы в банк самостоятельно?

Направлять документы в банк — не обязанность суда. Он выдает взыскателю исполнительный документ, а дальше его можно направить на свое усмотрение — приставам или напрямую в банк.

Как направить исполнительный документ сразу в несколько банков?

Банк принимает к исполнению только оригиналы документов, поэтому самостоятельно подать документы получится только в один банк.

Но можно обратиться к приставам: они на основании вашего документа возбудят исполнительное производство и направят в банки постановления.

Как подать исполнительный документ?

Чтобы получить долг по исполнительным листам, надписям или судебному приказу, отправьте документы по юридическому адресу банка: 127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38а, стр. 26. К документу нужно приложить заявление со своими данными — список есть в пункте 2 статьи 8 закона 229-ФЗ

Как я могу узнать, есть ли в банке счет должника?

Обратиться с этим вопросом в банк заранее нельзя.

Могу я получить выписку по счету должника?

Нет, это относится к банковской тайне согласно статье 857 ГК РФ. Взыскатели не принадлежат к лицам, которым эти сведения можно разглашать.

Как подать заявление о взыскании через представителя?

Вы можете подать документы о взыскании долга через представителя — для этого вам понадобится доверенность на него.

Если взыскатель — физическое лицо:

доверенность должна быть заверена нотариусом либо работодателем представителя;
в доверенности должно быть прописано полномочие предъявлять банку документы к исполнению.

Если взыскатель — юридическое лицо:

доверенность должна быть заверена нотариусом либо самим юридическим лицом — в этом случае на ней должна быть печать и подпись руководителя организации;
в доверенности должно быть прописано полномочие предъявлять документы банку к исполнению.

Доверенность должна действовать на момент подачи документов. В ней может быть указан срок или доверенность может быть без него — тогда доверенность считается действительной 1 год с момента оформления.

К документам достаточно приложить копию доверенности.

Данный документ применяется с учетом особенностей, установленных Федеральными законами от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 07.10.2022 N 377-ФЗ, от 29.12.2022 N 573-ФЗ, от 08.06.2015 N 138-ФЗ.

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

2. Одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

О порядке дальнейшего исполнения требований, по которым денежные средства перечислялись на счета в иностранных кредитных организациях, см. ст. 2 ФЗ от 29.12.2022 N 624-ФЗ.

1) реквизиты банковского счета взыскателя, открытого в российской кредитной организации, или его казначейского счета, на которые следует перечислить взысканные денежные средства;

(п. 1 в ред. Федерального закона от 29.12.2022 N 624-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, адрес взыскателя – юридического лица.

(в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 451-ФЗ)

3. Представитель взыскателя представляет документ, удостоверяющий его полномочия, и сведения, указанные в части 2 настоящей статьи, о взыскателе и о себе.

3.1. Исполнительный документ, поступивший для исполнения в банк или иную кредитную организацию без указания сведений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, возвращается без исполнения направившему его лицу.

(часть 3.1 введена Федеральным законом от 29.12.2022 N 624-ФЗ)

4. Утратил силу. – Федеральный закон от 28.07.2012 N 144-ФЗ.

Финансовые санкции в отношении застройщика, содержащиеся в исполнительном документе, не исполняются банками, осуществляющими обслуживание счетов застройщика в период с 29.03.2022 по 30.06.2023 включительно (Постановление Правительства РФ от 26.03.2022 N 479).

5. Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона.

(часть 5 введена Федеральным законом от 21.02.2019 N 12-ФЗ)

6. Должник-гражданин вправе обратиться в банк или иную кредитную организацию, осуществляющие обслуживание его счетов и исполняющие содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств или об их аресте, с заявлением о сохранении заработной платы и иных доходов ежемесячно в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточного минимума, установленного в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации) при обращении взыскания на его доходы. Указанный прожиточный минимум может быть сохранен банком или иной кредитной организацией только на одном из счетов должника-гражданина.

(часть 6 введена Федеральным законом от 30.12.2021 N 444-ФЗ)

7. В заявлении, предусмотренном частью 6 настоящей статьи, должник-гражданин указывает:

1) фамилию, имя, отчество (при его наличии), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, номер контактного телефона;

2) реквизиты открытого ему в данном банке или иной кредитной организации банковского счета, на котором необходимо сохранять заработную плату и иные доходы ежемесячно в размере прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточного минимума, установленного в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации).

(часть 7 введена Федеральным законом от 30.12.2021 N 444-ФЗ)

8. При наличии лиц, находящихся на иждивении должника-гражданина, должник-гражданин вправе обратиться в суд с заявлением о сохранении ему заработной платы и иных доходов ежемесячно в размере, превышающем прожиточный минимум трудоспособного населения в целом по Российской Федерации (прожиточный минимум, установленный в субъекте Российской Федерации по месту жительства должника-гражданина для соответствующей социально-демографической группы населения, если величина указанного прожиточного минимума превышает величину прожиточного минимума трудоспособного населения в целом по Российской Федерации).

(часть 8 введена Федеральным законом от 30.12.2021 N 444-ФЗ)

Взыскание со счета в банке

Положениями ч. 1 ст. 8, ч. 5 и 7 ст. 70 Закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» установлена возможность направления взыскателем исполнительного документа в банк, в котором открыты счета должника. За счет денежных средств, размещаемых на них, происходит погашение долга посредством их списания и перечисления банком в пользу взыскателя (за исключением денежных средств, которые не подлежат списанию в соответствии со ст. 99 и 101 Закона № 229-ФЗ).

Ознакомимся с основными положениями Обзора ВС РФ от 16.06.2021.

Взыскание банком по исполнительному листу

Верховный Суд напоминает, что исполнительный документ может быть предъявлен в кредитную организацию в течение 3 лет со дня вступления решения суда о взыскании долга в силу. При этом, можно успеть направить соответствующий документ по почте до 24-00 часов дня, в котором истекает указанный срок (п. 1 Обзора).

Банк, в свою очередь обязан проверить срок с учетом положений законодательства о перерыве его течения. В частности, данный срок по общему правилу прерывается непосредственно при предъявлении исполнительного листа в Службу судебных приставов (п. 2 Обзора). При этом, время, которое истекло до прерывания срока, не включается в новый срок (п. 1 ч. 1, ч. 2 и 6 ст. 22 Закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ).

Срок предъявления исполлиста к исполнению может быть восстановлен судом (п. 3 Обзора).

Взыскание по исполнительному листу через банк

Кредитная организация может принять электронный исполнительный лист к исполнению только при условии проверки действительности ЭЦП, которым заверен документ (п. 4 Обзора). При этом, распечатанная копия электронного документа не позволяет провести такую проверку, так как не содержит данных, предусмотренных ст. 12 Закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».

По общему правилу, исполнительный лист подписывается именно усиленной квалифицированной ЭЦП (ч. 4 ст. 13 Закона № 229-ФЗ).

Взыскание задолженности через банк по исполнительному листу

Банк не вправе возвращать исполнительный лист по причине истребования у взыскателя документов, не предусмотренных ч. 2 ст. 8 Закона № 229-ФЗ. Такое действие банка ВС РФ считает необоснованным и дающим основание для привлечения кредитной организации к ответственности по ч. 1 ст. 332 АПК РФ (п. 5 Обзора).

Взыскание на счет в банке

При предъявлении исполнительного листа в банк его исполнение должно начаться не позднее ближайшего рабочего дня после дня принятия данного исполлиста банком (п. 6 Обзора). Таким образом, банк не может, приняв лист в пятницу, начать его исполнение в понедельник, если график работы банка – шестидневка и суббота является рабочим днем.

Взыскание с нескольких счетов

Если в заявлении взыскателя прописан определенный расчетный счет должника (без указания иных счетов), то это не препятствует списанию банком денежных средств с других счетов, если только они не попадают под исполнительский иммунитет (п. 7 Обзора). Таким образом, банк не должен возвращать исполнительный лист только на основании того, что достаточных денежных средств не было на том счете должника, который был указан в заявлении.

При этом, указывает ВС РФ, ссылаясь на судебную практику, списание может происходить и со счетов, открытых в другом филиале банка. Но списание невозможно, если на денежные средства должника, вне зависимости от того, на каких счетах они размещены, наложен арест, или же если по ним приостановлены операции. Банк, по мнению суда, должен проверить все счета должника, открытые в нем, поскольку Закон № 229-ФЗ не предписывает взыскателям предоставлять кредитной организации сведения о счетах должника.

Банк обязан ее рассчитать

Банк должен произвести расчет суммы неустойки, которая присуждена взыскателю на будущее время (п. 9 Обзора). Банк, таким образом, не должен возвращать лист взыскателю без исполнения в части неустойки, начисленной по день фактического погашения долга, если в исполнительном листе не зафиксирована сумма неустойки, и обязан рассчитать соответствующую сумму самостоятельно.

Списания со счетов банкрота

В рамках процедуры наблюдения при банкротстве кредитная организация обязана исполнить документ на списание с банкротящейся фирмы задолженности по зарплате (п. 12 Обзора). При этом, списание возможно, только если оно произведено на основании судебных актов, вступивших в силу до начала процедуры наблюдения. Если конкурсный управляющий возразит, апеллируя к нормам законодательства об очередности погашения долгов, то суды могут отказать ему, руководствуясь исключением из правила, установленного абз. 4 п. 1 ст. 63 Закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ, по которому при процедуре наблюдения приостанавливаются списания по исполнительным листам.

Исключение заключается как раз в возможности списания денежных средств в счет погашения долгов фирмы по зарплате, если списание производится на основании судебных актов, вступивших в законную силу до начала процедуры наблюдения. При этом, отмечает ВС РФ, из содержания ч. 1 ст. 96 Закона № 229-ФЗ следует, что исполнение листов на взыскание долгов по зарплате не приостанавливается в рамках процедуры наблюдения.

3) Позиция Министерства юстиции РФ о моратории на банкротство и исполнительное производство

В письме от 07.05.2022 № 04-52513/22 в ответ на обращение Ассоциации российских банков Минюст указывает следующее. Исходя из определения понятия «должник», а также предмета регулирования Закона о банкротстве, и круга лиц, определенного постановлением № 497 о введении моратория, приостановление исполнительных производств возможно исключительно в отношении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан, которыми или в отношении которых были поданы заявления о банкротстве, включая поданные до 01.04.2022, вопрос о принятии которых не был решен к дате введения моратория. Иное толкование противоречит положениям Закона о банкротстве.

Таким образом, Минюст отвергает трактовку моратория как «тотального», значительно сузив круг применения моратория.

Взыскания со счета в банке

К числу иных примечательных тезисов ВС РФ, отраженных в Обзоре, можно отнести следующие позиции:

В процессе исполнения документа на списание долга банк обязан по заявлению взыскателя, предоставить ему сведения о суммах, переведенных взыскателю, а также о конкретных причинах невозможности исполнения исполлиста (п. 13 Обзора).
Неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией исполнительных документов на списание долга (в том числе при проверке их подлинности) может быть основанием для возмещения взыскателю или даже самому должнику убытков, обусловленных подобными действиями банка (п. 14 Обзора).
В случае, если банк откажется исполнять лист на списание долга по причине расторжения с должником договора банковского счета, взыскатель получит право на взыскание с кредитной организации убытков, если на момент соответствующего отказа счет не закрыт (п. 17 Обзора).

В случае когда долг взыскивается на основании судебного приказа, данный приказ подлежит возвращению взыскателю, если в кредитную организацию поступили сведения об отмене соответствующего документа (п. 19 Обзора).

Куда лучше предъявлять исполнительные листы в условиях моратория ?

До момента опубликования новых разъяснений Верховного суда РФ, рекомендуем взыскателям не предъявлять исполнительные листы в банки, а предъявлять их судебным приставам. В исполнительном производстве пристав имеет право арестовать денежные средства должника, несмотря на мораторий. При чем даже в случае приостановления исполнительного производства, аресты на имущество и счет должника не снимаются. Таким образом, должник не сможет вывести денежные средства со счета.

Что можно сделать, чтобы быстрее получить деньги?

Предприниматели обращаются к специалистам по взысканию задолженности (юристам, адвокатам), чтобы быстрее получить деньги по исполнительному листу.

Вам достаточно подписать договор и доверенность на представителя (возможно полностью удалённое взаимодействие). Дальше специалисты:

1. Получат информацию о счетах должника

Открытая информация о счетах есть в договоре, документах об оплате, на сайте должника. Специалисты делают официальные запросы в ФНС и кредитные организации. Когда компания не имеет денег на счетах, анализируют связи юридического лица и руководства, цепочки аффилированных лиц и компаний, проводят серьезную работу по поиску счетов, на которых есть денежные средства, и доказательств, что деньги принадлежат компании.

Предпринимателям, чтобы взыскать долг по исполнительному листу, приходится обращаться поочередно в каждый банк, где есть счета должника, и долго ждут перечислений. Ведь информацию о наличии/отсутствии денег на счетах банки свободно не предоставляют.

Специалист по взысканию задолженности после проведенного анализа сразу обращается в то кредитное учреждение, на счетах в котором у должника есть средства. Поэтому вы получите деньги гораздо быстрее.

3.Помогут работе судебных приставов

Если взыскание долга по исполнительному листу через банк ни к чему не привело, юрист (адвокат) обратится в службу судебных приставов и поможет их работе. В том числе, в поисках скрытого имущества и оказании психологического воздействия на должника с привлечением СМИ.

К должнику могут быть применены такие меры, как арест счетов и имущества, инициирование банкротства, привлечение руководства к субсидиарной ответственности (чтобы первые лица компании рассчитались по долгам личным имуществом), оспаривание сделок по выводу активов.

Бывает, что судебные приставы не могут физически найти руководство. По юридическому адресу директор постоянно отсутствует, телефоны недоступны. Из-за загруженности приставы просто переходят к другому делу, а ваше — откладывают. Но если дело будут постоянно откладывать, то через 3 года долг просто спишут, и вы не получите ничего.

Ваш представитель будет использовать собственные каналы для получения информации о должнике, его счетах и имуществе. Например, когда руководство не выходит на связь, через интернет-провайдера можно узнать, откуда директор и собственники выходят в Интернет.

Кроме того, руководство должника будет предупреждено об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ и ст.177 УК РФ и привлечено в случае злостного уклонения от погашения долга.

С момента возбуждения исполнительного производства должник не должен погашать задолженность напрямую

Этот совет особенно актуален в тех случаях, когда имущество нужно СРОЧНО продать, а оно арестовано, и причины наложения ареста вам не известны и не понятны. Порядок действий в такой ситуации должен быть примерно следующим.

Для начала нужно узнать данные пристава, наложившего арест. Выяснить это очень просто, достаточно ввести запрос на сайте ФССП. Если наложен арест или запрет на совершение регистрационных действий в отношении транспортного средства, информацию можно получить на сайте ГИБДД.

Пример из практики 1: в отношении всех транспортных средств организации был наложен запрет на совершение регистрационных действий ввиду неуплаты штрафа за нарушение ПДД. Этот факт был установлен в ГИБДД во время попытки зарегистрировать одно из транспортных средств за новым собственником.

Как собирался поступить клиент: найти неоплаченный штраф, оплатить его и пассивно ожидать снятия обременения.

Почему это неправильно? Потому что задолженность уже передана для исполнения приставам, платеж поступит в ГИБДД, но приставы смогут получить информацию об этом через неделю, а может и через полгода. Всё это время запрет будет действовать.

Что предпринял клиент после консультации с нами: на сайте ГИБДД по VIN-коду нашел информацию о запрете, наложенном на транспортное средство (информация там очень подробная: данные судебного пристава, реквизиты отдела судебных приставов и номер исполнительного производства). Оплатил штраф и предъявил квитанцию об оплате приставу. Результат:постановления о снятии запрета и об окончании исполнительного производства получены представителем должника в день обращения, запрет снят через 2 рабочих дня.

Пример из практики 2: клиент-должник в рамках исполнительного производства оплатил задолженность напрямую взыскателю, но ни он сам, ни взыскатель не уведомили об этом пристава, в результате чего денежные средства были списаны дважды: добровольно и принудительно.

Результат: длительные мероприятия по возврату излишне взысканных денежных сумм.

Какие действия были бы правильными в данной ситуации: погашение задолженности на счет отдела судебных приставов, в котором возбуждено исполнительное производство, предъявление платежного поручения приставу, получение постановления об окончании исполнительного производства, о снятии обременений, если они накладывались.

Таким образом, независимо от причин возбуждения исполнительного производства должнику представлять предмет исполнения, будь то денежные средства или документы, нужно напрямую судебному приставу-исполнителю. Так исполнение будет зафиксировано, а наложенные в ходе исполнительного производства обременения — сняты.

О моратории на выплату долгов в исполнительных производствах

С 01.04.2022 сроком на 6 месяцев в России введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве (Постановление Правительства РФ № 497 от 28.03.2022 г. «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве»). Казалось бы, из названия моратория следует, что он касается только дел о банкротстве, но законодательство говорит о другом.

В силу п.4 ч.3 ст. 9.1 Закона о банкротстве в связи с введением тотального моратория на возбуждение дел о банкротстве также приостанавливаются исполнительные производства по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до введения моратория (при этом не снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, наложенные в ходе исполнительного производства). Аналогичные положения об обязанности пристава приостановить исполнительное производство содержатся в п.9 ч.1 ст. 40 Закона об исполнительном производстве.

Таким образом, исходя из буквального прочтения вышеуказанных норм, все исполнительные производства по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до 01.04.2022, должны быть приостановлены.

Учитывая беспрецедентность введенного моратория и отсутствия правоприменительной практики, участники рынка и контролирующие органы по-разному трактуют указанные положения законодательства. Агентство по возврату долгов Орион перечисляет имеющиеся позиции и предлагает свои решения.

4) Позиция Верховного суда РФ по предыдущему «коронавирусному» мораторию, введённому в 2020 году

Стоит отметить, что ст. 9.1 Закона о банкротстве о моратории была введена законодателем еще 01.04.2020 – то есть в самый разгар пандемии коронавируса, и Верховный суд РФ тогда выпустил Постановление Пленума №44 от 24.12.2020 о порядке применения указанной статьи, из которого следовало, что все исполнительные производства в отношении предпринимателей из пострадавших отраслей должны быть приостановлены. Однако «ковидный мораторий» был введен для поддержки лишь «отдельных хозяйствующих субъектов» (что указано в самом Постановлении Пленума ВС РФ) и не имел «тотального характера», поэтому указанные разъяснения ВС РФ не соотносятся с новым Постановлением Правительства РФ о моратории № 497 от 28.03.2022.

Безакцептное списание или исполнительное производство?

У вас в руках исполнительный лист на взыскание денежных средств, и встает вопрос, куда его направить: в банк, в котором открыт расчетный счет должника для безакцептного списания, или к приставам?

Банки переводят денежные средства быстрее — всего 3 рабочих дня с момента поступления соответствующего заявления, а приставу через 3 дня исполнительный лист только положат на стол.

К слову, сравнительно недавно появился инструмент для актуализации информации об открытых расчетных счетах у должника посредством направления запроса в любую районную инспекцию ФНС. Место нахождения должника не имеет значения, налоговый орган такие данные предоставит в любом случае через 5 рабочих дней.

Кажется, выбор очевиден, обращаться лучше в банк. Вовсе нет!

Налоговый орган предоставляет информацию обо всех открытых расчетных счетах должника, но не об остатках на счете. Соответственно, если счетов несколько, и они открыты в разных банках, можно «не угадать».

Если расчётный счет должника пуст, банк вернет исполнительный лист, и это только затянет время, поэтому совершенно смело направлять лист в банк можно только в том случае, если должник — крупное предприятие с большим количеством имущества и положительным балансом за последний отчетный период (такие данные размещены в официальных источниках).

Во всех остальных случаях правильнее обратиться к судебным приставам, поскольку они имеют гораздо больше инструментов для взыскания.

1) Позиция ассоциации российских банков (АРБ) о моратории на банкротство и исполнительное производство

Ассоциация российских банков исходит из того, что все исполнительные производства по имущественным взысканиям должны быть приостановлены в автоматическом беззаявительном порядке. В связи с этим, на практике, многие банки отказываются исполнять исполнительные листы, самостоятельно предъявленные взыскателем в банки.

Кроме того, многие банки также отказываются исполнять постановления судебных приставов об обращении взыскания на денежные средства на счетах должников. Из-за этой позиции банков, многие участники рынка столкнулись со значительным снижением поступлений из банков в счет погашения долгов.

Взыскателю и приставу важно работать «в одной команде»

Поймите одну простую вещь судебный пристав-исполнитель — это, в первую очередь, обычный человек, у которого имеются сложные нерешенные личные или рабочие вопросы, в принципе большой объём работы, к тому же порой приправленный неумением правильно организовать своё рабочее время.

Он может искренне хотеть помочь взыскателю, но при этом столкнуться с «непреодолимыми» препятствиями в виде ограниченного финансирования для исполнения своих обязанностей (например, на почтовые расходы, топливо), жалобами, агрессивным поведением должников и т.д.

Если ваша цель — получение реального результата, не нужно, стуча кулаком по столу, просто что-то требовать, ссылаясь на нормы закона. Нужно разговаривать, искренне поинтересоваться на каком этапе исполнение застопорилось, что нужно для решения, каких ресурсов не хватает, чем вы, заинтересованная сторона, можете помочь.

Ускорить ход исполнительного производства возможно путём направления корреспонденции, организации выезда для совершения исполнительных действий на собственном транспорте и т.д.

Задачи в исполнительном производстве иногда возникают крайне нестандартные, и пристав-исполнитель может попросту не знать, как он должен поступить чтобы не нарушить закон. Эффективным в таком случае будет обращение к старшему судебному приставу, но не для того, чтобы пожаловаться, а чтобы изложить суть вопроса более компетентному и опытному специалисту, высказать свое видение решения вопроса. Как правило, в таких случаях начальник вызывает к себе пристава, и вы согласовываете порядок действий уже втроём, приходите к определенному консенсусу.

Последнее по списку, но не по значению — доброжелательность, обращение по имени и отчеству и демонстрация желания сотрудничать, а не требовать. Звучит, вероятно, как напутствия фанатки Д. Карнеги, но это действительно работает: люди охотнее идут навстречу, принимаются за решение ваших вопросов в приоритетном порядке, дают личный номер телефона, самостоятельно информируют о ходе исполнительного производства, экономя ваше время.

Из изложенного следует, что 50% успеха в разрешении спора зависит от поведения сторон исполнительного производства и грамотно спланированного порядка действий. Крайне важно иметь контакты опытных специалистов, способных оперативно привести спор к его логическому завершению.

Автоматическое исполнительное производство

Вступил в силу закон, который позволяет часть исполнительных действий производить без участия судебного пристава (например, вынесение постановления об исполнительном производстве).

Положения данного закона вступают в силу в декабре 2022 года. читайте подробнее:

Автоматическое исполнительное производство – что это

В исполнительном производстве в декабре 2022 появятся так называемые автоматические постановления. От документов, которые составляются вручную, они отличаются наличием специального индикатора УИН, характеризующего взыскания. Однако автоматические постановления, тем не менее, все равно содержат ФИО лица, которое контролирует ведение производства. Для того чтобы обмениваться с органом ФССП документами, сейчас можно использовать портал Госуслуг.

2) Позиция ФССП РФ о моратории на банкротство и исполнительное производство

Иную позицию заняло само ФССП РФ, выпустив служебные разъяснения о временном порядке применения моратория на банкротство и исполнительное производство (письмо ФССП от 11.04.2022 «гуляет» по сети, оригинальность официально не подтверждена).

ФССП сообщила, что практики применения положений о моратории нет и предложила временный порядок работы своим территориальным органам:

должник должен сам сообщить приставу о необходимости приостановить исполнительное производство из-за моратория;
пристав должен установить, что должник не может исполнить требование. Это должно быть видно по материалам исполнительного производства – у должника нет денег на счетах, нет имущества;
пока исполнительное производство приостановлено, пристав должен направлять запросы в банки и регистрирующие органы. Он может накладывать аресты на имущество должника и вводить запрет на распоряжение имуществом.

ФССП напомнила, что мораторий распространяется на требования, возникшие до 1 апреля 2022 и не распространяется на требования о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, о выплате заработной платы и выходного пособия, об уплате алиментов, а также о взыскании уголовных штрафов.

Комментируемое письмо центрального аппарата ФССП РФ стоит расценивать как «руководство к действию» для приставов-исполнителей, которые непосредственно на местах работают с должниками и занимаются взысканием, по крайней мере до тех пор, пока законодатель не внесет изменения в законодательство, либо пока Верховный суд РФ не подготовит соответствующие разъяснения.

Взыскателю важно правильно выбрать, куда предъявить исполнительный лист

Предметом требований большинства исполнительных производств является взыскание денежных средств с должника. От грамотно спланированного порядка действий юриста зависит не только скорость взыскания денежных средств, но ещё и сама перспектива взыскания, поскольку уже на стадии рассмотрения спора недобросовестные должники предпринимают меры по сокрытию имущества (договариваются с контрагентами о получении оплаты на счета третьих лиц, продают имущество, заключают фиктивные сделки, направленные на выведение активов и пр.).

Исполнительное производство — способ получения доказательств для успешного решения текущих судебных споров

На практике нередки случаи, когда между одними и теми же лицами протекают споры, предмет которых так или иначе связан. Если один из таких споров находится на стадии исполнения судебного акта, то исполнительное производство превращается в волшебную палочку для получения дополнительных доказательств.

Итак, чтобы получить необходимую информацию нужно обратиться с заявлением к приставу и представить ему логичное правовое обоснование необходимости совершения того или иного исполнительного действия или истребования доказательства. Так, с помощью пристава можно получить банковские выписки по счетам должника за определенный период, безвозмездно истребовать сведения из государственных органов, осуществить выезд и документально зафиксировать какие-либо факты.

В арбитражном суде рассматривался спор об оспаривании сделки по отчуждению имущества. Мы доказывали, что сделка мнимая, денежные средства в счет оплаты стоимости имущества продавцу не поступали. Ответчик утверждал, что деньги поступали, и приобщил в материалы дела кассовую книгу с отраженным в ней приходом по договору купли-продажи, пояснил, что деньги находятся в кассе общества.

В рамках исполнительного производства был осуществлен выезд по месту нахождения должника (продавца), истребованы пояснения от директора. Было установлено, что кассы как таковой не существует, директором является номинальное лицо (бывший бухгалтер общества), не в полной мере осознающее бремя принятой на себя ответственности. Директор дал пояснения, идущие вразрез с позицией, изложенной представителем ответчика в суде: что деньги от продажи имущества поступили на его личный счет, открытый в банке.

Опять же с помощью пристава были истребованы сведения обо всех открытых директором счетах в банках, затем банковские выписки за период, в которой эти деньги должны были поступить. Из полученных документов было установлено, что денежные средства не поступали и на счета директора. Эти доказательства «поломали» правовую позицию ответчика.

Результат:сделка признана недействительной (мнимой), применены последствия признания сделки недействительной в виде обязания покупателя возвратить имущества продавцу.

5) Позиция некоторых депутатов Государственной Думы РФ о моратории на банкротство и исполнительное производство

Депутатом Наумовым С.А. письмом от 13.05.2022 в качестве законодательной инициативы внесен законопроект о внесении изменений в положения о моратории.

Депутат предлагает внести изменения в указанные в положения о моратории, в соответствии с которыми последствия введения моратория наступают только в отношении должников, обладающих признаками банкротства, установленными Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», при этом такие последствия как приостановка исполнительного производства осуществляется судебным приставом-исполнителем только по инициативе самого должника путем направления им соответствующего мотивированного заявления.

Срок действия ограничений

Срок действия моратория – до 01.10.2022. Правительство РФ вправе продлить срок действия моратория. Однако уже сейчас большинство участников рынка, ЦБ РФ и Министерство экономики РФ выступают против продления моратория.

пресс-служба агентства по возврату долгов Орион https://orion-debt.ru

Когда вам должны перевести деньги по исполнительному листу?

Деньги должны перевести (или отдать) в разумный срок. Но сколько ждать?

Один месяц, пока решение вступит в силу, и еще 5-14 дней, пока готовят исполнительный лист.

Так как ответчик узнал, сколько он вам должен, на последнем заседании, то этого времени вполне должно хватить для расчетов.

Если деньги не поступили, значит нужно начинать взыскание задолженности по исполнительному листу. Действуйте сразу, как только получили документ.

Как предъявить исполнительный лист в банк

Подборка наиболее важных документов по запросу Как предъявить исполнительный лист в банк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Формы документов

Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 106 “Судебные издержки” АПК РФ”Рассматривая заявление предпринимателя о взыскании судебных расходов, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 101, 106 Кодекса, принимая во внимание разъяснения, приведенные в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 N 1 “О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела”, пришел к выводу, что оно не подлежит удовлетворению, поскольку заявленные траты не являются судебными издержками, характер оплаченных услуг (подача исполнительного листа в банк) не требовал привлечения специалиста, обладающего профессиональными знаниями и подготовки, непосредственно не связан с рассмотрением спора и участием в судебных заседаниях.”

При введении моратория законодатель не учел тонкости процессуального регулирования исполнительного производства и правовые последствия его приостановления. Дело в том, что даже в период приостановления производства судебный пристав-исполнитель не только вправе, но и обязан совершать отдельные исполнительные действия в целях обеспечения возврата долга в будущем: наложить аресты на все счета, установить запреты на распоряжение имуществом.

Основным риском для взыскателей в случае приостановления исполнительного производства является невозможность взыскания долгов, так как денежные средства взыскателю не переводятся, оставаясь «замороженными» на счетах должника. Основным риском для должника с точки зрения общих целей моратория (поддержать должников в сложной финансовой ситуации, высвободить денежные средства для того, чтобы укрепить финансовое положение и поддержать бизнес) является невозможность свободного распоряжения денежными средствами и имуществом, поскольку все аресты и запреты сохраняются.

При этом последствия введения «тотального» моратория на возбуждение дел о банкротстве в виде невозможности обращения взыскания на заложенное имущество, а также приостановления исполнительных производств вне зависимости от наличия или отсутствия у должника возможности исполнять свои обязательства, являются избыточными, создают неравные условия для субъектов экономической деятельности, могут привести к снижению финансовой устойчивости кредиторов-взыскателей, а в ряде случаев и к их банкротству.

Кроме этого, последствия введения моратория в виде прекращения исполнительных производств могут привести к ухудшению финансовой дисциплины должников: должники, объективно имеющие возможность исполнять свои обязательства, перестанут это делать в связи с отсутствием какой-либо ответственности, что может негативно крайне негативно повлиять на стабильность гражданского оборота РФ, который в настоящее время уже находится в зоне турбулентности в связи с воздействием на него ограничительных мер экономического характера. Введение полного моратория на 6 месяцев без адекватных мер защиты кредиторов может вместо поддержки экономики страны привести к масштабному кризису в сфере исполнения договорных обязательств.

Предложенный ФССП порядок применения моратория сможет временно нивелировать риски неполучения денежных средств взыскателями с тех должников, финансовое положение которых позволяет погасить долг. По тем должникам, которые такой возможности не имеют, денежные средства и так не поступали бы даже при отсутствии моратория на исполнительное производство.

Оценка судебными приставами финансового положения должников для целей применения моратория, а также сохранение арестов в период приостановления производства, позволит сохранить баланс интересов взыскателей и должников, хотя и входит в противоречие с общей логикой моратория, введённого для поддержки должников.

В связи с имеющейся правовой неопределенностью, ожидаем внесения изменений в законодательство РФ, либо соответствующих разъяснений Верховного суда РФ.

Когда решение суда вступает в силу, и когда можно получить исполнительный лист?

Денежную сумму, которую вы получите, суд оглашает на последнем заседании. Затем составляют мотивированное решение. По закону оно должно быть готово в течение 5 рабочих дней (ст. 199 ГПК РФ).

Однако суды загружены, поэтому по факту срок может больше, от недели до месяца. Вы можете подождать или написать жалобу в тот же суд на имя председателя или в квалификационную коллегию судей вашего региона.

Когда мотивированное решение готово, ровно через месяц решение суда вступит в силу (ст. 209 ГПК РФ). Месяц отсчитывается с даты, следующей за датой изготовления мотивированного решения.

Это время дается, чтобы вы или ваш оппонент по спору могли обжаловать решение суда. Поэтому до этого срока ничего предпринимать не стоит. Только заберите решение. А после того, как оно вступит в силу, напишите заявление в суд о выдаче исполнительного листа.

Когда точно будет готов исполнительный лист, неизвестно. Срок закон не устанавливает. Обычно это 10-14 дней, иногда больше. Обращение в суд — личное или через представителя (юриста, адвоката) — поможет ускорить получение документа.