Сообщение об отказе от моратория на банкротство

Содержание

Как обойти запреты?

Как и в 2020 году, регулятор предусмотрел возможность отказа от моратория. Для этого необходимо опубликовать соответствующее заявление в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений Федресурс. Заявить об отказе организации могут на основании ст. 9.1 ФЗ №127. После публикации в реестр заявления с отказом с юридического лица снимаются все ограничения и оно может свободно распределять прибыль, выплачивать дивиденды или проводить любую процедуру/операцию, на которые мораторием были наложены ограничения.

Подробнее о быстрой публикации заявления с отказом тут – fedresurs.online.

Кстати, отказ от моратория в Федресурсе уже опубликовали крупнейшие компании страны (которым банкротство явно не грозит) – Лукойл, РусГидро, Газпром-Медиа, Тинькофф Страхование и другие.

Что делать кредиторам?

В первую очередь мораторий нужен для защиты должников. Но неполученные вовремя платежи могут подкосить их кредиторов. Неисполнение обязательств контрагентом — одна из наиболее частых причин банкротства компании, констатируют юристы.

Ситуация, по их словам, требует от обеих сторон конструктивного диалога по вопросу урегулирования взаимных притязаний на гибких условиях. Помимо умения договариваться, кредиторам нужно настаивать и на дополнительном обеспечении исполнения обязательств: залоге, поручительстве, банковской гарантии.

Эксперты, опрошенные «Коммерантом», предупреждают, что у этой меры поддержки бизнеса есть и обратная сторона — она может привести и к злоупотреблениям со стороны должников, которые в состоянии выплачивать долги, что в итоге скажется на положении добросовестных кредиторов.

Паузу в банкротствах кредиторы могут использовать и по-другому. Если в распоряжении должника имеется какое-либо имущество, можно попросить суд наложить обеспечительные меры, например в виде ареста. В таком случае нужно сослаться на невозможность иным образом воспрепятствовать потенциальным недобросовестным действиям должника.

ВС РФ разберется с кодом ОКВЭД при банкротном моратории

Кроме того, после вступления решения о взыскании задолженности в силу можно получить исполнительный лист: по уже «просуженным» долгам сохраняется возможность возбуждения исполнительного производства. Принудительно списать деньги по общему правилу не получится, но мораторий не помешает приставу обнаружить такое имущество и наложить на него арест. Кроме того, можно принудительно списать средства по требованиям о возмещении вреда жизни, здоровью, выплате зарплаты и выходного пособия, алиментов.

Отказ от моратория на банкротство

Подборка наиболее важных документов по запросу Отказ от моратория на банкротство (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ(ред. от 28.12.2022)”О несостоятельности (банкротстве)”Любое лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить об отказе от применения в отношении его моратория, внеся сведения об этом в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. После опубликования заявления об отказе лица от применения в отношении его моратория действие моратория не распространяется на такое лицо, в отношении его самого и его кредиторов ограничения прав и обязанностей, предусмотренные пунктами 2 и 3 настоящей статьи, не применяются.

Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 44″О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”В соответствии с абзацем третьим пункта 1 статьи 9.1 Закона о банкротстве любое лицо, на которое распространяется действие моратория, вправе заявить об отказе от применения моратория, внеся сведения об этом в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Отказ от моратория вступает в силу со дня опубликования соответствующего заявления и влечет неприменение к отказавшемуся лицу всего комплекса преимуществ и ограничений со дня введения моратория в действие, а не с момента отказа от моратория. Однако если названное лицо докажет, что отказ от моратория вызван улучшением его экономического положения, произошедшим вследствие использования мер поддержки, предусмотренных мораторием, то последствия введения моратория к нему не применяются с момента отказа от моратория (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Время действовать

Зачастую один лишь факт подачи заявления о банкротстве становится «триггером» вала практически нерешаемых в нынешних условиях проблем, полагают юристы. Другие кредиторы, обнаружив факт подачи заявления о банкротстве в отношении должника, подают аналогичные заявления, отказывают в реструктуризациях, должнику становится сложно заключать новые контракты, поскольку участники рынка не хотят иметь дела с компанией в предбанкротном состоянии.

Мораторий может защитить от таких последствий. Но он временный, поэтому все равно надо самостоятельно предпринимать шаги по спасению бизнеса. Например, в период моратория можно обратиться за судебной рассрочкой, которая предоставляется на срок до трех лет и применяется судом даже без согласия кредиторов. Кроме того, можно использовать эти полгода, чтобы договориться с каждым крупным кредитором индивидуально. Если дело о банкротстве будет возбуждено в течение трех месяцев после окончания моратория, то суд утвердит мировое соглашение, соответствующее этим условиям, даже при изменении мнения таких кредиторов.

Защитный эффект не ограничивается сроком моратория. Должник, предпринявший правильные меры, получает возможность разнести выплаты кредиторам на существенно больший срок.

ВС РФ подтвердил действие банкротного моратория на неустойки для потребителей

Бизнесу нужно проанализировать текущее финансовое положение и оценить уже произошедшие и потенциальные потери — клиентов, контрагентов или выручки, советуют эксперты. Если потенциал есть, нужно как можно быстрее разработать план антикризисных мероприятий, основываясь и на ожидаемых изменениях, в том числе и законодательных.

Но антикризисные меры в компании нужно проводить с умом. Рекомендуется не забывать об ответственности за необоснованное сокращение сотрудников, массовое увольнение или доведение компании до банкротства. Гражданам рекомендуется оценить перспективы исполнения своих обязательств и, если это невозможно, рассмотреть возможность реструктуризации долгов. Для этого нужно обратиться с соответствующим заявлением в суд. План реструктуризации утверждается максимум на три года и должен быть одобрен кредиторами, напоминает юрист: если согласия от них не будет, тогда план утвердят только на двухлетний срок.

***

Как видно, корректировка действующих норм о моратории на банкротство действительно необходима. Возможно, сейчас было бы достаточно внесения изменений непосредственно в Постановление № 497. Однако во избежание повторения сложившейся ситуации с неопределенностью толкования соответствующих норм, вероятно, нужно все же закрепить определенные ограничения в части субъектов, на которые может распространяться мораторий, непосредственно в Законе № 127-ФЗ, так как очевидно, что решение о тотальном моратории вряд ли будет признано успешным.

Так что даже если обсуждаемый законопроект в итоге будет рассмотрен только в осеннюю сессию, это не делает его неактуальным: во-первых, действующий мораторий может быть продлен после 1 октября, во-вторых, сама по себе ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ, наделяющая Правительство РФ правом вводить мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов, является постоянно действующей.

1 Текст обращения опубликован на официальном сайте Ассоциации российских банков в разделе “Документы” 13 апреля 2022 года. 2 Ответ Минэкономразвития России на письмо АРБ “О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 № 497” от 18 мая 2022 г. № Д20и-15074 размещен на сайте АРБ в разделе “Документы”.

2022,
банкротство,
законопроекты,
ИП,
правоприменение,
практические ситуации,
текущая ситуация,
физлица,
юрлица,
Банк России,
ВС РФ,
Госдума,
Минфин России,
Минэкономразвития России,
Минюст России,
Правительство РФ,
ФССП России,
Михаил Мишустин,
Андрей Емелин,
Аркадий Свистунов,
Елена Довлатова,
Елена Самохина,
Никита Теплов,
Ольга Селляхова,
Сергей Полянцев,
Станислав Наумов,
Эльман Мехтиев

Документы по теме:

Сколько продлится мораторий?

Одни эксперты считают, что волны банкротств после прекращения моратория избежать вряд ли возможно, ведь бизнес еще не оправился от последствий «коронакризиса».

Мораторий для должника необязателен, поэтому рост числа банкротств вполне ожидаем, так как экономический спад грозит стать долгосрочным. Правда, массового банкротства компаний многие эксперты не ожидают: банкротство, как и предшествующие ему судебные процессы, требуют расходов. Деньги в такие процедуры начинают вкладывать с ростом ликвидности рынка, а это вряд ли следует ожидать в ближайшем будущем.

Но не ожидают они и того, что мораторий продлится всего полгода: у правительства есть возможность его продлить. Возможны варианты комбинированного выхода из моратория, при котором отдельные отрасли должников будут планомерно выводиться из-под его действия. Наиболее проблемным должникам будет предоставлена более длительная возможность выхода из критической ситуации.

Но мораторий имеет не только позитивные последствия, напоминают юристы. Если он будет действовать слишком долго, то сможет породить значительное количество «латентных банкротств», оставить на рынке множество неустойчивых компаний, отношения с которыми для других участников рынка могут оказаться рискованными или даже фатальным. При отсутствии возможности задействовать механизм банкротства для поддержания платежной дисциплины будут активированы «проверенные коллекторские» методики из 1990-х.

Как быть тем, кто распределил прибыль и выплатил дивиденды после 1 апреля, не отказываясь от моратория?

Реализация данных корпоративных процедур осуществляется на основании решения, которое принимают акционеры/участники в рамках общих собраний. Без размещенного заявления с отказом от моратория в Федресурсе такое решение признается недействительным (ничтожным). Следовательно, дивиденды и прибыль, которые были выплачены и распределены на основании такого решения, являются неосновательным обогащением, подлежащим возврату обществу.

Вместе с тем следует понимать, что от ФНС не получится скрыть проведение этих операций без опубликованного отказа, потому что они фиксируются в финансовой отчетности за 2022 год в разделе «Капиталы и резервы». Налоговая может сверить проведение таких операций с фактом размещения отказа от моратория в Федресурсе.

В то же время не представляется возможным сверить дату публикации заявления об отказе от моратория с датой по распределению прибыли или выплате дивидендов без выездной проверки. В удаленном формате ФНС может проверить лишь факт наличия такой публикации в реестре, который возвращает вам право на проведение операций и является основанием для признания их законными.

Следовательно, размещать в Федресурс отказ необходимо, но с датой публикации есть очевидная лазейка – в случае, если вы не опубликовали заявление вовремя.

Подводя к итогу, еще раз отметим, что в целях распределения прибыли и выплаты дивидендов необходимо отказываться от моратория, опубликовав соответствующее заявление в Федресурс. Для своевременной и полностью удаленной публикации воспользуйтесь порталом «Федресурс онлайн». Ваше заявление с отказом от применения моратория будет размещено в течение 40 минут!

Чтобы разместить публикацию в Федресурс и вернуть себе право на распределение прибыли и выплату дивидендов, переходите на сайт fedresurs.online.

Что значит мораторий на банкротство и какие у него особенности

Постановление №497 опубликовали 28 марта 2022 года. Его цель — помочь бизнесу пережить кризис. Самое главное в постановлении то, что теперь дела о банкротстве не возбуждают. Кредиторы теперь не могут инициировать процесс.

Единственное исключение сделали для застройщиков с проблемными объектами. Инициировать их банкротство можно.

Подробнее о моратории рассказал руководитель департамента взыскания ФК «Содружество» Илья Афанасьев:

«Для добросовестных должников мораторий на банкротство — это прежде всего шанс собраться с силами и заняться восстановлением своего финансового положения. Как заявил Михаил Мишустин, это возможность сделать передышку. Конечно, для недобросовестных должников мораторий открывает возможности заблаговременно, до начала процедуры банкротства, вывести свои активы. Если вы беспокоитесь, что ваш должник выводит средства, стоит собирать информацию о таких сделках уже сейчас, чтобы к моменту подачи заявления на банкротство быть готовыми оспорить их.

Для кредиторов мораторий — это прежде всего невозможность использовать банкротство как инструмент принудительного взыскания. Придется ждать до октября 2022 года, когда мораторий будет снят»

Действие моратория регулирует Статья 9.1 ФЗ №127. Кандидат юридических наук и основатель цифровой платформы гражданских инициатив «Инициатор» Венера Шайдуллина объяснила, что нынешний мораторий работает почти так же, как мораторий во времена пандемии. Единственное отличие — он распространяется на всех.

Венера Шайдуллина говорит что, мораторий влечет за собой такие последствия:

Заявления о признании кого-то банкротом после первого апреля не будут рассмотрены. Рассмотрение дел, возбужденных до вступления моратория в силу, тоже приостановят.
Во время моратория исполнительные дела приостанавливают, имущество не взыскивают. Но аресты не снимают: должник по-прежнему не сможет продать недвижимость или активы.
Должники не могут свободно распоряжаться деньгами: распределять прибыль, выплачивать дивиденды и доходы по паям.
Штрафов и пени по текущим долгам не будет, это дополнительно подтвердил Пленум ВС.
Должники безнаказанно могут не инициировать свое банкротство при признаках несостоятельности. Санкций за это не будет, пока действует мораторий.

Фактически мораторий не только защищает должников, но и накладывает на них ограничения. Поэтому правительство предусмотрело возможный отказ должника от права на мораторий.

Если должник хочет отказаться от права на мораторий, он должен внести сведения об этом в реестр данных о банкротстве через нотариуса. Тогда он сможет выплачивать дивиденды и сам инициировать процедуру.

Юрист компании «Витакон» считает, что мораторий больше влияет на кредиторов:

«Мораторий на банкротство отсекает одну из возможностей для взыскания долга и влияет больше на кредитора, чем на должника. Должник (физическое лицо) все еще может инициировать процедуру своего банкротства и пройти ее, но он уже не обязан это делать при задолженности перед кредитором более 500 000 рублей.

Для кредитора ограничений больше: подать заявление о признании должника банкротом он более не может, как и изымать имущество, проводить принудительное взыскание заложенного имущества»

Генеральный директор юридической компании «ЮКО» Юлия Иванова тоже считает, что пострадают больше кредиторы. Она объяснила, почему текущий мораторий поможет не всем:

«Для кредиторов введение моратория, на наш взгляд, не несет ничего положительного. Более того, по окончании моратория, если инициировать в течение трех месяцев процедуру, кредиторы оказываются в худшем положении. Оно возникает из-за трех нюансов:

– увеличение размера текущих платежей за счет требований, возникших после введения моратория;
– размер требований кредиторов определяется на дату введения моратория, а не первой процедуры банкротства;
– определение размера валютных обязательств по наименьшему курсу либо на дату введения моратория, либо на дату возбуждения дела, а не по курсу на дату введения той процедуры, в рамках которой они заявлены.

Цель таких ограничений — ослабить действия нерыночных негативных обстоятельств (санкций и иных ограничений со стороны т.н. «недружественных стран») и помощь работоспособным организациям.

Было бы логично ввести не всеобщие ограничения, а сделать мораторий по аналогии с тем, что был в период COVID-19, сделать его узконаправленным. Для этого можно было бы:

– вводить его постепенно по отраслям и видам экономической деятельности, которые зависимы от внешней торговли и валютных операций; и лицам, включенным в санкционные списки, на основе мониторинга реального воздействия санкций;
– вводить в отношении денежных обязательств, исполнение которых действительно стало невозможно или затруднительно вследствие введения санкций и иных ограничений (например, выраженные в валюте; обязательства перед иностранными контрагентами; обусловленные импортными/экспортными поставками).

По существу все недобросовестные должники получили отсрочку исполнения денежных обязательств. И это несмотря на то, что задолженность перед кредиторами возникла до введения санкций и никак не обусловлена ими.

Также не очень понятно, почему мораторий действует в отношении должников, имеющих постоянный приток денежных средств и деятельность которых не подтверждена критично действию санкций»

Как нужно применять мораторий

Стоит отметить, что у федеральных органов исполнительной власти нет единого мнения о том, должен ли применяться введенный с 1 апреля по 1 октября 2022 года мораторий ко всем должникам, кроме некоторых застройщиков, или все же только к банкротным, отвечающим определенным условиям. Общих разъяснений они не давали, однако в ответах на поступающие от организаций в их адрес обращения позиции о применении моратория все же зафиксированы. В частности, в ответах на письма АРБ – неудивительно, что ассоциация крайне заинтересована в получении мнений органов власти хотя бы в таком виде: банки, напомним, являются не только кредиторами должников, но и лицами, обязанными незамедлительно исполнять содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств со счетов должников, которые они обслуживают (ч. 5 ст. 70 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве”; далее – Закон № 229-ФЗ).

ФССП России отметила, что постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся на счете, обязательны к исполнению кредитными организациями до получения от судебного пристава-исполнителя постановления о приостановлении исполнительного производства (arb.ru/arb/press-on-arb/fssp_rossii_otvetila_pro_moratoriy-10558932).

Департамент нормативно-правового регулирования, анализа и контроля в сфере исполнения уголовных наказаний и судебных актов Минюста России подчеркнул, что, исходя из определения понятия должник и предмета регулирования Закона № 127-ФЗ, приостановление исполнительных производств возможно исключительно в отношении юридических лиц, ИП и граждан, которыми или в отношении которых были поданы заявления о банкротстве, в случае, если вопрос о принятии этих заявлений не был решен к дате введения моратория (то есть к 1 апреля). Иное толкование, по мнению департамента, противоречит положениям Закона № 127-ФЗ. При этом отмечается, что в настоящее время вопросы о приостановлении исполнительного производства рассматриваются судебными приставами-исполнителями при наличии всех установленных законодательством условий при поступлении заявления от сторон исполнительного производства (arb.ru/b2b/docs/otvet_ministerstva_yustitsii_rossiyskoy_federatsii_na_zapros_arb_o_vvedenii_mora-10556344/). Стоит подчеркнуть, что в ответе содержится и стандартная оговорка о том, что мнение Минюста России, высказанное в ответах на обращения, не является обязательным для правоприменителя и не может рассматриваться в качестве официального разъяснения законодательства РФ или доказательства в суде.

Департамент корпоративного регулирования Минэкономразвития России, также отметив, что министерство не наделено полномочиями по разъяснению федеральных законов и вправе только высказать не являющееся обязательным для применения мнение, указал2, что вопросы, касающиеся круга лиц, на которые распространяются правила о моратории, и приостановления исполнительного производства по имущественным взысканиям, в том числе в части отдельных видов требований, разъяснены в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 24 декабря 2020 г. № 44 “О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ” (далее – Постановление Пленума № 44).

В данном постановлении, напомним, отмечается, в частности, что:

правила о моратории распространяются на лицо, которое отвечает требованиям, установленным актом Правительства РФ о введении в действие моратория, вне зависимости от того, обладает такое лицо признаками неплатежеспособности и (или) недостаточности имущества или нет (п. 2 Постановления Пленума № 44);
в силу прямого указания закона со дня введения в действие моратория исполнительное производство по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до введения моратория, приостанавливается – на основании акта о введении моратория. Это значит, что в период его действия не допускается применение мер принудительного исполнения, а также исполнение исполнительного документа, предъявленного взыскателем непосредственно в банк или иную кредитную организацию. Банк, в который поступает исполнительный документ в отношении должника, на которого распространяется действие моратория, принимает его и оставляет без исполнения до окончания действия моратория (абз. 3 п. 6 Постановления Пленума № 44);
правило о том, что в период действия моратория на требования к подпадающему под него лицу, которые возникли до введения моратория, не начисляются финансовые санкции, в том числе проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 Гражданского кодекса), неустойка (ст. 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (ст. 75 Налогового кодекса), означает, в частности, что предъявленное в общеисковом порядке заявление кредитора о взыскании с такого лица финансовых санкций, начисленных за период действия моратория, не подлежит удовлетворению. Причем лицо, подпадающее под действие моратория, вправе заявить возражение об освобождении от уплаты неустойки и в том случае, если в суд не подавалось заявление о его банкротстве. Однако если при рассмотрении спора о взыскании неустойки или иных финансовых санкций, начисленных за период действия моратория, будет доказано, что ответчик не пострадал от обстоятельств, послуживших основанием для введения моратория, и его ссылки на эти обстоятельства представляют собой проявление заведомо недобросовестного поведения, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий поведения ответчика может удовлетворить иск полностью или частично, не применив возражения о наличии моратория на основании установленных ст. 10 ГК РФ норм о злоупотреблении правом (п. 7 Постановления Пленума № 44).

Банк России, тоже указав, что официальное разъяснение законодательства РФ о банкротстве и об исполнительном производстве не относится к его компетенции, счел возможным выразить мнение по вопросам АРБ о применении моратория на банкротство, в том числе в части исполнения в период его действия требований исполнительных документов, – так как свои позиции по ним в ответах ассоциации уже изложили Минэкономразвития России, Минюст России и ФССП России. По его мнению, из буквального прочтения Постановления № 497 следует, что введенный мораторий на банкротство является общим для всех должников, за исключением указанных в п. 2 данного постановления. И в отношении всех этих лиц исполнительное производство по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до введения моратория, приостанавливается – это соответствует разъяснениям, содержащимся в п. 2 и п. 6 Постановления Пленума № 44. Также Банк России сослался на Определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 18 апреля 2022 г. № 305-ЭС21-25305, в котором суд указал на императивность п. 9 ч. 1 ст. 40 Закона № 229-ФЗ, в соответствии с которым исполнительное производство подлежит приостановлению судебным приставом-исполнителем полностью или частично в случае распространения на должника моратория на банкротство, что обусловливает необходимость соблюдения данной нормы приставами, за исключением случая, когда должник заявил об отказе от применения в его отношении моратория на банкротство (подробно об этом решении ГАРАНТ.РУ писал ранее).

ВС РФ, к которому АРБ обратилась в мае с просьбой дать разъяснения по вопросу о круге лиц, на которые распространяется мораторий на возбуждение дел о банкротстве, введенный Постановлением № 497, учитывая существующую упомянутую выше позицию Минюста России, отметил, что разъяснения о применении ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ содержатся в Постановлении Пленума № 44 (arb.ru/b2b/docs/otvet_vs_rf_na_pismo_arb_o_pravovom_regulirovanii_moratoriya_na_vozbuzhdenie_del-10564049/). При этом Суд сообщил, что сейчас обсуждается необходимость подготовки дополнительных разъяснений, поскольку вопросы о применении данной статьи и Постановления № 497 поступают и от судов.

Как видно, далеко не все органы власти полагают, что введенный мораторий должен распространяться почти на всех должников вне зависимости от их платежеспособности. По словам заместителя председателя Комитета Госдумы по финансовому рынку Аркадия Свистунова, в нижнюю палату парламента поступило огромное количество обращений, связанных с Постановлением № 497, – депутат объясняет это тем, что “за разъяснениями обращаться некуда, потому что все разъяснения федеральных органов исполнительной власти – разные, а практика вообще пошла по своему пути”. Как отмечает заместитель председателя экспертного совета Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг Эльман Мехтиев, сложившаяся неопределенность приводит к тому, что некоторые банки списывают средства со счетов должников по требованиям ФССП России, другие арестовывают средства на счетах клиентов, но никуда их не перечисляют, а часть банков отказываются в принципе что-либо делать с деньгами клиентов-должников.

Мнение Центробанка по поводу ограничений на распределение прибыли и выплату дивидендов

На своем официальном сайте ЦБ РФ подтвердил, что указанные выше ограничения касаются всех. Первый абзац новости №8 от 20 мая 2022 года разъясняет, что «на срок действия моратория наступает ряд последствий, в том числе не допускаются выкуп либо приобретение им размещенных акций, выплата дивидендов, а также распределение прибыли между учредителями (участниками)».

Что еще можно сделать для поддержки бизнеса?

Сейчас как раз тот случай, когда реабилитационные процедуры должны выйти из тени, а суды — поменять вектор с сугубо прокредиторского. По мнению юристов, избежать волны банкротств могут помочь суды, которым следует исходить из необходимости дать собственникам бизнеса шанс восстановить финансовое состояние компании. Суд должен оценивать и добросовестность менеджмента, их попытки договориться с кредиторами и предложения о том, как именно компания может потенциально справиться со сложной ситуацией.

В России могут разрешить взыскания в пользу работников при банкротном моратории

Государству следует предусмотреть налоговые льготы, мораторий на выездные проверки, декриминализацию определенных экономических преступлений, а также продолжить амнистию капитала. Эти меры могут помочь бизнесу. Без поддержки государства в виде налоговых льгот или субсидий эту волну кризиса бизнесу без потерь перенести вряд ли удастся. Переложить последствия санкций на частных лиц правительству в этот раз не получится.

Для граждан же банкротство скорее благо: это их шанс освободиться от непосильных долгов и начать жизнь с чистого листа. Опрошенные эксперты не считают, что число личных банкротств сократится даже в условиях моратория. Ведь подавляющее большинство процедур банкротства граждан инициируют сегодня именно сами должники.

Как нужно скорректировать нормы о моратории

Если исходить из буквального толкования именно положений Постановления № 497 и действительно распространять мораторий на абсолютное большинство должников, можно получить масштабный и системный кризис в сфере исполнения договорных обязательств, считает заместитель председателя Комитета Госдумы по экономической политике Станислав Наумов, разработавший законопроект об уточнении последствий введения моратория на возбуждение дел о банкротстве (внесен в Госдуму 13 мая). В пояснительной записке к проекту отмечается:

введение “тотального” моратория на возбуждение дел о банкротстве, предполагающего запрет на обращение взыскания на заложенное имущество и возможность приостановления исполнительных производств по имущественным взысканиям по возникшим до введения моратория требованиям, в отношении практически всех должников вне зависимости от наличия или отсутствия у них возможности исполнять свои обязательства создает неравные условия для субъектов экономической деятельности и может привести к снижению финансовой устойчивости кредиторов-взыскателей или даже к их банкротству;
последствия введения моратория в виде прекращения исполнительных производств могут привести к ухудшению финансовой дисциплины должников, так как исполнять обязательства перестанут и те, кто объективно имеет возможность это делать, – в связи с отсутствием какой-либо ответственности за неисполнение. И это может негативно повлиять на стабильность гражданского оборота, который и так сейчас находится в “зоне турбулентности” в связи с непростой экономической ситуацией;
в настоящее время для должников-граждан предусмотрен ряд мер по защите от негативных последствий принудительного взыскания по исполнительному производству: в частности, не допускается обращение взыскания на заработную плату и иные доходы должника в размере прожиточного минимума (с 1 февраля текущего года на основании Федерального закона от 29 июня 2021 года № 234-ФЗ), до 30 сентября должники со снизившимся доходом могут обратиться к кредитору за предоставлением кредитных каникул сроком до полугода (ст. 13 Федерального закона от 8 марта 2022 г. № 46-ФЗ).

Таким образом, введение такого моратория на шесть месяцев без адекватных мер защиты кредиторов депутат считает избыточной мерой. В связи с этим законопроектом № 123230-8 предлагается скорректировать п. 3 ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ: закрепить в нем положение о том, что мораторий распространяется только на должников, которые обладают признаками банкротства, установленными данным законом, а исполнительное производство по имущественным взысканиям по требованиям к таким должникам, возникшим до введения моратория, приостанавливается при направлении ими соответствующего заявления судебным приставам-исполнителям. Корреспондирующие изменения предполагается внести и в п. 9 ч. 1 ст. 40 Закона № 229-ФЗ.

Как отказаться от запрета на выплату дивидендов и распределение прибыли?

1 апреля Правительство РФ ввело мораторий на банкротство. Эта мера охватывает каждое юридическое лицо в стране. Однако это вовсе не говорит о том, что не может быть инициирована лишь процедура банкротства. Есть ряд других ограничений, которые автоматически наложились на все предприятия страны. Что это за меры и чем они регламентируются?

Подробно о них говорится в п.3 ст.9.1 и ст.63 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) №127. Там, в частности, описаны следующие ограничения:

– выплата дивидендов и распределение прибыли между участниками общества;

– выделение доли имущества в пользу участника в связи с его выходом из состава акционеров, приобретение размещенных акций или выплата действительной стоимости доли;

– проводить buyback (обратный выкуп собственных акций);

– прекращение обязательств путем зачета;

– подача заявления о банкротстве в отношении другого лица (должника);

– обращение взыскания на заложенное имущество, в том числе во внесудебном порядке.

Все вышеперечисленное компании не смогут реализовывать с 1 апреля 2022 года. Основная причина введения мер – не позволить недобросовестным юридическим лицам выводить активы и продавать имущество. К сожалению, действие моратория распространяется, как уже было сказано, на все компании. А значит, что под него попадают и устойчивые предприятия, которые никак не связаны с банкротством и прибегать к подобным мерам не собирались.

Однако каждое юридическое лицо имеет право отказаться от запрета на выплату дивидендов и распределение прибыли. Такое право прописано в ст.9.1 того же ФЗ. Чтобы сделать это, потребуется разместить в Федресурсе заявление об отказе от моратория. И тогда действие запретов и ограничений не будет распространяться на вашу компанию.

После публикации отказа вы сможете свободно выплачивать дивиденды, распределять прибыль и реализовывать другие операции. Глобальная для многих проблема решается одним сообщением в государственном реестре.

Чтобы разместить публикацию с отказом от запрета на выплату дивидендов и распределение прибыли, достаточно обратиться в один из сервисов онлайн раскрытия информации в Федресурсе – fedresurs.online или fedresurs.com. Оставьте заявку на любом из сайтов, и ваше сообщение будет опубликовано уже через 1 час.

При этом все что вам нужно будет сделать – это предоставить копии нескольких документов. Все остальное, включая оплату госпошлины, будет сделано сотрудниками сервисов.

Переходите на любой из сайтов, оставляйте заявку и ваш отказ от запрета на выплату дивидендов и распределение прибыли будет опубликован в Федресурсе уже спустя 1 час.

Что теперь делать кредиторам

Ваша задача — получить гарантии возврата средств. Можно пойти на конструктивный диалог с должником. Попросите его предоставить гарантии исполнения обязательств: поручительство, залог или банковскую гарантию.

Если должник не идет вам навстречу, обратитесь в суд с требованием обеспечительных мер: например, ареста. Ссылайтесь на то, что не можете препятствовать потенциальным недобросовестным действиям должника. Подробнее об этом рассказал управляющий партнер юридической группы «Авидос» Владимир Данильченко:

«Кредиторам остается обращаться в суды общей юрисдикции с исками о взыскании всех задолженностей или наложения обременений на имущество должника. Исполнительные листы по этим искам можно будет предъявить после окончания моратория. Кроме того, Постановление Правительства РФ 28 марта 2022 г. № 497 не запрещает накладывать аресты на имущество должника, чтобы после снятия моратория за счет него погасить долговые обязательства»

Руководитель департамента взыскания ФК «Содружество» Илья Афанасьев предложил дополнительные варианты действий:

«Один из инструментов, оставшихся в арсенале кредитора в период действия моратория, — это переговоры с должником и заключение мирового соглашения. Можно договориться о рассрочке или определенном графике выплат, уступить должнику часть процентов за пользование денежными средствами или отказаться от взыскания штрафов. Такой подход будет выгоден для обеих сторон: нагрузка на должника становится меньше, а кредитор получает хотя бы часть денег.

Еще один путь — продать этот долг третьим лицам. Это могут быть бенефициары должника, заинтересованные в его деятельности лица или инвестиционные компании, специализирующиеся на выкупе долговых обязательств юридических лиц»

Юрист компании «Витакон» рассказала блогу ПланФакт, как лучше действовать в случае, если должник — физическое лицо:

«Можно обращаться в суд с иском о взыскании долга в целях получения исполнительного листа для наложения ареста на имущество должника.

Также можно проводить мероприятия по взысканию задолженности с учетом №230-ФЗ — это звонки, визиты, информационная корреспонденция. Иными словами, убеждать должника вернуть долги добровольно.

Последний вариант — продать долг коллекторским агентствам или иным лицам на основании статьи №382 ГК РФ»

Адвокат и руководитель юридической фирмы «Стратегия» Дмитрий Краснощек дал общие рекомендации, как вести себя всем участникам процессов, и рассказал о своем видении моратория:

«Банкротство юридических лиц — сложная процедура. Последние изменения законодательства о банкротстве, в основном, «прокредиторские», начиная с 2017 года. В текущих реалиях должникам не удастся просто так уйти от ответственности по обязательствам. Должники обращаются к юристам и просят минимизировать потери от банкротства, защитить от субсидиарной ответственности, попытаться сохранить личные активы.

Мораторий 2022 года на подачу заявлений о признании должников банкротом в большей степени психологически, чем экономически помогает должникам. Срок моратория всего 6 месяцев, этого крайне мало, чтобы реально должник нашел идеи, силы и средства восстановления платежеспособности.

Скорее всего, весь этот срок он как раз будет думать, как защитить активы. Для реальной защиты должников срок должен быть не менее года. Но тогда кредиторы реально пострадают и не смогут вообще ничего получить с должника. Думаю, мораторий не продлят или продлят максимум до конца 2022 года. Должники, готовьтесь, кредиторы — чуть потерпите, собирайте документы и не забудьте опубликовать в Федресурсе сведения о предстоящем банкротстве. А то потом все побегут, и чье заявление о признании банкротом в Арбитражный суд будет первым, того и тапки!»

Пока действует мораторий, взыскание долгов через банкротство невозможно. Если должны вы, попытайтесь найти выход: исправить финансовое положение и вернуть долги. Если должны вам, дайте должникам послабление или обратитесь в суд, чтобы арестовать их имущество.

Как на них повлияет мораторий

Если вы уже признаны банкротом, сделать ничего не получится. Исполнительные производства приостановят, но не аннулируют. Имуществом можно продолжать пользоваться полгода, пока действует мораторий, потом его продадут в счет долгов.

Если вы еще не признаны банкротом, примите антикризисные меры: попробуйте договориться с кредиторами, реструктурировать долги. В крайнем случае можно попробовать продать бизнес или другие активы, чтобы не попасть в долговую яму.

Управляющий партнер юридической группы «Авидос» Владимир Данильченко предлагает три варианта действий:

«У неплатежеспособных граждан есть три действенных сценария поведения.

Первый — обратиться к кредитору и попробовать реструктурировать долг. Если кредитор согласится, должнику снизят размер ежемесячного платежа, но продлят срок выплаты кредита. Как правило, на 3-5 лет. В результате гражданин выплатит кредитору больше денег, но меньшими долями.

Второй сценарий — обратиться к кредитору с просьбой «отпустить» на кредитные каникулы до 30 сентября 2022 года. Но это возможно только при незначительном долге — до 300 000 рублей для физических лиц и до 350 000 рублей для индивидуальных предпринимателей. Есть и другие ограничения. А после кредитных каникул все равно придется отдавать долг в полном объеме.

Еще можно подать документы на банкротство — это третий вариант решения проблемы. Банкротство будет длиться не меньше, чем кредитные каникулы, но в результате гражданину спишут все долги, и он сможет начать жизнь с чистого листа»

Руководитель департамента взыскания ФК «Содружество» Илья Афанасьев говорит, что есть только два пути: попробовать договориться или самому пойти на банкротство. Он рассказал о процедуре чуть подробнее:

«Если у должника нет средств на выплату долга, можно пойти двумя путями. Первый — договориться с кредитором о рассрочке или уменьшении суммы долга за счет штрафов и процентов. В условиях моратория кредиторы будут более благосклонно смотреть на такой вариант, ведь в этом случае они смогут получить хотя бы часть денег уже сейчас.

Второй — добровольное банкротство (на него мораторий не распространяется). Это многоступенчатая процедура, которая не всегда заканчивается продажей активов предприятия и его ликвидацией. Во время первой фазы, наблюдения, временный управляющий проводит аудит финансового состояния бизнеса и выносит вердикт, можно ли восстановить его платежеспособность. Если такая возможность существует, переходят к внешнему управлению или финансовому оздоровлению компании. Компании-должнику этот этап помогает найти новые внутренние ресурсы и привести дела в порядок. Конечно, появляются определенные ограничения в деятельности, и далеко не все компании готовы на такой радикальный шаг»

Юрист компании «Витакон» дополнительно предложил варианты решений для физических лиц:

«Можно воспользоваться кредитными каникулами, если вы соответствуете условиям льготной программы и действительно нуждаетесь в «финансовом послаблении». Важно понимать, что в период кредитных каникул долг не сократится, проценты (в льготном формате) накапливаться будут, и выплатить остаток все равно придется. Мы рекомендуем обращаться за подобной льготой только в случае реальной необходимости и уверенности в стабилизации финансового положения.

Еще можно вспомнить про условия страховки, если она была оформлена вместе с кредитом. Ряд граждан автоматически соглашается на подобные услуги и забывает о своем согласии в критической ситуации. Стоит перечитать условия своего кредитного договора: возможно, удастся получить компенсацию или льготы на выплату кредита.

Последний вариант — договориться о рассрочке платежа с кредитором или судебным приставом. Очень рекомендуем обращаться вместе с документами, которые подтверждают бедственное финансовое положение, и вести диалог вежливо»

Мораторий на исполнительное производство

Заявление об отказе от моратория на исполнительное производство – публикация в федеральном реестре за 40 минут

Вы наверняка знаете о целом ряде ограничений, которые наложились на компании с введением моратория на банкротство. Так, юридические лица не могут, к примеру, распределять прибыль и выплачивать дивиденды. Но чем мера грозит кредиторам и взыскателям (включая судебных приставов и гос. органы)? Мораторий устанавливает следующие ограничительные меры:

Приостановка исполнительных производств и взыскания долгов по ним;
Приостановка начисления пеней, штрафов;
Приостановка обязанности должника по подаче заявления на банкротство;
Запрет на обращение взыскания на залоговое имущество;
Запрет на проведение зачета взаимных однородных требований;

После введения меры кредиторы и судебные приставы были поставлены в очень странное положение. Им пришлось «договариваться» с должниками по вопросам взыскания долгов с них. В следствие чего должники были вынуждены публиковать заявление с отказом от моратория. Примеры таких заявлений представлены ниже.

Что вообще означает введение такой меры? Регулятор на полгода (пока что) обеспечивает должникам возможность перерыва, а приставы в свою очередь должны остановить на указанный срок все имущественные взыскания. Под исключения попадают только алименты, долги по заработной плате, вреда жизни и здоровью. Запрещается также обращение взыскания на предмет заложенного имущества.

Более подробные разъяснения поступили со стороны ВС РФ. В своем Пленуме № 44 от 24.12.2020г. говорится:

«Пристав должен самостоятельно приостановить имущественные взыскания, никакого заявления должник подавать НЕ обязан. Недопустимо применение мер принудительного исполнения в период действия моратория».

Аналогичным образом должен действовать банк – направленный исполнительный лист принять на исполнение, но до окончания срока действия моратория не удерживать со счетов деньги. В случае игнорирования судебным приставом или банком требований моратория можно обратиться в ФССП с заявлением. Его содержание может быть таким:

Вы хотите обеспечить возможность взыскания долга и погасить задолженность? Для этого необходимо опубликовать заявление с отказом от моратория в Федресурс – федеральный реестр юридически значимых сведений.

Опубликуйте сообщение в реестре через наш портал – всего лишь за 40 минут и полностью в формате онлайн. Оставляйте заявку на публикацию через форму обратной связи ниже!

Оставьте заявку на размещение сведений в Федресурсе

В течении 7 минут с Вами свяжется наш специалист и расскажет о дальнейших действиях

Защита от процентов

Правительство в своем постановлении не обозначило отличия нового моратория от предыдущего. Поэтому остаются актуальными все разъяснения и правила, которые действовали два года назад.

В период действия моратория пострадавшим лицам не начислят проценты за пользование чужими денежными средствами (ст. 395 ГК), неустойку (ст. 330 ГК), налоговые пени (ст. 75 НК) и не назначат иные финансовые санкции. Это и другие разъяснения содержались в соответствующем постановлении Пленума ВС. Также запрещен зачет требований в отношении должника, если нарушается банкротная очередность исполнения обязательств.

Мораторий не лишает кредиторов возможности подавать исковые заявления к должнику, не препятствует наложению арестов на имущество и другим обеспечительным мерам.

При этом есть и ограничения: например, в период действия моратория нельзя выплачивать дивиденды или распределять прибыль между участниками общества. Компании могут заявить об отказе от моратория и в этом случае не будут пользоваться его преимуществами, но и не будут испытывать ограничения.

Сами должники по-прежнему могут обратиться с заявлением о собственном банкротстве. Но с них снимают обязанности подать на банкротство, если у них есть признаки несостоятельности (подп. 1 п. 3 ст. 9.1 закона «О банкротстве»).

Соответственно, не будет и наказаний за такую неподачу, руководителей и бенефициаров не будут привлекать к субсидиарной ответственности, если в итоге бизнес все-таки обанкротится.

Иной подход применяется, если основания для подачи заявления самим банкротом возникли до начала действия моратория. Если есть основания полагать, что заявление о банкротстве надо было подавать, скажем, два года назад, то ссылки менеджмента компании при последующем банкротстве на то, что причиной неисполнения обязательств послужили санкции и изменение регулирования, может быть недостаточно, объясняют эксперты. В «банкротном» постановление Пленума ВС говорится: кредиторы могут доказывать, что обращаться с заявлением о банкротстве надо было задолго до введения моратория.

По мнению юристов, главная интрига сейчас ≈ будет ли принято предложение ФНС. Налоговики не хотят, чтобы на период действия моратория приостанавливались исполнительные производства по ранее возникшим долгам. Если это предложение будет принято, то картина существенно изменится: кредиторы будут спешить с принудительным взысканием долгов, чтобы опередить других.