Понимание банкротства: когда предприятие соответствует критериям?

Когда компания считается банкротом, если

Введение

В сегодняшней динамичной деловой среде банкротство — это печальная реальность, с которой могут столкнуться многие компании. Владельцам бизнеса, предпринимателям и заинтересованным сторонам крайне важно понимать обстоятельства, при которых компания считается банкротом. В этой статье будут рассмотрены различные факторы и правовые пороги, определяющие, когда компания официально считается банкротом.

Что такое банкротство?

По своей сути банкротство относится к правовому статусу, при котором компания становится неспособной погасить свои долги перед кредиторами. Это серьезное финансовое состояние, которое часто приводит к неплатежеспособности и возможному закрытию бизнеса. Банкротство — это процесс, регулируемый специальными законами и правилами, призванными защитить как компанию, так и ее кредиторов.

Критерии признания общества банкротом

Объявление компании банкротом предполагает соблюдение определенных критериев, которые могут незначительно различаться в зависимости от юрисдикции. Однако вот некоторые общие факторы, которые определяют, когда компания считается банкротом:

1. Невозможность вернуть долги

Основным показателем банкротства компании является неспособность выполнить финансовые обязательства, в частности погашение долга. Когда компания постоянно не выполняет свои финансовые обязательства, это сигнализирует о тяжелом финансовом положении, которое может служить основанием для рассмотрения вопроса о банкротстве.

2. Недостаточно активов для покрытия обязательств

Еще одним важным критерием объявления банкротства является отсутствие достаточных активов для покрытия существующих обязательств. Если долги компании превышают ее активы, у нее может не быть средств для погашения своих финансовых обязательств, что может привести к потенциальному объявлению о банкротстве.

3. Кризис ликвидности

Кризис ликвидности, характеризующийся серьезной нехваткой денежных средств, часто выступает предшественником банкротства. Когда компания сталкивается с трудностями в покрытии повседневных операционных расходов, таких как оплата труда сотрудников или поставщиков, это может указывать на приближение банкротства.

4. Неудачные попытки реструктуризации или реструктуризации долга

Прежде чем объявить о банкротстве, компании могут изучить альтернативные варианты, такие как реструктуризация своей деятельности или переговоры о реструктуризации долга с кредиторами. Однако если эти попытки окажутся безуспешными и бизнес останется неспособным восстановиться в финансовом отношении, банкротство может стать неизбежным.

Различные виды банкротства

Процедура банкротства может различаться в зависимости от юрисдикции и существующей правовой системы. Ниже приведены три распространенных типа банкротства:

1. Глава 7 Банкротство

Банкротство по главе 7, широко известное как ликвидационное банкротство, предполагает полный роспуск компании. В этом процессе назначается доверительный управляющий для продажи активов компании для погашения долгов перед кредиторами. После ликвидации активов компания прекращает свое существование.

2. Глава 11 банкротство

Банкротство по главе 11, также называемое реорганизационным банкротством, позволяет компании продолжать свою деятельность, одновременно разрабатывая план по реструктуризации своих долгов и выходу из финансового кризиса. Этот тип заявления о банкротстве часто используется крупными корпорациями для восстановления финансовой стабильности.

3. Глава 13. Банкротство

Глава 13 о банкротстве в первую очередь применяется к физическим лицам или индивидуальным предпринимателям, а не к компаниям. Это позволяет должникам создать план погашения своей задолженности в течение определенного периода, обычно от трех до пяти лет. Этот тип банкротства позволяет должнику сохранить свои активы и имущество, одновременно расплачиваясь с кредиторами.

Судебный процесс объявления банкротства

Юридический процесс объявления банкротства включает в себя несколько этапов, которые могут различаться в зависимости от юрисдикции. Вот общая схема процесса:

1. Оценка и консультация
   : Компания, претендующая на банкротство, пользуется услугами адвоката по банкротству, чтобы оценить целесообразность подачи заявления о банкротстве и изучить доступные варианты.
2. Подача заявления
   : После принятия решения о банкротстве адвокат компании готовит необходимые документы и подает заявление о банкротстве в соответствующий суд по делам о банкротстве.
3. Автоматическое остановление
   : после подачи заявления вступает в силу автоматическое приостановление, которое прекращает все попытки взыскания долгов и судебные иски против компании со стороны кредиторов.
4. Собрание кредиторов
   : Назначается встреча, на которой компания-должник, ее адвокат и назначенный доверительный управляющий встречаются с кредиторами для обсуждения финансового положения компании и разработки плана погашения долга.
5. Ликвидация или реорганизация
   : В зависимости от вида заявления о банкротстве общество приступает либо к ликвидации активов (глава 7), либо к разработке и реализации плана реорганизации (глава 11).
6. Выписка или подтверждение плана
   : Как только все обязательства будут выполнены, долги будут погашены, и компании будет разрешено двигаться вперед с чистого листа, или будет подтвержден план реорганизации, что позволит компании выйти из банкротства.

Заключение

Определение того, когда компания считается банкротом, требует тщательной оценки ее финансового состояния, способности погашения долга и правовых критериев, установленных каждой юрисдикцией. К банкротству не следует относиться легкомысленно, поскольку оно означает значительные финансовые затруднения. Понимая факторы, способствующие банкротству, и соответствующие юридические процедуры, заинтересованные стороны смогут лучше ориентироваться в этих сложных обстоятельствах и принимать обоснованные решения.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос 1: Может ли компания оправиться после объявления о банкротстве?

О1: Да, компания может прийти в норму после объявления о банкротстве. Банкротство дает возможность предприятиям реструктуризироваться, погасить долги и начать все заново. При правильном планировании и реализации многие компании успешно вышли из кризиса после банкротства.

Вопрос 2: Есть ли альтернатива объявлению о банкротстве?

О2: Да, альтернативы банкротству существуют. Эти альтернативы могут включать переговоры с кредиторами о реструктуризации долга, обращение за финансовой помощью к инвесторам или кредиторам, сокращение операций или изучение слияний и поглощений для улучшения финансовой стабильности.

Вопрос 3: Сколько времени обычно занимает процесс банкротства?

О3: Продолжительность процесса банкротства варьируется в зависимости от сложности дела, типа заявленного банкротства и юрисдикции. Банкротство по главе 7 обычно завершается в течение нескольких месяцев, тогда как банкротство по главе 11 может длиться несколько лет.

Q4: Стирает ли банкротство все долги?

Ответ 4: Банкротство не погашает все долги. Некоторые долги, такие как студенческие кредиты, выплаты алиментов и некоторые налоги, не могут быть погашены посредством банкротства. Однако необеспеченные долги, такие как долги по кредитным картам и медицинские счета, обычно имеют право на погашение.

Вопрос 5: Как банкротство влияет на акционеров компании?

Ответ 5: Банкротство по-разному влияет на заинтересованные стороны. Кредиторы могут понести убытки или уменьшить суммы погашения, сотрудники могут потерять рабочие места, а акционеры могут увидеть, что их инвестиции обесценились. Однако банкротство также дает заинтересованным сторонам возможность восстановиться и восстановиться в долгосрочной перспективе.