Окончание исполнительного производства в случае банкротства физлица и спишут ли то, на что предъявили иск кредиторы?

В Федеральном законе от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» теме банкротства посвящены отдельные статьи, регулирующие порядок исполнения требований при применении процедур банкротства в отношении гражданина и организации (ст. 69.1, 96).

Тем временем Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» не содержит специальных статей по вопросам исполнительного производства, а только упоминает в некоторых статьях (ст. 63, 94 и т.д.).

Статья 69.1 Закона об исполнительном производстве содержит указания при введении в отношении должника – гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, процедур, применяемых в деле о его несостоятельности (банкротстве).

На основании определения арбитражного суда о введении реструктуризации долгов гражданина судебный пристав-исполнитель приостанавливает исполнение по имущественным взыскания.

Исключение составляют исполнительные документы (далее – ИД) по требованиям, по которым взыскание продолжается несмотря на банкротство:

– о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью

– об истребовании имущества из чужого незаконного владения

– об устранении препятствий к владению имуществом

– о признании права собственности на имущество

– о взыскании алиментов

– об обращении взыскания на заложенное жилое помещение, если на дату введения указанной процедуры залогодержатель выразил согласие на оставление заложенного жилого помещения за собой

Подобным образом исполнение приостанавливается при включении сведений о начале процедуры внесудебного банкротства гражданина в единый федеральный реестр о банкротстве.

При этом судебный пристав снимает аресты с имущества должника – гражданина и иные ограничения распоряжения этим имуществом.

Аресты на имущество могут быть сохранены в пределах, необходимых для исполнения требований, по которым исполнение не приостанавливается. И далее оставшееся под арестом имущество может быть реализовано для исполнения указанных требований.

В рамках исполнения ИД по требованиям, не указанным должником-гражданином в заявлении о признании его банкротом во внесудебном порядке судебный пристав-исполнитель может наложить новые аресты на имущество.

Но после утверждения плана реструктуризации долгов гражданина новые аресты на это имущество могут быть наложены только в рамках дела о банкротстве.

Когда судебному приставу поступает копия решения суда об объявлении гражданина банкротом исполнительное производство подлежит окончанию.

По требованиям об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании права собственности, о взыскании алиментов, о взыскании задолженности по текущим платежам исполнение продолжается.

ИД по которым исполнительное производство окончено направляются для исполнения арбитражному управляющему.

Порядок действий в ситуации с должником-организацией почти схожий (ст. 96 Закона об исполнительном производстве).

Так же при введении наблюдения приостанавливается исполнение по требованиям в отношении должника-организации, и тут предусмотрен перечень исключений (ИД, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения указанных процедур судебных актов, текущие платежи, зарплата и т.д.), производство по которым не приостанавливается.

Текущие платежи и требования со вступившим в законную силу судебным актом до наблюдения в виде исключения указаны только в отношении должника-организации.

Текущие платежи – денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом (ч. Ст. 5 Закона о банкротстве).

В случае сложности определения статуса денежных обязательств применительно к текущим платежам, взыскание которых предусмотрено в конкретном исполнительном документе, помимо вышеуказанной статьи можно прибегнуть к помощи Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве».

Высший арбитражный суд в свое время в Постановлении Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 59 разъяснял, что взыскатели во время наблюдения не могут предъявлять ИД непосредственно в банк.

По не приостановленным ИД взыскание продолжается в общем порядке с совершением всех необходимых исполнительных действий.

По ИД с реестровым требованием (требования, подлежащие включению в реестр требований кредиторов), поступившим после введения процедуры наблюдения судебный пристав-исполнитель отказывает в возбуждении исполнительного производства.

Исполнение по ИД не приостанавливается в случае:

– взыскания задолженности по заработной плате

– выплат вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности

– истребования имущества из чужого незаконного владения

– возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью

– компенсации морального вреда

– взыскания долга по текущим платежам

При финансовом оздоровлении или внешнем управлении ограничения по распоряжению имуществом должника-организации могут быть установлены только в рамках процесса о банкротстве, то есть только по определению суда, рассматривающего дело о банкротстве.

Судебному приставу-исполнителю необходимо будет обращаться в суд, рассматривающий дело о банкротстве, с ходатайством о наложении ареста на имущество.

Признание должника банкротом и открытие конкурсного производства обуславливает окончание исполнительных производств, в том числе по требованиям до введения процедур банкротства, кроме требований:

– о применении последствий недействительности сделок

– о взыскании задолженности по текущим платежам

Одновременно с окончанием ИП ранее установленные ограничения и аресты на имущество отменяются, исполнительные документы для дальнейшего исполнения направляются конкурсному управляющему.

Направление судебным приставом ИД конкурсному не означает, что кредиторам по ним можно пассивно ожидать результатов взыскания, им надлежит заявить о своих требованиях в рамках дела о банкротстве после получения уведомления от конкурсного о поступлении к нему ИД по их требованиям.

Аресты подлежат отмене для устранения препятствий конкурсному управляющему исполнять свои полномочия по распоряжению имуществом должника и других обязанностей в соответствии с положениями Закона о банкротстве.

Нужно учитывать тот факт, что конкурсный управляющий фактически становится руководителем должника-организации. В связи с этим без содействия конкурсного управляющего переход прав на имущество должника невозможно, даже если это было инициировано до конкурсного производства и была приостановлена государственная регистрация перехода права собственности из-за арестов в рамках ИП.

По требованиям, исполнение которых не завершается и не приостанавливается, взыскание производится путем направления постановления об обращении взыскания на основной счет банкротящегося должника (133 Закона о банкротстве) в банк и направлением требования конкурсному управляющему о немедленном исполнении ИД, находящегося в производстве у судебного пристава-исполнителя.

Принудительное списание денег за долги порой «сидит в печенках» бедных должников. Исполнительное производство при банкротстве физического лица — это тяжелая кара и удивительный сюжет, который часто разворачивается при судебном процессе.

Должники обращаются за банкротной процедурой с уверенностью, что с первого заседания все исполнительные производства будут приостановлены. И они невероятно удивляются, когда узнают, что государственные взыскатели продолжают работать и дальше. Да еще и на законных основаниях.

Что происходит? Как соотносятся узаконенные взыскатели и арбитражный управляющий, и почему не все производства закрываются при признании несостоятельности? Рассмотрим подробности.

Содержание

Когда судебные приставы продолжают работу в отношении банкрота?

Из положений ст. 40 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» мы знаем, что взыскание приставами прекращается с момента введения процедуры банкротства. Как это происходит?

Смоделируем ситуацию: у гражданина Иванова долги по микрозаймам и кредитам. Кредиторы давно обратились в суд и инициировали принудительное взыскание через ФССП. И вот, судебные приставы ежемесячно списывают у Иванова по 50% от дохода, плюс арестовали автомобиль, заблокировали часть карт.

Но наш должник обратился за признанием банкротства. Соответственно, все меры и ограничения, наложенные ранее судебными приставами, прекращаются.

С момента ввода реализации имущества:

  • кредиторы больше не вправе требовать возврата просроченных долгов;
  • снимаются аресты с имущества;
  • прекращаются ежемесячные списания с банковских карт;
  • перестают действовать все ограничения судебных приставов.

Однако обратимся к ст. 69.1 № 229-ФЗ. В ней указано следующее: судебный пристав при получении решения о введении процедуры банкротства обязан немедленно завершить исполнительное производство, за исключением производств:

  • по алиментам;
  • в рамках истребования имущества;
  • в рамках признания права собственности;
  • в рамках взыскания долгов по текущим платежам.

Статья 69.1. Особенности обращения взыскания при введении в отношении должника — гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, процедур, применяемых в деле о его несостоятельности (банкротстве)

Одновременно с окончанием исполнительного производства судебный пристав-исполнитель снимает наложенные им в ходе исполнительного производства аресты на имущество должника — гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, и иные ограничения распоряжения этим имуществом.

Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»

Если в отношении должника ведутся производства, перечисленные выше, они не прекратятся с введением реализации имущества. Судебные приставы теперь будут вынуждены «делить территорию» с финансовым управляющим.

Судебные приставы и финансовый управляющий

Прекращение исполнительного производства при банкротстве в целом требуется, чтобы освободить поле деятельности для управляющего. ФССП и арбитражных управляющих объединяет общая цель: взыскание долга через имущество должников.

С функциями судебных приставов мы уже разобрались: они накладывают всевозможные ограничения; арестовывают и изымают имущество; списывают деньги.

Теперь время поговорить о финансовых управляющих. Это фигура, без которой невозможно пройти судебную процедуру банкротства:

  • Финансовый управляющий контролирует реестр кредиторов: он «сортирует» заявленных кредиторов по очередям и определяет законность и правомерность требований (отметим, что окончательное решение все же остается за судом). Это важно, ведь в практике встречались случаи, когда в реестр пытались заявиться не настоящие кредиторы, чтобы контролировать процедуру.

    Например, давний приятель должника, которому тот «вдруг» задолжал 5 млн рублей. Проверка показывает, что таких денег у должника и у кредитора никогда не было и быть не могло.

  • Специалист формирует конкурсную массу, куда входят доходы должника, его имущество, возвращенные объекты оспоренных сделок, дебиторская задолженность. Далее конкурсная масса оценивается и выставляется на продажу.
  • Он проверяет должника на предмет фиктивности, преднамеренности и недобросовестности. Другими словами, управляющий должен убедиться, что тот не спрятал часть имущества, не брал кредиты намеренно, рассчитывая на банкротство, и что он действительно попал в затруднительное финансовое положение.

Отдельный интерес представляет распределение имущества. По общим правилам:

  • Сразу же после введения реализации имущества должник передает финансовому управляющему кредитные и дебетовые карты, доступ ко всем счетам. Тот открывает специальный счет и переводит все остатки туда. Сами карты немедленно блокируются.
  • Далее финансовый управляющий проверяет документы о праве собственности на имущество и включает его в конкурсную массу.
  • Затем из конкурсной массы выделяется имущество, которое защищено исполнительным иммунитетом по ст. 446 ГПК РФ. В частности, единственное жилье, предметы обихода, личные вещи и украшения, и так далее.
  • Также из конкурсной массы финансовый управляющий должен выделять ежемесячный прожиточный минимум на должника и его иждивенцев, а также доходы, защищенные положениями ст. 446 ГПК РФ и ст. 101 № 229-ФЗ.

В отношении полномочий судебных приставов при открытой процедуре банкротства дело обстоит сложнее. В п. 4 ст. 69.1 № 229-ФЗ указано, что с момента ввода реализации имущества пристав-исполнитель обязан завершить исполнительное производство. Но это не относится к некоторым делам.

Пункт 2 этой же статьи предусматривает, что по завершенным производствам арест с имущества снимается, равно как и другие ограничения.

При этом пристав вправе отказаться снимать арест с собственности, которая была арестована в рамках других производств — тех, которые не приостанавливаются при банкротстве.

Другими словами, если в производстве о взыскании алиментов судебный пристав арестовал вашу машину, и вы подали заявление о признании банкротства, то с введением реализации имущества ваша машина так и продолжит находиться под арестом. Более того:

  • автомобиль не включат в конкурсную массу, он вообще не будет участвовать в банкротстве;
  • судебный пристав вправе выставить машину на торги. Вырученные деньги будут направлены взыскателю алиментов.

Но при этом должно соблюдаться одно условие: цена арестованного имущества должна быть соразмерной обязательствам должника. Другими словами, если вы должны по алиментам 300 тысяч рублей, а машина стоит 2 миллиона, пристав НЕ вправе ее арестовывать.

Мы видим, что интересы финансового управляющего плотно пересекаются с интересами судебных приставов и взыскателей. Законодатели попытались максимально урегулировать этот вопрос упомянутой ст. 69.1 № 229-ФЗ, но до сих пор иногда возникают спорные ситуации.

Проверка исполнительного производства при банкротстве

Представим, что у вас долги: по алиментам бывшей жене вы должны 500 тысяч рублей, в банки и в МФО — 1,3 млн. А отдавать нечем. Естественно, вы пишете заявление и отправляете его в арбитражный суд. Вы понимаете, что только судебное банкротство освободит вас от просроченных обязательств и сохранит ваши нервы.

А теперь узнаем, как проверить открытые производства в процедуре банкротства. В целом, здесь одна дорога — на сайт судебных приставов.

Здесь можно найти актуальную информацию в отношении открытых производств. Вам потребуется банк данных исполнительных производств. Он представлен в формате поисковой базы. База является универсальной, она содержит дела на все группы должников:

  • в отношении граждан;
  • в отношении предпринимателей;
  • на юридических лиц.

Найти нужные сведения можно по данным ваших ФИО и даты рождения, а также территориального отделения ФССП. Далее вы увидите результаты. Если дело все еще открыто, вы ознакомитесь с такими сведениями:

  • номер исполнительного производства;
  • данные о должнике;
  • сведения о судебном приставе, включая контактную информацию;
  • сумма задолженности;
  • характер обязательств.

В досье содержатся данные только по открытым исполнительным производствам. Если на вас ранее открывали производство и потом закрыли, вы его не увидите. Но если производство закрыли по причине банкротства, оно тоже будет публиковаться.

Участвуют ли взыскатели алиментов в банкротстве должника?

Взыскатели алиментов принимают участие в процедурах банкротства самым активным образом. Они входят в первую очередь перечня требований кредиторов и раньше других закрывают свои претензии.

Представим стандартную процедуру: бывшая жена банкрота по суду вправе получать на ребенка по 15 тысяч рублей ежемесячно. Кроме того, есть просроченные обязательствам по алиментам на сумму 300 тысяч. Соответственно, когда вводят процедуру банкротства, женщина немедленно включается в реестр кредиторов.

Далее события будут развиваться так:

  • Финансовый управляющий определяет взыскателя как кредитора из первой очереди реестра. Туда попадают только получатели алиментов и компенсаций за причинение вреда здоровью или жизни. Первая очередь означает, что эти кредиторы вправе рассчитывать на первоочередное погашение долговых претензий.
  • Если конкурсная масса будет выставлена на торги, вырученные деньги первыи делом распределяются между получателями алиментов и компенсаций. После удовлетворения всех их требований финуправляющий переходит к удовлетворению требований остальных кредиторов: например, банков и МФО.
  • В период банкротства долг перед получателем алиментов погашается с доходов банкрота. Деньги выделяет финансовый управляющий.

Что будет, если денег не хватит на всех, если алименты и компенсации так и останутся непогашенными? Тогда человека признают банкротом, но списываются далеко не все долговые обязательства. Взыскатели снова инициируют исполнительное производство после банкротства.

Поможем законно списать долги

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.

Немного судебной практики по исполнительным производствам в банкротстве

Мы приведем ниже несколько дел, связанных с исполнительными производствами в банкротстве.

Взыскание в процессе банкротства

В качестве первого примера представим Апелляционное определение от 19.06.2019 по делу № 33-5535/2019. Спор разгорелся вокруг действия судебного пристава в отношении должника, который вступил в процедуру банкротства.

Должник обратился в районный суд, требуя взыскать компенсацию материального вреда с судебного пристава. Он счел, что тот поступал незаконно и тем самым причинил убытки. По материалам дела, должник подал заявление в арбитражный суд с просьбой признать его банкротом. Суд принял это заявление к производству и ввел реализацию имущества.

У должника на тот момент были открыты исполнительные производства. Но, согласно закону, суд направил копию решения в ФССП. Судебный пристав обязан был принять решение к сведению и прекратить производства. Однако он этого не сделал.

Наоборот, ФССП бодро продолжила взыскивать с гражданина деньги — по 50% с его ежемесячной пенсии. Разумеется, банк действовал по постановлению судебного пристава.

В результате рассмотрения дела суд удовлетворил требования пенсионера-банкрота к судебному приставу и взыскал причиненный ущерб.

Исполнительский сбор при банкротстве

Иллюстрацией станет дело № 33а-3716, которое рассматривалось в Московском городском суде. Истец обратился с претензиями в адрес судебных приставов. Он счел, что ему не должны были насчитать исполнительный сбор, поскольку дело прекратили в связи с банкротством. Собственно, должник обратился за процедурой реструктуризации долгов.

Тем не менее, суд счел, что требования ФССП обоснованы — если по производству осуществлялась работа судебного пристава, значит, требования по взысканию сбора признаются законными.

Если бы должник проходил процедуру реализации имущества, ему бы списали этот сбор. Но реструктуризация подразумевает, что исполнительский сбор будет выплачиваться гражданином наравне с остальными долговыми обязательствами.

Что нужно знать об исполнительных производствах

Ниже мы представляем информацию, которую необходимо знать каждому должнику. В особенности, если он уже имеет дело с судебными приставами.

  • На судебных приставов не распространяются правила, которые срабатывают с банками и коллекторами. Служба вправе использовать персональные данные должника по своему усмотрению, тогда как остальным взыскателям можно запретить их использование.
  • Сведения об открытых исполнительных производствах всегда публикуются на портале ФССП в отношении каждого должника.
  • Открыть исполнительное производство взыскатель может на основании судебного приказа, судебного решения, нотариальной надписи. По сути, требуется только заявление и исполнительный документ.
  • После возбуждения производства в течение 5 дней можно добровольно погасить задолженность. В таком случае должник не будет платить исполнительский сбор.
  • Полномочия судебных приставов достаточно широки. Они могут запретить выезд за границу, отобрать право управления автомобилем, арестовать имущество и счета, продать собственность и даже объявить должника в розыск.
  • В случае злостного уклонения от погашения задолженности у судебного пристава есть возможность привлечь нерадивого должника к уголовной и административной ответственности.
  • Повторно исполнительное производство не открывают, если:
    долг был списан через суд;должник умер;взыскатель отказался взыскивать долг;стороны пришли к мировому соглашению.
  • долг был списан через суд;
  • должник умер;
  • взыскатель отказался взыскивать долг;
  • стороны пришли к мировому соглашению.

Исполнительное производство не всегда закрывают одновременно с введением реализации имущества. Иногда приставы допускают ошибки. Если это случилось с вами, нужно немедленно обратиться в ФССП и предоставить сведения о введении банкротства.

Подробности по мерам взыскания при банкротстве можно уточнить на консультации у наших юристов. Обращайтесь, мы сопроводим банкротные процедуры и поможем в списании задолженностей. Закажите обратный звонок!

Частые вопросы

Нужно ли для банкротства, чтобы производство было закрыто из-за отсутствия денег и имущества?

Нет, если планируется банкротство в судебном порядке, законодатель подобных требований не предъявляет. Однако если вы хотите стать банкротом через МФЦ, то да, вам нужно сначала дождаться завершения исполнительных производств именно по причине отсутствия имущества и средств для взыскания.

Банкротство открыто две недели назад, но вчера приходили судебные приставы, чтобы арестовать телевизор. Это законно?

Нет. Вам следует немедленно известить об этом финансового управляющего и обратиться в ФССП лично, предоставив им судебное решение о вводе процедуры реализации имущества.

Правда, что алименты можно списать в банкротстве, если бывшая жена будет включена в реестр кредиторов наравне с банками?

Это не так. Не имеет значения, включится ли бывшая жена в реестр или не будет принимать участия в банкротстве. Алименты не подлежат списанию через банкротство в принципе.

Есть исполнительное по штрафам ГИБДД, его тоже учтут в долгах при банкротстве?

Да, конечно. Нужно указать этот вид долга при подаче списка кредиторов вместе с заявлением о признании банкротства. Штрафы подлежат списанию.

Специализируется на банкротстве и антикризисном управлении.
Также консультирует по вопросам гражданского, корпоративного, семейного права.
Имеет опыт работы в госорганах — Росфинмониторинге и ФНС России, а также в крупнейших российских финансовых организациях.

Неприостановление исполнительного производства в отношении лиц, на которых распространялся коронавирусный мораторий на банкротство, неправомерно

6 мая 2022

С 1 апреля 2020 года Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)” дополнен ст. 9.1, закрепляющей полномочия Правительства РФ по введению моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов с целью обеспечить экономическую стабильность в условиях чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, существенного изменения курса рубля и при других подобных обстоятельствах. При этом кабинет министров, принимая постановление о введении моратория, может определять, на какие категории лиц он распространяется.

В период действия моратория должнику не начисляются неустойки и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств, не допускается обращение взыскания на принадлежащее ему заложенное имущество, а исполнительное производство по имущественным взысканиям по возникшим до введения моратория требованиям к должнику приостанавливается – при этом наложенные на имущество должника аресты и иные ограничения в части распоряжения его имуществом сохраняются (п. 3 ст. 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ; далее – Закон № 127-ФЗ). И хотя в п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 декабря 2020 г. № 44 указано, что исполнительное производство считается приостановленным на основании акта о введении моратория, и это подразумевает недопустимость применения мер принудительного исполнения в период действия моратория и невозможность исполнения исполнительного документа, предъявленного взыскателем непосредственно в банк или иную кредитную организацию, у судов все же возникают сомнения в том, должна ли применяться данная норма автоматически ко всем должникам, которые в соответствии с определенными Правительством РФ условиями подпадают под действие моратория. Один из споров о ее применении рассмотрел недавно ВС РФ.

Фабула дела

31 августа 2018 года Арбитражный суд г. Москвы выдал судебный приказ о взыскании с ООО “В.” (далее – должник) штрафа за нарушение сроков представления индивидуальных сведений персонифицированного учета за декабрь 2017 года в размере 1500 руб., а также государственной пошлины – 1000 руб.

Должник не уплатил пошлину, в связи с чем 18 июня 2020 года в отношении него было возбуждено исполнительное производство. В результате обозначенная сумма пошлины была взыскана с должника в принудительном порядке: 31 августа судебный пристав вынес постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке, 18 сентября взысканная сумма – 1000 руб. – поступила на депозитный счет соответствующего отдела судебных приставов.

28 сентября 2020 года на основании ст. 112 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве” (далее – Закон № 229-ФЗ) в отношении должника было вынесено постановление о взыскании исполнительского сбора в размере 10 тыс. руб. в связи с тем, что он не уплатил пошлину в установленный для добровольного исполнения срок, который в данном случае составлял пять дней (согласно постановлению о возбуждении исполнительного производства от 18 июня 2020 года). Данная сумма – минимальный размер исполнительского сбора, который взыскивается с должника-организации при неисполнении им исполнительного документа в установленный для добровольного исполнения срок – это прямо установлено ч. 3 ст. 112 Закона № 229-ФЗ.

Данное постановление должник оспорил, ссылаясь на то, что:

  • он не получал постановления от 18 июня 2020 года и, соответственно, не знал о возбужденном в отношении него исполнительном производстве и последствиях, которые наступают в случае неуплаты взыскиваемой суммы в срок, установленный для добровольного исполнения предусмотренных исполнительным листом требований;
  • на момент вынесения постановления действовал распространявшийся в том числе на должника мораторий на банкротство, предусматривающий приостановление исполнительного производства по требованиям к должникам, возникшим до введения моратория.

Позиции судов трех инстанций

Суд первой инстанции в удовлетворении заявления должника о признании незаконным постановления о взыскании исполнительского сбора отказал. В первую очередь он обратил внимание на то, что в соответствии с п. 3 ст. 54 Гражданского кодекса организации несут риски последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по тому их адресу, который указан в ЕГРЮЛ. Сообщение, доставленное по такому адресу, считается полученным юридическим лицом, даже если оно фактически не находится по указанному адресу. А согласно п. 1 ст. 165.1 ГК РФ сообщение считается доставленным и в том случае, если оно не было вручено адресату по зависящим от него обстоятельствам или адресат не ознакомился с сообщением.

Основываясь на этих нормах и сведениях с официального сайта АО “Почта России”, согласно которым направленное по юридическому адресу должника почтовое отправление, содержащее постановление о возбуждении исполнительного производства, было возвращено отправителю 28 августа 2020 года в связи с истечением срока хранения, суд признал эту дату днем получения должником постановления. И поскольку в течение пяти дней с этой даты должник пошлину не уплатил, судебный пристав-исполнитель правомерно, по мнению суда, вынес постановление о взыскании с него исполнительского сбора.

Нюансы применения действующего с 1 апреля по 1 октября 2022 года банкротного моратория – в материале “Мораторий на возбуждение дел о банкротстве в 2022 году” Энциклопедии решений системы ГАРАНТ. Получите полный доступ на 3 дня бесплатно!

Положения же Постановления Правительства РФ от 3 апреля 2020 г. № 428 и Постановления Правительства РФ от 1 октября 2020 г. № 1587 о введении с 6 апреля 2020 года и продлении до 7 января 2021 года моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям кредиторов в отношении ИП и организаций, основной вид деятельности которых был включен в перечень отраслей российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в результате распространения COVID-19, на которые ссылался должник в обоснование невозможности взыскания с него исполнительского сбора, суд посчитал не применимыми к рассматриваемым правоотношениям (Решение Арбитражного суда г. Москвы от 15 февраля 2021 г. по делу № А40-233155/2020).

Апелляционный суд, в свою очередь, посчитал, что мораторий на возбуждение дел о банкротстве и приостановление исполнительного производства в период действия моратория – это разные меры, и последняя распространяется только на должников – физических лиц. Поэтому решение суда первой инстанции, по его мнению, является законным и обоснованным и не подлежит отмене (Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 25 мая 2021 г. № 09АП-17884/21). Арбитражный суд округа оснований для изменения судебных актов первой и апелляционной инстанций тоже не нашел (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 13 сентября 2021 г. № Ф05-21577/21).

Позиция ВС РФ

Cудебная коллегия по экономическим спорам ВС РФ (далее – коллегия), рассмотрев кассационную жалобу должника, установила, что выводы нижестоящих судов основаны на неправильном толковании и применении норм права. Она напомнила, что Постановлением Правительства РФ от 3 апреля 2020 г. № 434 был введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве в отношении, в частности, тех ИП и организаций, код основного вида деятельности которых указан в перечне наиболее пострадавших в связи с распространением новой коронавирусной инфекции отраслей. Поскольку в данный перечень включена в том числе такая сфера, как деятельность туристических агентств и прочих организаций, предоставляющих услуги в сфере туризма, а основной вид деятельности должника – деятельность туристических агентств и туроператоров, он относился к числу организаций, на которые распространялось действие установленного этим постановлением моратория.

При этом предусмотренное п. 3 ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ приостановление исполнительного производства по имущественным взысканиям по требованиям, возникшим до введения моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлению кредиторов, является одним из правовых последствий распространения такого моратория на должников, определенных по установленным соответствующим правительственным актом правилам, указала коллегия. Это подтверждается и нормами Закона № 229-ФЗ: с 8 июня в перечень оснований для приостановления исполнительного производства судебным приставом-исполнителем включено распространение на должника моратория на возбуждение дел о банкротстве в соответствии со ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ (п. 9 ч. 1 ст. 40 Закона № 229-ФЗ). Данная норма, как подчеркнула коллегия, имеет императивный характер и должна соблюдаться приставами. И рассматриваемое дело – не исключение, так как должник не отказывался от применения к нему моратория – согласно абз. 3 п. 1 ст. 9.1 Закона № 127-ФЗ действие моратория не распространяется на лиц, заявивших об отказе от него и внесших сведения об этом в ЕФРСБ, – а информация о видах деятельности конкретных организаций является открытой и общедоступной.

Исполнительное производство в отношении должника было возбуждено в период действия моратория и, учитывая все перечисленные обстоятельства, должно было быть приостановлено, отметила коллегия. Однако этого не произошло, и до истечения периода действия моратория пристав-исполнитель произвел принудительное взыскание госпошлины по исполнительному листу и принял оспариваемое постановление о взыскании исполнительского сбора.

Тот факт, что должник просит признать незаконным только постановление о взыскании с него исполнительского сбора, не оспаривая при этом само взыскание госпошлины, в силу действия подлежащих применению по настоящему делу норм права не может, по мнению коллегии, указывать на наличие законных оснований для взыскания с должника этого сбора на основании постановления, вынесенного в период, когда исполнительное производство по имущественному взысканию в отношении должника осуществляться не могло.

Кроме того, коллегия обратила внимание на то, что ни судебный пристав, ни суды, признавшие в соответствии со ст. 165.1 ГК РФ сообщение о возбуждении исполнительного производства, направленное должнику, доставленным, не учли, что согласно Указу Мэра Москвы от 5 марта 2020 г. № 12-УМ на территории города был введен режим повышенной готовности, в связи с чем с 12 мая 2020 года приостанавливалась деятельность организаций, оказывающих услуги в разных сферах, в том числе в сфере туризма. И, соответственно, суды не установили, зависело ли в указанных обстоятельствах получение или неполучение почтовой корреспонденции должником исключительно от него.

Таким образом, допущенные судами существенные нарушения в толковании и применении норм права повлияли на исход дела и привели к нарушению прав должника, заключила коллегия, отменила обжалуемые судебные акты и признала постановление от 28 сентября 2020 года о взыскании с должника исполнительского сбора незаконным (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 18 апреля 2022 г. № 305-ЭС21-25305).

Добиться прекращения начатого исполнительного производства — желание каждого гражданина, в отношении которого это исполнительное производство судебным приставом возбуждено. Вариант — это сделать — оформить банкротство физического лица. Но, чтобы правильно понимать процесс, стоит разобраться в терминах. Под словом «прекращение» в бытовом значении, применяемом в отношении исполнительного производства, скрывается ряд юридических процедур: собственно, прекращение, окончание и приостановление.

Окончание исполнительного производства в случае банкротства физлица и спишут ли то, на что предъявили иск кредиторы?

Основания для окончания производства

Основания для прекращения исполнительного производства (в юридическом смысле) приведены в ст. 45 ФЗ № 229 от 02.10.2007. Основания для приостановления — в ст. 39 того же закона, для окончания — в ст. 47. Помимо ФЗ № 229 судебные приставы в своей деятельности руководствуются ФЗ «О судебных приставах», Гражданским и Гражданско-процессуальным кодексами.

Итак, для окончания исполнительных производств в законе указаны следующие основания:

  • Исполнение требований, которые были указаны в исполнительном документе;
  • Исполнение требования о солидарном взыскании (за счёт одного или нескольких должников), которое содержалось в документах в составе документации сводного производства;
  • Возвращение взыскателю исполнительного документа, основания для которого в свою очередь предусмотрены ст. 46 ФЗ № 229;
  • Возвращение исполнительного документа в связи с требованием судебного или другого органа, а также должностного лица, выдавшего его;
  • Ликвидация организации, являвшейся должником, с направлением исполнительного документа ликвидатору (ликвидационной комиссии);
  • Признание за должником (в том числе за физическим лицом) статуса банкрота;
  • Направление копии исполнительного документа с целью удержания необходимых платежей в уполномоченную организацию;
  • Завершение срока давности для исполнения акта судебного или другого органа, или уполномоченного лица по делу о нарушении административного характера.

Фактическое исполнение требований

Здесь речь идёт о реальном исполнении необходимых требований. Если был долг, значит он уплачен, чему есть документальные подтверждения. В процессуальном плане, опять же, не следует путать окончание производства в связи с тем, что должник закрыл задолженность, и вынесение постановления о прекращении или приостановлении исполнительного производства, которое осуществляется приставом или судом. Последнее связано больше с процессуальными явлениями, чем с конкретными действиями гражданина по уплате долга.

Возвращение исполнительного документа

Документ может быть возвращён взыскателю в следующих случаях:

  • По заявлению взыскателя;
  • Когда не удаётся исполнить указанный документ, обязывающий совершить конкретные действия или, наоборот, обязывающий отказаться от их совершения должника, но возможность — это сделать остаётся;
  • Когда нельзя установить местонахождение должника, принадлежащего ему имущества или получить информацию о наличии у него ценностей, денежных средств на счетах в банках и других организациях;
  • Если у должника нет имущества, и это подтверждено неудачными попытками судебного пристава это имущество отыскать;
  • Когда взыскатель сам отказался оставить себе имущества должника, которое не удалось реализовать принудительно;
  • Когда взыскатель сам своими действиями не даёт исполнить необходимые действия;
  • Когда должник, не оплативший штраф за административное правонарушение, является иностранцем или лицом без гражданства и официально выдворен за пределы РФ.

Интересен для должников может быть вариант с возвращением исполнительного документа взыскателю в связи с невозможностью взыскания, отсутствием имущества. Если долг гражданина составляет от 50 000 до 500 000 рублей, это даёт ему право обратиться в многофункциональный центр (МФЦ «Мои документы») с заявлением о признании его банкротом в упрощённом порядке. Не придётся оплачивать какие-либо расходы (даже госпошлина не предусмотрена). Ни суд, ни финансовый управляющий в процессе такого банкротства не участвуют. Если положение должника не изменится и кредиторы не заподозрят его в сокрытии имущества и не предъявят других претензий, через полгода долги будут списаны.

Окончание исполнительного производства в случае банкротства физлица и спишут ли то, на что предъявили иск кредиторы?

Ликвидация или банкротство должника

Исполнительное производство подлежит окончанию в том числе и при ликвидации предприятия, и при официальном банкротстве физического лица. Если речь не идёт об упомянутой упрощённой процедуре, последнее происходит в судебном порядке с участием финансового управляющего. Судебное банкротство физического лица является сложной многоступенчатой процедурой, которую лучше осуществлять при надёжной поддержке опытных юристов.

Для осуществления банкротства физическое лицо должно быть гражданином РФ, его задолженность должна составлять полмиллиона рублей или больше, а просрочка по платежам — три месяца или больше. Причиной тяжёлой финансовой ситуации, когда требования должников уже невозможно исполнить либо исполнение требований одних кредиторов приведёт к ущемлению прав других, должны быть объективные обстоятельства. Легкомысленные действия или намеренный обман исключены. В первом случае суд может отказать в банкротстве, во втором — может последовать административное или уголовное наказание.

Для инициации судебной процедуры необходимо проанализировать своё финансовое положение, составить список кредиторов, собрать документацию, включающую личные и финансовые документы, грамотно написать заявление о признании гражданина банкротом. В суде нужно будет подтвердить свою добросовестность.

Суд в рамках процесса о банкротстве физического лица может назначить одну из двух процедур: реструктуризацию долга или реализацию имущества. Первая предназначена для закрытия задолженности на более мягких условиях. В качестве альтернативы реструктуризации можно назвать заключение мирового соглашение, которое преследует те же цели. Вторая процедура заключается в подготовке имущества должника для реализации на торгах, проведении самих торгов, закрытии части долга за счёт денежных средств, полученных в результате распродажи и, наконец, в списании долга. Иными словами, при успешном проведении банкротства должник теряет имущество (за некоторым исключением — например, единственное жильё, не находящееся в ипотеке, отнять нельзя), но долги ему прощаются.

Таким образом, в отличие от банкротства юридического лица, которое завершается тем, что оно ликвидируется — прекращает своё существование, банкротство физического лица означает новую жизнь без финансовых обязательств.

Истечение срока давности по исполнительному документу

Срок взыскания в ходе исполнительного производства установлен п. 1 ст. 36 ФЗ № 229 . Там сказано, что требования по исполнительному документу должны быть исполнены в течение двух месяцев. Недобросовестные должники на основании этого делают вывод, что достаточно в это время уклоняться от исполнения своих обязанностей, не показываться приставу и он будет вынужден закончить производство, а долг не будет подлежать взысканию. Это не так.

В действительности задолженность, взысканная в судебном порядке, может находиться на исполнении неопределённое время. Даже в том случае, когда производство официально окончено, например, в связи с невозможностью взыскания имущества, взыскатель может предъявить исполнительный лист ещё раз. Тогда взыскание вновь продолжится. И так может происходить многократно в течение жизни должника. Для многих незаконные действия, выражающиеся в уклонении от уплаты долга и в бегстве от судебных приставов, являются выходом. Но зачем использовать сомнительные «серые» методы, когда можно оформить официальное банкротство?

Действия пристава

Нужно понимать, что, пристав, хоть и ограничен формальными требованиями закона и вынужден осуществлять свои действия в полном соответствии с установленными процедурами, в первую очередь должен выполнить свою главную задачу — взыскание имущества с должников. И если речь идёт о фактическом прекращении взыскания, о том, чтобы закрывать дело — для этого нужны веские основания. Таким является, например, решение суда о признании физического лица банкротом и списании его долгов. И если возникает вопрос, как действительно закрыть исполнительное производство у судебных приставов, ответом будет прохождение процедуры банкротства.

Вынесение постановления

Постановление судебного пристава-исполнителя является одним из видов исполнительных документов наряду с судебными приказами и актами, исполнительными листами и т.д.. Необходимые реквизиты и другие особенности этого документа указаны в ст. 14 ФЗ № 229. Основания и порядок прекращения производства судебным приставом-исполнителем указаны в п. 2 ст. 43 ФЗ № 229. Среди них:

  • Вынесение судом определения о прекращении акта, на основании которого было начато производство, либо его отмена;
  • Принятие судом отказа от исполнения взыскания самим взыскателем;
  • Заключение взыскателем и должником мирового соглашения в суде относительно объекта взыскания.

Что происходит с исполнительным документом?

Конкретные действия, совершаемые с исполнительным документом, зависят от вида документа и самого дела. Последствия прекращения производства и необходимые манипуляции с документами указаны в ст. 44 ФЗ № 229 . Это в том числе отмена назначенных мер принудительного исполнения: ареста имущества, назначенных для должника ограничений.

Отличия окончания исполнительного производства от прекращения

При окончании производства происходит его логическое завершение. К примеру, производство оканчивается после фактического исполнения требований исполнительного документа. За прекращением может последовать возобновление производства. Так, в рамках процедуры банкротства физического лица исполнительное производство может быть прекращено в связи с заключённым мировым соглашением, а окончено – с момента признания гражданина банкротом.

Последствия окончания производства для сторон

Последствия окончания производства для сторон будет зависеть от конкретного основания, по которому производство было окончено. Эти основания мы указали в самом начале. Так, например, для должника окончание производства в связи с возвращением документа взыскателю на основании невозможности осуществления взыскания зачастую означает временную передышку. Ведь может быть открыто следующее производство. И, даже если нет, гражданин продолжит оставаться должником, к нему по-прежнему можно предъявлять требования об уплате занятых денежных средств.

Но, если производство будет окончено на основании официального признания должника банкротом, это будет означать другое: кредиторы больше не смогут предъявлять к нему свои финансовые требования, он будет полностью освобождён от необходимости возвращать долг. Но в отношении бывшего должника будут действовать последствия, предусмотренные ст. 213.30 ФЗ № 127 «О несостоятельности(банкротстве)». Это в том числе запрет на занятие некоторых видов должностей, необходимость сообщать о своём статусе при желании взять кредит, невозможность вновь стать банкротом. Все эти ограничения не навсегда — они действуют в течение оговорённых в указанной статье периодов времени.

Окончание исполнительного производства в случае банкротства физлица и спишут ли то, на что предъявили иск кредиторы?

Как списать долг с помощью платформы Билетиз

Не только прекратить исполнительное производство, а сделать так, чтобы вопрос с задолженностью был окончательно закрыт, поможет Билетиз — первая и единственная онлайн платформа по банкротству на территории Российской Федерации. С нами вы можете не бояться, что придётся ходить по инстанциям, присутствовать в зале судебного заседания, договариваться с финансовым управляющим и кредиторами. Всем этим займёмся мы. Для вас же процедура банкротства будет осуществлена полностью удалённо. На фоне эпидемии коронавируса и её последствий мы предоставляем возможность списать долги, буквально не выходя из дома.

Стоимость банкротства фиксирована — мы не потребуем ни копейки больше цены, указанной в договоре. Вы платите не за процесс, а за результат, который гарантирован. Можете начать работать с нами без внесения предоплаты, а при необходимости — воспользоваться рассрочкой платежа на специальных условиях (от 2 300 рублей в месяц при фиксированной стоимости 70 000 рублей). Выбор варианта рассрочки не влияет на прохождение процедуры.

Мы не пользуемся помощью сторонних организаций — не являемся посредниками. Опытные юристы и финансовые управляющие входят в состав нашей компании.

Чтобы получить бесплатную консультацию или подать заявку на банкротство, регистрируйтесь в личном кабинете на сайте или звоните по телефонам 8 800 350 20 47, 7 495 414 35 05.

Согласно п. 1 ст. 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» после введения конкурсного производства прекращается исполнение по исполнительным документам, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур, применяемых в деле о банкротстве, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом;

исполнительные документы, исполнение по которым прекратилось в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежат передаче судебными приставами – исполнителями конкурсному управляющему в порядке, установленном федеральным законом;

снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника. Основанием для снятия ареста на имущество должника является решение суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. Наложение новых арестов на имущество должника и иных ограничений распоряжения имуществом должника не допускается.

Данная норма корреспондирует с положением п.п. 4, 5 ст. 96 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ “Об исполнительном производстве”. Согласно данным пунктам при получении копии решения арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (а также когда должник находится в процессе ликвидации) судебный пристав-исполнитель оканчивает исполнительное производство, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур банкротства, за исключением исполнительных документов о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о применении последствий недействительности сделок, а также о взыскании задолженности по текущим платежам. Одновременно с окончанием исполнительного производства судебный пристав-исполнитель снимает наложенные им в ходе исполнительного производства аресты на имущество должника и иные ограничения по распоряжению этим имуществом.

Исполнительные документы, производство по которым окончено, вместе с копией постановления об окончании исполнительного производства в течение трех дней со дня окончания исполнительного производства направляются конкурсному управляющему или в ликвидационную комиссию (ликвидатору). Копия указанного постановления в тот же срок направляется сторонам исполнительного производства.

Таким образом судебный пристав-исполнитель обязан окончить исполнительное производство и снять ранее наложенные ограничения на имущество Должника, с момента получения им решения о признании должника банкротом. Данная позиция распространяется как на банкротства юридических лиц, так и физических.

Но как показывает многочисленная практика, судебные приставы-исполнители не применяют вышеуказанные нормы права в своей работе. И оканчивать исполнительное производство отказываются под всевозможными предлогами и причинами. При этом внутренняя мотивация данных государственных служащих совсем непонятна (вроде проще прекратить производство и не забивать себе голову, как реализовать данное имущество и т.д.).

Так, одни из судебных приставов, на мои запросы и жалобы, отвечал коротко и лаконично, сниму аресты только после того, как суд вынесший Определение о наложении ареста, снимет данное ограничение на распоряжение имуществом в судебном порядке. Самое интересное это то, что данный судебный пристав никак не реагировал на жалобы направленные на него его руководству. Сложилось такое впечатление что он живет в параллельной вселенной, где есть только единственное правильное мнение – его.

Пристав требовал от нас судебного акта о снятии ареста при том, что согласно п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 59 (ред. от 06.06.2014) “О некоторых вопросах практики применения Федерального закона “Об исполнительном производстве” в случае возбуждения дела о банкротстве”, в силу абзаца шестого пункта 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты принятия судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращается исполнение по исполнительным документам, в том числе по исполнительным документам, исполнявшимся в ходе ранее введенных процедур, применяемых в деле о банкротстве, если иное не предусмотрено Законом о банкротстве.

Согласно пункту 7 части 1 статьи 47 Закона об исполнительном производстве в случае признания должника-организации банкротом и направления исполнительного документа конкурсному управляющему, за исключением исполнительных документов, указанных в части 4 статьи 96 Закона об исполнительном производстве, исполнительное производство оканчивается судебным приставом-исполнителем. Судебный пристав-исполнитель выносит постановление об окончании исполнительного производства при получении копии решения суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (часть 4 статьи 96 Закона об исполнительном производстве).

Вынесение самостоятельного судебного акта по данному вопросу не требуется. В случае обращения судебного пристава-исполнителя в суд с заявлением о прекращении исполнительного производства необходимо учитывать, что подобное заявление не подлежит рассмотрению в суде.

Посчитав дальнейшие переписки и жалобы на судебного пристава-исполнителя бесполезными решил обратиться в суд с ходатайством о снятии ареста.

Самое парадоксальное заключается в том, как посмотреть на данную ситуацию. В моем случае, мне надо было снять ограничения, наложенные на имущество должника, для того чтобы в дальнейшем его реализовать с торгов. Затягивание со стороны пристава приводит к уменьшению конкурсной массы Должника, и как следствие, в случае если среди кредиторов имеются лица, которые находятся в конфликте с арбитражным управляющим, они могут легко написать жалобу в суд или в Росреестр.

А если рассматривать данное злоупотребление, со стороны судебных приставов-исполнителей, в плоскости кредитора, который не успел вовремя включиться в реестр требований кредиторов, то для него это будет как спасательный круг. Так если пристав не окончил исполнительное производство, конкурсный кредитор, пропустивший срок на включение в РТК Должника, являющийся взыскателем по ИЛ имеет право на восстановление данного срока, вернее для него он начинает течь с момента, когда он был уведомлен арбитражным управляющим о необходимости подать заявление о включении в РТК, в связи с окончанием исполнительного производства, и получением от судебного пристава-исполнителя ИЛ.

А как вы боритесь с произволом судебных приставов? (может у кого-то есть чудесный рецепт).

Спишут ли то, что просудили кредиторы?

Последняя редакция 01 октября 2022

Время на прочтение

Процедура списания долгов через банкротство сейчас находится на пике популярности. Это подтверждается и статистикой Федресурса — количество должников, обратившихся в МФЦ и в суды, растет ежегодно. Возможно ли банкротство при судебной задолженности? Какими историями вас пугают в интернете?

В обществе устоялся миф, якобы списать можно только просроченные кредиты. А если банк уже успел обратиться в суд, то все. У судебных приставов списать уже ничего нельзя — из цепких лап ФССП не вырваться. Правда ли все это? Конечно, нет!

Можно ли списать судебную задолженность при банкротстве через арбитражный суд

Долго мучить вас не будем и скажем сразу: можно! В судебном банкротстве списываются долги, которые образовались на дату введения процедуры реализации имущества. Не важно, были ли суды по всем долгам, по одному из кредитов или их не было вообще.

  • В суд подают граждане, когда долг превышает 300 тысяч рублей. Такой минимум в законе не прописан, но учитывая расходы на процедуру, сами банкротные юристы признают, что с этой суммой задолженностей уже есть экономический смысл инициировать процедуру.
  • Второе требование — неплатежеспособность. Должник не может закрыть хотя бы 10% задолженностей в течение месяца. И если продать его имущество (кроме квартиры или дома, где он живет), закрыть все долги полностью тоже не получится.

Если банки, МФО, другие взыскатели обращались в суд, об этом нужно представить копии документов, приложить постановления приставов. Это нужно арбитражному судье для проверки долгов, если кредиторы подадут заявления в реестр.

Но часто бывает, что один банк уже просудил задолженность, другой продал долг коллекторам, а третий все еще заваливает гражданина требованиями и претензиями. В этом случае суд также спишет все кредиты: и те, по которым есть судебные решения или постановления приставов, и те, по которым никаких судов не было. И даже если вы платили вовремя — остаток кредита все равно обнуляется.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *