Индивидуальные дела о банкротстве проверить по наименованию и информации о банкротстве организации

После вступления в силу закона о банкротстве теперь объявить себя несостоятельным может любой человек, если он набрал слишком много долгов и не может с ними рассчитаться. Эта информация должна быть открытой и опубликованной, чтобы любой желающий мог ее проверить. Это позволит другим лицам и организациям заранее узнать о статусе банкрота и уберечь себя от взаимодействия с ним, просчитать все возможные риски. Давайте разберемся, зачем это нужно, как происходит и регулируется.

Содержание

Проверка на банкротство физических лиц – для чего это нужно?

Чтобы официально считаться банкротом, физическое лицо, например, индивидуальный предприниматель должен иметь документальное подтверждение своей задолженности перед официальными организациями. Должно соблюдаться 2 условия:

сумма долга начинается от полумиллиона рублей;
срок просрочки должен быть не менее 3 месяцев.

На самом деле, можно подать заявление и с меньшими долговыми обязательствами. Однако это возможно только когда имущество, принадлежащее предпринимателю или частному лицу, в сумме составляет меньше задолженности.

Чтобы быть официально признанным банкротом, необходимо обратиться в суд. Инициировать банкротство физ. лица может:

само физическое лицо;
кредитор (предприятие, перед которым у лица есть долг);
банк, предоставивший займ.

Важно, что быть признанным банкротом физическое лицо не может чаще раза в 5 лет.

После подачи заявления, но до признания лица банкротом ситуация может развиваться по трем разным сценариям:

Долг физического лица может быть пересмотрен. Банк может пойти на встречу клиенту и подобрать более выгодные условия для выплаты, если человек вообще в состоянии оплачивать кредит. Иначе он будет признан банкротом, а его имущество направят на выплату долгов.
Если кредит заемщик получил под залог имущества, то оно будет изъято в счет долга.
Кредитор и должник могут договориться. При условии, что обе стороны принимают условия, может быть подписано мировое соглашение.

Каким законом регулируется?

Относительно новый федеральный закон, который теперь регулирует финансовое право в отношении неплатежеспособных граждан, был принят 1 октября в 2015 году. Его номер – ФЗ-127. С того момента каждый может признать себя банкротом.

Согласно этому закону при рассмотрении дела о банкротстве судом применяется реструктуризация долга и реализация всего имущества, которое принадлежит гражданину.

Как происходит признание физического лица банкротом?

В случае, если ни один из описанных сценариев не может быть применен, подается заявление в банк и физическое лицо признается банкротом.

Суд также назначает ему финансового управляющего. Он может:

распоряжаться имуществом банкрота;
получать вознаграждение за свою работу в размере 2% от требований займодателей и 10 тыс. р. фиксированной суммы (оплачивается должником).

Важно, что банкрот не может быть лишен единственного жилья, последнего имущества и средств к существованию полностью. Все остальное имущество, включая автомобили, бытовую технику, драгоценности, а также недвижимость должны быть проданы на открытых торгах в таком количестве, чтобы хватило на погашение долгов.

Все сделки, которые совершает должник, могут быть оспорены кредитором, но и сам банкрот может оспорить в суде действия займодателя или управляющего, если считает, что их деятельность привела к уменьшению стоимости имущества или увеличению долговых обязательств. При этом запрещено переоформлять имущество на третьих лиц. А за фиктивное банкротство можно угодить в тюрьму на срок до 6 лет.

Поскольку сделки, совершенные с банкротами, признаются недействительными, рекомендуется проверять на банкротство физических лиц.

Как проверить любое лицо на банкротство?

Из какой-нибудь рассылки или новостей узнать, что конкретный человек стал банкротом, не получится. Конечно, с формальной стороны можно опросить всех его друзей и родственников, но это считается вторжением в частную жизнь. Понимания со стороны посторонних это не вызовет, более того, люди не обязаны отвечать честно.

Можно узнать данные с помощью сайта суда или судебных приставов. Но это будет довольно долго, к тому же это не самый удобный метод.

Есть 3 удобных способа узнать информацию:

газета Коммерсант;
картотека арбитражных дел – kad.arbitr.ru;
федеральный реестр, где есть все сведения о банкротах.

Эти ресурсы делают несложной проверку информации. Если партнер попытается скрыть свое банкротство, выявить правду будет довольно просто. Полные данные можно получить любому человеку, для этого не требуется быть родственником или поручителем. Ресурсы и информация, хранящиеся там, доступны всем желающим.

Поиск через картотеку

Это самый простой способ. Достаточно выполнить несколько последовательных действий:

ввести ФИО или ИНН лица, которого надо проверить, на главной странице;
указать фильтр «банкротные», так поиск будет осуществляться по данному типу дел;
нажать на поиск.

Чтобы результаты были точными – стоит указать место жительства или данные суда. Иначе система покажет всех однофамильцев.

Ищем через газету

В соответствии с законом следует заявлять о банкротстве лиц через СМИ. Арбитражный управляющий предоставляет в «Коммерсанте» данные об:

Проверяем через ЕФРСБ

Этот способ простой и практичный. Нужно обратиться в реестр сведений, это делается онлайн через сайт bankrot.fedresurs.ru.

В левой части экрана есть вкладка поиск должников. Необходимо нажать на «расширенный поиск», потом переключиться на физических лиц. Затем:

Если человек является банкротом или дело по объявлению его в новом статусе произойдет в ближайшее время, то он высветится в списке.

Последствия банкротства

В соответствии со статьей 213,3 человек, который был признан банкротом, имеет два ограничения:

человек не сможет занимать руководящие посты, становиться управляющим компаний 3 года после объявления;
в случае, если банкрот обращается в банк, то в течение 5 лет с момента объявления он должен предоставлять бумагу, в которой указано, что он является банкротом.

Законодательство, которое сейчас действует, не предполагает упрощенного банкротства, только полное. Он в разработке с 2017 года, но в ближайший год его принятие не предполагается.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

До 2015 года объявить себя банкротом могли только юридические лица, однако согласно принятому ФЗ о банкротстве физических лиц РФ, теперь освободиться от кредитных обязательств подобным образом могут и физические лица. Для этого нужно подать соответствующие документы на рассмотрение арбитражного суда или обратиться в МФЦ (внесудебный порядок). Упрощенная схема подачи документов в МФЦ стала возможной после 1 сентября 2020 года. С этой даты действует ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части внесудебного банкротства гражданина».

Банкротство физических лиц в 2023 году – условия

Чтобы быть признанным банкротом, человек должен иметь задолженность перед банком, организацией или третьим лицом. До 1 сентября 2020 года банкротом мог считаться гражданин:

если долг составляет как минимум 500 тысяч рублей;
нет возможности вернуть средства на протяжении как минимум 3 месяцев.

С 1 сентября возможно объявление банкротства и при более скромных суммах долга – от 50 до 500 тысяч рублей.

В любом случае лицо может быть признано неплатежеспособным, если после оплаты всех долгов на руках остается сумма, не достигающая прожиточного минимума. Жить на такую сумму невозможно, но и просто не давать о себе знать кредиторам – не лучшая идея. Единственный возможный вариант разобраться с ситуацией – официальное признание себя банкротом.

Обязательное условие для признания банкротства физлиц – быть гражданином России. Кроме того, вы должны доказать, что существуют обстоятельства, препятствующие выплате долговых обязательств. Это может быть сокращение на работе или травма, не позволяющая дальше выполнять свои рабочие обязанности. Выполняться должны и следующие условия:

вы являетесь добросовестным заемщиком и предпринимали попытки самостоятельно разобраться с кредиторами (можно предоставить переписку с банком);
вы не скрываете свои доходы или имущество. Иначе суд откажет в объявлении банкротства.
вы работаете или ищете работу (обязательно быть на учете официальной биржи вакансий).

Поскольку для ликвидации задолженностей в случае признания вас банкротом будет распродано имущество, нужно взвесить все за и против такого шага.

Процедура банкротства физического лица – пошаговая инструкция для должников, превысивших 500 тысяч рублей

Если вы все-таки решили, что единственный возможный вариант в вашей ситуации – признание банкротства, то необходимо предпринимать решительные шаги.

Если сумма долга больше 500 тысяч рублей, то последовательность действий следующая:

личные документы (брачные свидетельства, документы о рождении детей, опеке и т.д.);
копии СНИЛС, ИНН, выписка по лицевому счету;
перечь имущества с подтверждением права владения;
справка о доходах и выписки со счетов;
выписка из реестра при наличии акций;
кредитные договоры, по которым накопились задолженности с указанием сумм и нахождения кредиторов.;
опись имущества;
медицинские документы, подтверждающие опекунство, наличие травмы, проведение операций.

Подготовить письменное описание ситуации, приведшей к банкротству (прикладывается к заявлению).
Подать заявление и документы в суд лично, почтой или онлайн.

После подачи заявления ни один кредитор не будет иметь права взыскивать с вас средства. Вы также не будете иметь права погашать задолженности. У суда будет максимум 7 месяцев на проверку предоставленной информации и вынесение решения.

Судебный орган может предложить реструктурировать задолженность. График процедуры предлагает должник или займодатель, он не может длиться более 3 лет. Основное значение при этом имеет доход должника. За вычетом средств для обеспечения жизни, деньги должника будут направлены на ликвидацию долга таким образом, чтобы уложиться в трехлетний срок и не оставить физическое лицо без средств к существованию.

Единожды требуется оплатить услуги финансового управляющего – 25 000 р. При необходимости получить рассрочку, соответствующее заявление нужно подать в суд.

После решения банка о признании банкротства физического лица, назначают оценку имущества. Если заемщик и кредитор с ней не согласны, они могут оспорить решение. Финансовый управляющий организует проведение торгов. Продана может быть:

недвижимость;
транспорт;
бытовая техника;
драгоценности.

Имущество стоимостью более 100 тыс. р. продается на открытых торгах, о которых уведомляются все кредиторы. Вырученная сумма будет использована для оплаты долга.

Заявление на банкротство

После того как подготовительные шаги были выполнены (сюда относится сбор необходимых документов и оплата обязательных судебных платежей), то можно обращаться в Арбитражный суд для подачи заявления вместе с необходимыми документами. Оно заполняется в свободной форме, однако должно содержать в себе ключевые сведения (причины возникновения задолженности, ее размер и срок неисполнения). Если требуется рассрочка для уплаты вознаграждения управляющему, дополнительно подается соответствующее ходатайство.

Таким образом, мы ответили на вопрос, как подать документы на банкротство физического лица. Еще раз подчеркнем, что каждая ситуация индивидуально, поэтому необходимо быть готовым к тому, что потребуется собрать какие-либо дополнительные сведения. Также отметим, что перед тем, как обращаться в суд для получения статуса банкрота, ознакомьтесь с действующими законодательными актами и убедитесь, что ваша ситуация соответствует выставленным условиям для признания банкротства.

Документы для банкротства физического лица

документально оформленное подтверждение того, что у гражданина имеются непогашенные финансовые обязательства в виде кредитов, займов и любых других ссуд, с указанием суммы образовавшейся задолженности (всю эту информацию можно запросить у кредиторов);
решение судов – при наличии просуженных долгов;
документы, в которых указываются доходы, полученные гражданином за последние три года (здесь во внимание принимается не только заработная плата, но и пенсия, социальные пособия, дивиденды и проценты по вкладам при их наличии);
справка из банка обо всех открытых счетах, в которой должна быть указана информация не только об остатке денежных средств, но и об их движении по счетам в течение времени;
сведения о движении денежных средств по счетам в электронных платежных системах при их наличии;
документы, которые содержат сведения о движимом и недвижимом имуществе, которое находится в собственности должника (сюда относятся даже доли в уставном капитале и ценные бумаги при их наличии);
заключаемые должником договора, объектом которых выступает имущество стоимостью более трехсот тысяч рублей (подтверждающие факты дарения, купли-продажи или переуступки права требования);
личные документы, удостоверяющие личность гражданина, среди которых паспорт, свидетельство ИНН, свидетельство страхования;
документы, подтверждающие семейный статус гражданина (свидетельства о рождении детей, свидетельство о заключении брака или о разводе, брачное соглашение и прочие);
документы, содержащие информацию о совершаемых налоговых выплатах (выписка по лицевому счету, открытому в Пенсионном фонде);
справка из налоговой инспекции, в которой содержится информация о том, имеет ли гражданин статус индивидуального предпринимателя (обратите внимание, что срок ее действия составляет всего пять дней).

Процедура банкротства физического лица – пошаговая инструкция для должников, с суммой долга от 50 до 500 тысяч рублей

Запустить процедуру банкротства в этом случае можно только тогда, когда закончено исполнительное производство. Что это значит?

Банк или МФО обратились в суд для взыскания долга.
Судебные приставы отчитались, что долг взыскать невозможно. То есть у гражданина нет необходимого имущества для компенсации финансового ущерба. Завершить производство по судебному исполнению достаточно сложно, процесс может затянуться надолго.

Если все-таки такая ситуация сложилась, то можно начинать процедуру банкротства:

Подать заявление в МФЦ (не важно, по месту регистрации или нет).
Подождать окончание проверки МФЦ (на самом ли деле исполнительное производство закончилось).

В итоге будет размещена информация о банкротстве в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Законодательство РФ подразумевает, что некоторые сделки действительно могут быть признаны недействительными. Конкретно об этом говорят подробнее пункты закона «О несостоятельности», а также постановления, призванные дополнить, расширить разъяснение данного акта.

Существует два типа сделок, которые суд может посчитать недействительными и вынести по ним соответствующее решение.

Первый тип – «предпочтительные» – сделки, которые были заключены с некоторым количеством кредиторов (1 и более). Так, если в конечном итоге были ущемлены финансовые интересы и не удовлетворены претензии других организаций, которые также являются кредиторами данного должника, есть основания подозревать предпочтение интересов какого-либо из кредиторов по отношению к другим. В контексте первого типа сделок принято рассматривать соглашения, которые были подписаны не ранее, чем за полгода до начала процедуры банкротства.

Второй тип – «подозрительные» – сделки, которые были заключены с заведомо предусмотренным неравным встречным вознаграждением. В указанном случае разрешено оспаривать сделки, заключенные за срок не меньший, чем 12 месяцев до старта процедуры банкротства, и через 12 месяцев после. Ко второму типу также принято относить сделки, которые были заключены с явным намерением причинения вреда в отношении кредиторов. Оспариваться подобные сделки могут в случае, если они заключены не ранее, чем за 36 месяцев до старта процедуры банкротства.

Обычно, для избегания негативных последствий грядущего банкротства, должник может заранее начать избавляться от имущества, которое будет подлежать конкурсному производству. Делается это посредством:

договора купли-продажи;
передачи имущества якобы в дар;
по договору заставы.

Подобные сделки при процедуре банкротства в обязательном порядке согласуются с управляющим.

Как происходит оспаривание сделок при банкротстве в судебной практике?

Рассмотрим более подробно сами действия, которые производятся при данной процедуре и их порядок.

Кредиторы обращаются к арбитражному управляющему или вынести свое решение на совете кредиторов, чтобы впоследствии управляющий мог инициировать делопроизводство по данному вопросу.
Если совет кредиторов отказывается от подачи заявления в суд, кредитор имеет право подать его самостоятельно.
Если совет кредиторов согласен на подачу заявления, то управляющий обращается в Арбитражный суд.
Суд запускает делопроизводство.
Суд рассматривает пакет прилагаемых к заявлению документов.
На основании данного рассмотрения суд принимает решение: сделка либо отменяется, либо суд дает отказ в реализации данной процедуры.

Последствия банкротства физических лиц

Информация о банкротстве физических лиц находится в открытом доступе. Сведения о признании должника банкротом публикуются в официальных источниках, где можно получить подробную информацию о любом банкроте. Пользуются и знают о сайте лишь заинтересованные в этом лица – банки, кредиторы, арбитражные управляющие.

Делать выбор о том, начинать или нет процедуру банкротства только вам. Однако иногда выбора у должника просто не остается. Последствия для всех одинаковы, но отзывы об этом у всех разные. Так, после признания банкротом физическое лицо, согласно фз о банкротстве физических лиц:

в течение 5 лет не сможет занимать руководящие должности;
процедура признания банкротом не сможет быть проведена в ближайшие 5 лет повторно, внесудебное банкротство – 10 лет;
кредиторы должны быть уведомлены о новой процедуре банкротства.
всем имуществом гражданина с этого момента распоряжается его управляющий, который может его использовать в счет погашения долгов через специальную процедуру его продажи;
сам гражданин лишается права проводить любые сделки со своим имуществом;
если у гражданина акции или доли компаний, то ими также с этого момента распоряжается управляющий;
все банковские карты в течение 1 дня после решения суда должны быть переданы управляющему;
запрещается открывать или закрывать свои банковские счета, это право также переходит к финансовому управляющему;
если самому гражданину кто-то должен, то управляющий подает в суд на взыскание всех данных долгов.

Банкротство физических лиц не сказывается на жизни, кредитной истории родственников должника. Разве что ввиду совместного владения имуществом при процедуре банкротства будут затронуты интересы супругов. Например, при банкротстве мужа, имуществом которым владеет жена, может подлежать списанию.

Интересы других родственников затрагиваются только при долевом владении собственностью или если сделки с роднёй заключались в течение последних трёх лет, например, состоялось дарение недвижимого имущества.

Упрощенная процедура банкротства физического лица

В общем случае, упрощенная процедура – сжатый, сокращенный процесс утверждения статуса экономического субъекта как «экономически несостоятельный».

Процесс сокращается, за счет уменьшенного количества активных действий в ходе решения вопроса банкротства, также значительное влияние оказывается тем фактом, что субъекты, подпадающие под данную категорию, как правило, не являются активными участниками рынка, они не имеют ни доходов, ни расходов.

Данный алгоритм делопроизводства используется фактически тогда, когда денежного выражения стоимости ценностей юрлица или физлица не хватает даже для компенсации издержек самого делопроизводства.

Основными этапами процедуры выступают следующие:

о ликвидации принято решение в добровольном порядке;
назначается ликвидатор;
ведомости о ликвидации вносятся реестр;
происходит информирование всех заинтересованных лиц (в т.ч. кредиторов);
составляется баланс на момент ликвидации;
расчет общей суммы долга;
если задолженность выше денежного выражения обязательств, подается официальный запрос в суд о банкротстве;
принимается судебное постановление о банкротстве;
открывается конкурсное производство;
назначается управляющий, который размещает объявление о том, что лицо – банкрот;
имущество должника проходит оценку, проводятся открытые торги по его реализации.

Особенности, преимущества и недостатки упрощенной процедуры

Помимо изложенных выше, у процедуры есть некоторые особенности, о которых следует упомянуть. При упрощенной процедуре банкротства физического лица или юрлица исключаются обычные для подобного процесса процедуры (наблюдения, санации, внеш. управления).

Так, плюсом является то, что мы избавляемся от операций, занимающих наибольшее количество времени. С другой стороны, минус в данной ситуации – должник не имеет возможности вернуть платежеспособность, как в случае с обычной процедурой.

Упрощенная схема выступает, своего рода, добровольной ликвидацией, поэтому вся процедура начинается с конкурсного производства.

Процедура банкротства предприятия представляет собой продолжительный, достаточно трудоемкий процесс, состоящий из нескольких этапов и затрагивающий, как правило, большое количество заинтересованных лиц. Одним из важных этапов проведения процедуры банкротства является своевременное информирование всех партнеров и контрагентов предприятия о финансовой несостоятельности последнего. Для удобства всех субъектов экономики и упрощения процесса информирования был создан Единый федеральный реестр о банкротстве (ЕФРСБ), представляющий собой общедоступный интернет-ресурс https://bankrot.fedresurs.ru (официальный сайт) с актуальной информацией о предприятиях и корпорациях.

Что представляет собой единый реестр банкротства?

При запуске процедуры банкротства арбитражный управляющий (орган, отдел или специалист) обязан предоставлять информацию в ЕФРСБ для ее обнародования.

Информация, предоставляемая в ЕФРСБ:

сведения о запуске процедуры банкротства, обо всех ее этапах, о признании финансовой несостоятельности предприятия и закрытии процедуры;
подробные данные об арбитражном управляющем, осуществляющем внешнее управление;
информация о субъекте, выразившем желание погасить долги компании-банкрота;
данные о проведении проведении торгов (продажа имущества компании) и их результатах.

Внесением информации в реестр занимаются уполномоченные сотрудники ЕФРСБ, они же и несут ответственность за достоверность и полноту указанных данных.

Для чего ведется реестр банкротства юридических лиц, и кому может понадобиться представленная в нем информация?

Поскольку действующих и потенциальных контрагентов у конкретного юридического лица, как правило, достаточно много, то информация о процедуре его банкротства непосредственно касается многих компаний и частных лиц. Прежде всего, следят за реестром кредиторы, которым необходимо в максимально короткие сроки направить в суд заявление с требованием, если один из его должников признается банкротом.

Также информация может быть интересна желающим приобрести недвижимость или оборудование по сниженным ценам. Это возможно, поскольку имущество организации-банкрота продается на аукционах, а цена снижается для ускорения процесса продажи.

И наконец, реестр позволяет проверить потенциального партнера, убедиться в его надежности.

Какая информация представлена на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве?

На главной странице сайта можно ознакомиться с последними сообщениями и обновленными сведениями по должникам. Каждое сообщение включает:

дату и время его создания;
краткое обозначение сути (сообщение о решении, принятом в суде, на собрании, информация о признании/непризнании банкротства и др.);
полное официальное название потенциального банкрота;
юридический адрес организации;
фамилию уполномоченного сотрудника, вносившего сведения.

Помимо этого, единый реестр размещает план торгов с указанием даты и площадки проведения, а также их вида (открытый/закрытый аукцион).

Каким образом можно найти нужную информацию в федеральном реестре о банкротстве физического лица или юридического?

Специальная система поиска, предусмотренная на сайте федерального реестра, позволяет быстро находить информацию об интересующем предприятии. Зная точное название организации ее можно найти, воспользовавшись формой быстрого поиска в левой части страницы.

В ситуации, когда точное название предприятия неизвестно, можно воспользоваться расширенным поиском. Сайт позволяет искать юридических лиц по следующим параметрам:

официальному наименованию;
точному адресу или просто региону размещения;
категории, к которой относится компания (финансовая, сельскохозяйственная, кредитная и т.д.);
коду ОКПО, ИНН или ОГРН;
категории в общероссийском классификаторе (ОКОПФ).

Информацию о физических лицах, являющихся индивидуальными предпринимателями или фермерами можно искать непосредственно по ФИО, а также адресу и региону проживания/регистрации, кодам ИНН, ОГРНИП, СНИЛС.

Таким образом, сайт единого федерального реестра сведений о банкротстве содержит полную информацию о ведущихся или уже закрытых процессах банкротства. Собранные воедино данные позволяют быстро оценить потенциального партнера или своевременно отреагировать на банкротство уже существующего контрагента. Это дает возможность обезопасить себя от финансовых потерь, а возможно и извлечь выгоду.

Как проверить физ лицо на банкротство

Чтобы начать процедуру банкротства у заемщика должны быть выполнены три условия:

общий долг больше 0,5 млн. рублей;
уже больше трех месяцев должник не в состоянии выплачивать обязательства;
стоимость всего имущества не покроет кредиторскую задолженность.

Такие гражданин не знает как выбраться из долговой ямы, то он вправе подать заявление о личном банкротстве. Но при этом физ лицо не обязано всех самостоятельно информировать о своей финансовой несостоятельности. Возникает проблема для тех физических и юридических лиц, которые могут вступать с ним в договорные взаимоотношения.

При определении платежеспособности гражданина необходимо запросить данные о его банкротстве. Проверку сведений о финансовой несостоятельности физического лица проводят:

Кредитно-финансовые учреждения — при подаче заявки на заемные средства.
Контрагент физическое или юридическое лицо — при оформлении договоров купли-продажи, аренды, найма, займа и при других гражданско-правовых сделках.
Работодатели — при приеме на работу соискателя. В обязательном порядке проверку на банкротство проходят претенденты на руководящие должности и те, которые связаны с материальной ответственностью. По законодательству РФ банкрот лишен права занимать руководящие посты на срок до 3-х лет.

Чтобы узнать о банкротстве физлица можно:

Обратиться к Единому федеральному реестру сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Он размещен в сети интернет и к нему открыт доступ всем пользователям.
Собирать сведения из публикаций издательства «Коммерсантъ», которое печатает данные о таких лицах.
Проверить данные в картотеке по делам арбитражного суда РФ.

Два первых варианта поиска информации предусмотрены в законе, третий тоже можно использовать на практике. Наиболее простой и быстрый вариант поиск в ЕФРСБ, там содержится сама актуальная и полная информация обо всех банкротах РФ, как юридических, так и физических лицах.

Единая база данных о банкротах РФ

В ЕФРСБ России включают информацию о:

начале процесса банкротства по отношению к должнику;
проведении торгов имущества лица, проходящего процесс личного банкротства;
назначении финансового управляющего, а после окончания процесса о снятии с него возложенных полномочий;
закрытии дела о финансовой несостоятельности физлица;
вынесенных арбитражом решениях;

Приказом Минэкономразвития РФ ведение базы данных возложено на АО «Интерфакс». Вносимые данные размещают на таких условиях:

доступны для всех пользователей интернета без ограничений;
проходят предварительную проверку на достоверность;
попадают в единый реестр только после подписания документов у арбитражного управляющего;
попадают в базу данных на платной основе, за исключением ситуаций, когда информацию передают местные органы самоуправления и государственной власти;
заносят в реестр не позже 10 календарных дней с даты наступления события.

Проверка сведений онлайн на сайте единого реестра

ЕФРСБ размещен в свободном доступе в интернете. Для получения онлайн информации обо всех банкротах, в отношении которых завершен процесс, не надо проходить регистрацию или платить ресурсу. Любой пользователь вправе искать здесь информацию. Чтобы получить корректные данные понадобится:

Посетить официальный сайт Единого Федерального реестра сведений о банкротах.
В левой верхней части страницы под общим меню кликнуть на строке «Расширенный поиск».
В открывшейся форме выбрать вариант «Физическое лицо».
Заполнить поля: фамилия, имя, отчество, адрес, регион.
В поле «Категория» из выпадающего списка выбрать: физическое лицо, ИП, крестьянско-фермерское хозяйство или отсутствующий должник.
В самой нижней строке вписать ИНН или СНИЛС гражданина.
Проверить заполненные поля. Если все верно, нажать на кнопку «Поиск».

Если интересует информация не об одном, а о двух или трех банкротах, то можно очистить поля формы, нажав на кнопку «Очистить» и ввести новые данные.

На сайте ЕФРСБ можно проверить также:

информацию от финансового управляющего о месте и времени встречи кредиторов;
отчетные сведения финансового управляющего о положении дел плательщика, чтобы все возможные кредиторы могли оценить свои шансы на возврат сформированной задолженности;
уведомления о поступлении требований от всех кредиторов, заявивших о себе;
данные о сделках, которые оспариваются, или о признании их недействительными;
дату судебного решения или определения о начале процедуры банкротства физического лица.

Бывает так, что в списке, выданном системой, несколько однофамильцев. Тогда надо ввести дополнительные сведения, чтобы сузить круг поиска.

Поиск данных в «Коммерсанте»

Проверить гражданина РФ на финансовую несостоятельность можно при помощи печатного издания. По распоряжению Правительства эту информацию обо всех физических лицах, заявивших о личном банкротстве, размещают в журнале «Коммерсантъ».

При отсутствии выхода в интернет можно воспользоваться напечатанными данными. Они также проходят полную проверку на достоверность. В выпуск попадают только сведения, которые передают арбитражные управляющие:

дату и место собрания кредиторов должника;
о проведении торгов для реализации имущества финансово несостоятельного гражданина;
о вынесенном судебном решении.

Для этого на страницах издания выделен определенный раздел для банкротов. У этого способа проверки на банкротство два очевидных минуса:

Чтобы не пропустить какую-то информацию надо оформить подписку на бумажную или электронную версию «Коммерсанта».
В газете неудобно искать данные, нет возможности отфильтровать данные.

Поэтому такой вариант используют гораздо реже, чем другие.

Проверка банкротства в картотеке арбитражных дел

На сайте картотеки арбитражных дел kad.arbitr.ru можно найти данные о банкротах. В верхнем меню понадобится выбрать вкладку «Банкротные». Сведения о финансово несостоятельном гражданине можно искать в таблице вручную, где собраны все данные о юридических и физических лицах. Либо заполнить в левой части страницы форму. В ней указать:

Участник дела: ИНН, ОГРН. Выбрать категорию: любой, истец, ответчик, третье лицо или любое лицо. Либо внести ФИО физического лица, сведения о котором необходимо получить.
Поля: фамилия судьи, наименование суда и номер дела — заполнять не обязательно.
Даты регистрации дела можно тоже не указывать.
Нажать на кнопку «Найти».

Система выдаст все дела, в которых фигурировала фамилия, имя и отчество данного физического лица. Единственное ограничение, на ресурсе могут быть скрыты некоторые персональные данные гражданина. Поэтому нельзя торопиться с выводами только при совпадении ФИО, особенно это касается россиян с распространенными фамилиями. В этом случае желательно знать какие-то дополнительные сведения о физ лице, например ИНН, который однозначно идентифицирует налогоплательщика.

Зачем проводить проверку на банкротство

Главная цель проверки сведений о банкротстве физического лица — безопасность второго участника сделки. Информация находится в сводном доступе, поэтому при заключении договора купли-продажи между физическими лицами желательно провести самостоятельный мониторинг данных.

При этом не возникнет ситуации, что, например, недвижимость была приобретена у гражданина, который избавляется от своих активов в срочном порядке. И не будет риска, что такое имущество изымут у нового владельца, так как сделку признают недействительной.

Банкам и другим кредитным организациям такая проверка поможет избежать заключения договора с неплатежеспособным заемщиком. А работодателю удастся нанять добропорядочного гражданина и не нарушить законодательные ограничения, установленные для банкротов.

Сообщение о банкротстве контрагента — тревожный сигнал, который может говорить о финансовых трудностях. Если процедура начата, должник, скорее всего, не выполнит обязательства по договору, а кредиторы потеряют часть своих денег. Чтобы более точно оценить финансовое состояние компании, важно вовремя узнать о действующих и завершенных производствах.

Что такое банкротство

Банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника рассчитаться по своим обязательством. Дело о банкротстве возбуждает Арбитражный суд, процедура регулируется Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Заявление о банкротстве может подать как должник, так и его кредитор. Чтобы процедуру начали по заявлению кредитора, контрагент должен соответствовать определенным критериям:

физические лица и ИП: долг от 500 000 рублей с просрочкой от трех месяцев;
юридические лица: долг от 300 000 рублей с просрочкой от трех месяцев.

Вместе с решением о банкротстве Арбитражный суд назначает управляющего, который будет составлять реестр требований кредиторов, оспаривать сделки, оценивать имущество должника и проводить торги.

Банкротство юридических лиц

Статус компаний-банкротов указывается вверху карточки компании оранжевым цветом, чтобы вы точно не пропустили эти сведения.

Например, Общество с ограниченной ответственностью (ООО) признано банкротом. Стадия производства с датой отображаются сразу же под названием организации.

Если в отношении юридического лица начата процедура банкротства, сведения также отразятся в блоке «Банкротство». Вы увидите стадию и последнее сообщение по процедуре с указанием даты.

Так же в блоке «Автоматическая проверка» появится маркер «Признаки процедуры банкротства, если в течение последних 12 месяцев публиковались сообщения о банкротстве, но организация еще не ликвидирована.
Этапы процедуры банкротства также размещаются в блоке «Записи в ЕГРЮЛ».

Кроме того, количество банкротных дел контрагента можно посмотреть в блоке «Арбитражные дела».

Подробности о банкротстве в специальном разделе

На странице контрагента в блоке «Намерения подать иск о банкротстве» отражаются сведения о кредиторах, которые собираются обратиться в суд, чтобы признать организацию банкротом. Кредиторы должны публиковать такое сообщение минимум за 15 дней до обращения в суд.

Мораторий на банкротство

На странице компании в блоке «Особые реестры» появляется информация, если на контрагента распространяется мораторий на банкротство в период пандемии.

К должникам из этой категории относятся:

компании и индивидуальные предприниматели из пострадавших отраслей экономики;
системообразующие организации, стратегические предприятия и стратегические акционерные общества, стратегические организации.

Чтобы найти информацию о банкротстве физического лица, впишите в поисковую строку ИНН или ФИО проверяемого и перейдите во вкладку «Банкротство физлиц». На странице отобразятся сообщения о банкротстве, относящиеся к контрагенту.

В блоке «Автоматическая проверка» также отображается информация о процедуре банкротства физлиц.

С 1 сентября 2020 года гражданина могут признать банкротом во внесудебном порядке. Если в отношении физлица возбуждена процедура внесудебного банкротства, сведения отобразятся во вкладке «Банкротство физлиц».

Важно учитывать, пока длится процедура, гражданин не может получать займы, выдавать кредиты и поручительства, проводить иные обеспечительные сделки. Когда процедура завершится, в отношении гражданина будут применены последствия, в том числе запрет на управление юрлицом в течение трех лет.

Информация о банкротстве физлица в карточке связанной компании

Сведения о возможном банкротстве руководителя, учредителя или участника компании также можно найти на странице организации в блоке «Особые реестры».

Источник информации и актуальность

Сведения загружаются из Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Информация обновляется в режиме онлайн ежечасно.

Чтобы узнать о банкротстве физлица можно: Обратиться к Единому федеральному реестру сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Он размещен в сети интернет и к нему открыт доступ всем пользователям.

Информацию о ходе дела по банкротству физического лица, самому факту банкротства, и/или сопутствующие документы можно получить:

На сайте единого федерального реестра сведений о банкротстве.
На сайте картотеки Арбитражных дел.
Через информацию о банкротстве в составе кредитной истории из бюро кредитных историй.

Что такое проверка на банкротство физических лиц?

Проверка на банкротство физических лиц осуществляется по специальному единому реестру, где есть данные об официальном финансовом положении. Проверка на банкротство физических лиц – для чего это нужно?

Как узнать о банкротстве физлица?

По законодательству РФ банкрот лишен права занимать руководящие посты на срок до 3-х лет. Чтобы узнать о банкротстве физлица можно: Обратиться к Единому федеральному реестру сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Он размещен в сети интернет и к нему открыт доступ всем пользователям.

Как найти информацию о лице уже завершившим банкротство?

Чтобы найти информацию о лице, уже завершившим банкротство, нужно зайти на страницу единого федерального реестра сведений о банкротстве http://bankrot.fedresurs.ru и далее: нажать «Поиск».

Можно ли объявить себя банкротом?

В соответствии с законом «О банкротстве» объявить себя несостоятельным может не только юридическое лицо, но и любой гражданин, набравший непосильное количество долгов. Информация о том, что тот или иной человек объявил себя банкротом (либо к этому его принудили кредиторы) является открытой и подлежит публикации, её можно проверить.

Как узнать не является ли человек банкротом?

Как проверить, банкрот ли ваш контрагент или нет

Шаг 1. Проверьте контрагента на сайте Картотеки арбитражных дел.
Шаг 2. Найдите должника на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ).
Шаг 3. Найдите сообщение о банкротстве партнера на сайте газеты «Коммерсантъ».

Где искать информацию о банкротстве?

Информация, содержащаяся в ЕФРСБ, размещается в сети Интернет по адресу http://bankrot.fedresurs.ru, является открытой и общедоступной, что обеспечивает прозрачность и законность ведения той или иной процедуры банкротства.

Как узнать что человек объявил себя банкротом?

Сведения о признании должника банкротом публикуются в официальном издании – газете «Коммерсантъ» и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Подписчиками и читателями газеты «Коммерсантъ» являются банки и другие профессиональные кредиторы.

В чем подвох банкротства физических лиц?

Минусы банкротства физического лица – это те сложности и ограничения, которые придется пережить во время и после окончания процедуры банкротства. Нельзя реализовать в счет уплаты долга определенный перечень имущества, который определён законом (единственное жилье; предметы домашнего обихода; одежда, обувь и т. д.

Где публикуются сведения о банкротстве физических лиц?

Сведения о банкротстве граждан, подлежащие опубликованию в соответствии со пунктом 1 статьи 28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», включаются в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (http://bankrot.fedresurs.ru) и опубликовываются в официальном издании.

Где посмотреть состояние банкротства?

АЭТП — Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве

Сколько стоит публикация в газете Коммерсант?

Минимальная стоимость публикации в ‘Коммерсанте‘ сейчас составляет 8 тыс. руб. В случае успешного завершения простой банкротной процедуры (имеется ввиду не осложненной реализацией имущества и оспариванием сделок) понадобится одна публикация.

Сколько будет стоить процедура банкротства?

— Стоимость услуги банкротства физического лица под ключ варьируется в диапазоне от 80 000 до 170 000 рублей. Включены все расходы на оплату услуг финансового управляющего, государственная пошлина, расходы на подачу объявлений по делу о банкротстве, услуги юриста, — отметила Лилия Ших.

Какие долги не списываются при банкротстве?

Какие долги суд не спишет при банкротстве

алиментные платежи;
зарплатные выплаты;
возмещение вреда, если он причинен жизни или здоровью;
моральный вред.

Что происходит с долгами после банкротства?

Списываются долги при соблюдении следующих условий: не установлена недобросовестность должника при принятии на себя обязательств и при расчетах с кредиторами; должник содействовал суду и финансовому управляющему в ходе процедуры банкротства (представлял документы, раскрывал сведения, давал пояснения);

Что забирают при банкротстве?

При подготовке документов для процедуры банкротства должник составляет список имущества, которое находится у него в собственности. Недвижимость, автомобили и другие ценные вещи подлежат изъятию и реализации на аукционе по банкротству. Вырученные средства поступают на счета кредиторов в счет погашения части долга.

Что говорить коллекторам во время банкротства?

В соответствии с положениями ФЗ №230, при любом контакте с должником сотрудник службы взыскания должен сообщить:

свое ФИО;
занимаемую должность;
полное наименование и адрес (юридический и фактический) коллекторского агентства;
наименование кредитора, у которого куплен долг, основания — договор цессии

Можно ли банкротам выезжать за границу?

Выезд за границу после банкротства

долги списаны – должник свободно может выезжать за границу; достигнуто мировое соглашение – запрет на перемещения снимается; часть или все долги остались – возможность выезда рассматривается в ФССП в рамках исполнительного производства.

Что нельзя делать после банкротства?

Гражданину-банкроту закроют на 5 лет (или вовсе на всю жизнь) выезд за границу; Нельзя занимать любую руководящую должность в организации (к примеру, начальник отдела); Банкрот не сможет в течение 5 лет оформить на себя какое-либо имущество; Всё равно придется платить по счетам, долги никто не простит.

Чем грозит процедура банкротства физического лица?

Банкротство, инициированное кредитором, может грозить физическому лицу серьезными последствиями, среди которых помимо оспаривания сделок, к сожалению, и уголовная ответственность по статьям 195-197 Уголовного Кодекса РФ: преднамеренное и фиктивное банкротство, неправомерные действия при банкротстве.

Как проверить физ лицо на банкротство?

Нередко у кредиторов, потенциальных партнеров и других лиц возникает необходимость проверить, является ли конкретное физическое лицо банкротом и на каком этапе находится оформление его банкротства, если таковое имеет место. И это возможно.

Вся информация о банкротствах физических лиц, индивидуальных предпринимателей и организаций хранится в Едином федеральном реестре сведений о банкротствах. Процедура банкротства физ лица предусматривает обязательное внесение сведений в этот реестр. И, что важно, он общедоступен.

Как проверить банкротство физлица онлайн?

Зайдите на сайт https://bankrot.fedresurs.ru/ Вы сразу получите доступ к форме. Введите в нее данные физического лица:

Выберите нужного вам человека, и вы получите краткие сведения о его банкротстве. Некоторые документы доступны для ознакомления:

Так, мы видим, что случайно выбранный нами Иванов Сергей Викторович подавал заявление на банкротство через МФЦ, но получил отказ, его заявление было возвращено:

При оформлении банкротства должник обязан опубликовать сведения о нем в официальном СМИ. В России таким СМИ является газета «Коммерсант». При желании вы можете найти информацию и там.

Судебное банкротство осуществляется через арбитражный суд: следовательно, запись о деле должна быть в Картотеке арбитражных дел на сайте https://kad.arbitr.ru/. Искать там не так удобно, как в Едином реестре банкротств, но тоже можно.

Если в результате проверки вы не нашли никаких записей, значит, заявление о банкротстве в отношении данного лица не подавалось ни им самим, ни его кредиторами или управляющими органами.

Есть вопросы по процедуре банкротства физических лиц и ее последствиям? Позвоните нам по номеру +7(911) 725-08-89 и получите бесплатную консультацию!

Возврат к списку

Задать вопросВремя работыС понедельника по пятницу офис работает без обеда, в субботу и воскресенье — только по предварительному согласованию. Звонки принимаются круглосуточно, в режиме 24/7. Мы будем рады видеть вас
Понедельник10:00 – 19:00
Воскресенье10:00 – 19:00

Физические лица могут списать все долги согласно Федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ. Информация о том, что гражданин обращался за списанием долгов, является открытой и общедоступной. Это означает, что вы всегда можете посмотреть, был ли человек когда либо признан банкротом. Разбираемся, в каких случаях это нужно и где можно проверить физлицо на банкротство, чтобы учесть все возможные риски.

Зачем проверять гражданина на банкротство

на банкротство, вы сможете уберечь себя от возможных рисков при совершении сделок. Будьте внимательны при покупке ценного имущества — квартиры, земельного участка, загородного дома, транспортного средства и так далее. Особенно, если стоимость имущества кажется заниженной, а вторая сторона заметно торопится.

Дело в том, что при банкротстве финансовый управляющий оспаривает все подозрительные сделки , совершенные им в течение последних 3 лет. Многие недобросовестные банкроты продают имущество уже после того, как суд признал заявление о финансовой несостоятельности обоснованным. В этих случаях управляющий признает сделку недействительной.

Чем опасны сделки с банкротом

Если сделка будет оспорена, то квартира, автомобиль или другое имущество, приобретенное у банкрота, включается в конкурсную массу. Вторая сторона сделки (покупатель) включается в качестве кредитора в реестр требований, и, что самое неприятное, на общих основаниях. Фактически он получит деньги в порядке очередности, как и другие кредиторы. Если у банкрота вообще нет денег или имущества, то покупатель просто останется ни с чем. И факт, что другого жилья у него нет, не будет иметь никакого значения. По этой причине юристы нашей компании настоятельно рекомендуют проверять или другого ценного имущества на банкротство еще до совершения сделки.

«За этой информацией стоит следить еще и тем, кому должны физические лица, чтобы ничего не пропустить и поучаствовать в банкротстве».

Какова общая сумма задолженности перед всеми кредиторами?

В сумму долгов можно включить, не только сам кредит, но и пени, проценты, а так же задолженности по ЖКХ, штрафы ГИБДД и налоги

Менее 50 000 руб.

Более 3 000 000 руб.

Как проверить гражданина на банкротство

Каждый день заявление о признании финансовой несостоятельности в России подают десятки людей, поэтому информацию о каждом из них нужно внимательно искать.

Формально вы можете поспрашивать друзей и родственников , машины или другого имущества. Однако у этого способа много минусов (например, есть риск, что родственники не знают о финансовых проблемах или просто не захотят об этом говорить

Мы не рекомендуем сомнительные способы и предлагаем вам более надежные варианты, как и где можно проверить на банкротство.

Через картотеку арбитражных дел

Узнать о том, подавало ли физическое лицо заявление на банкротство, можно через картотеку арбитражных дел . На этом сайте представлена вся актуальная информация, поскольку такие дела рассматриваются арбитражными судами, а они обязаны публиковать свои решения в открытом доступе.

Откройте сайт картотеки арбитражных дел.
На главной странице в форме поиска введите информацию о проверяемом гражданине (например, фамилию).
Выберите фильтр «Банкротные», чтобы сразу отсортировать все дела.

Через несколько секунд на сайте отобразится актуальная информация. Рекомендуем тщательно перепроверить решения. Часто бывают ситуации, когда банкротятся однофамильцы, а не ваши контрагенты. Чем больше информации вы укажете при поиске, тем лучше.

Через «Коммерсантъ»

Еще один способ на банкротство — почитать газету. Согласно закону всю информацию о признании финансовой несостоятельности нужно отражать в СМИ. В качестве обязательного «рупора» уже много лет используется газета «Коммерсантъ».

Чтобы получить информацию, откройте отдельный раздел, посвященный банкротам. Искать все сведения придется вручную, поэтому это не самый удобный способ. Кстати, просмотреть газету можно в бумажном или электронном варианте. В любом из этих случаев нужно оформлять подписку.

контрагента — сайт Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ). Через него вы сможете узнать, признан ли гражданин банкротом, если да, то когда это произошло, на каком этапе находится процедура, какой отчет предоставил финансовый управляющий, завершено ли формирование реестра требований кредиторов, а также информацию о торгах.

Откройте официальный сайт ЕФРСБ –
В блоке «Поиск должников» укажите информацию о проверяемом лице (ФИО, регион).

Информация мгновенно отображается на сайте. Не забудьте убедиться, что она касается именно тех граждан, сведения о которых вам необходимы, а не просто их однофамильцев.

Как можно еще проверить контрагента?

Узнать, объявлено ли физическое лицо банкротом, можно и другими способами. Это актуально, если гражданин только инициировал процедуру или вообще еще не обращался за банкротством, но может это сделать. Получить дополнительную информацию вы можете через следующие сервисы:

– общий сайт российских арбитражных судов, на котором представлены сведения обо всех делах в производстве;
– сайт ФССП, на котором можно проверить на банкротство и наличие закрытых исполнительных производств. Также у сервиса есть приложение.

Плюс этих способов в том, что вы можете ориентировочно оценить финансовое положение гражданина. Например, если на сайте ФССП видно, что у человека несколько крупных долгов, которые он не погашает, то это серьезный повод задуматься о рисках заключения с ним сделок.

Банкротство физических лиц – это законная возможность гражданину аннулировать неподъемные кредиты и микрозаймы, а также избавиться от обременительный финансовых обязательств. Банкротство можно оформить двумя способами:

через суд;
во внесудебном порядке: по заявлению через многофункциональные центры.

Отличия внесудебной и судебной процедур банкротства