Физических и юридических лицах в ЕФРСБ

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 154-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.

3. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введении реализации имущества гражданина в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

П. 4 ст. 216 (в ред. ФЗ от 29.07.2017 N 281-ФЗ) применяется к фактам – основаниям признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, имевшим место с 28.01.2018. Факты, имевшие место до 28.01.2018, учитываются в соответствии с ранее действующей редакцией нормы.

4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).

В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.

(п. 4 в ред. Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ)

5. Положения пунктов 2 и 4 настоящей статьи не применяются к индивидуальному предпринимателю, если по результатам завершения в отношении его процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры в составе непогашенной задолженности более пятидесяти процентов составляет задолженность, которая образовалась в период действия моратория, установленного в соответствии со статьей 9.1 настоящего Федерального закона, и (или) на которую была предоставлена судебная рассрочка, предусмотренная пунктом 3.1 статьи 9.1 настоящего Федерального закона, и (или) в отношении которой было заключено мировое соглашение в ходе дела, возбужденного в период действия моратория, о чем указывается в соответствующем судебном акте.

(п. 5 введен Федеральным законом от 08.06.2020 N 166-ФЗ)

До 2015 года объявить себя банкротом могли только юридические лица, однако согласно принятому ФЗ о банкротстве физических лиц РФ, теперь освободиться от кредитных обязательств подобным образом могут и физические лица. Для этого нужно подать соответствующие документы на рассмотрение арбитражного суда или обратиться в МФЦ (внесудебный порядок). Упрощенная схема подачи документов в МФЦ стала возможной после 1 сентября 2020 года. С этой даты действует ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части внесудебного банкротства гражданина».

Содержание

Банкротство физических лиц в 2023 году – условия

Чтобы быть признанным банкротом, человек должен иметь задолженность перед банком, организацией или третьим лицом. До 1 сентября 2020 года банкротом мог считаться гражданин:

если долг составляет как минимум 500 тысяч рублей;
нет возможности вернуть средства на протяжении как минимум 3 месяцев.

С 1 сентября возможно объявление банкротства и при более скромных суммах долга – от 50 до 500 тысяч рублей.

В любом случае лицо может быть признано неплатежеспособным, если после оплаты всех долгов на руках остается сумма, не достигающая прожиточного минимума. Жить на такую сумму невозможно, но и просто не давать о себе знать кредиторам – не лучшая идея. Единственный возможный вариант разобраться с ситуацией – официальное признание себя банкротом.

Обязательное условие для признания банкротства физлиц – быть гражданином России. Кроме того, вы должны доказать, что существуют обстоятельства, препятствующие выплате долговых обязательств. Это может быть сокращение на работе или травма, не позволяющая дальше выполнять свои рабочие обязанности. Выполняться должны и следующие условия:

вы являетесь добросовестным заемщиком и предпринимали попытки самостоятельно разобраться с кредиторами (можно предоставить переписку с банком);
вы не скрываете свои доходы или имущество. Иначе суд откажет в объявлении банкротства.
вы работаете или ищете работу (обязательно быть на учете официальной биржи вакансий).

Поскольку для ликвидации задолженностей в случае признания вас банкротом будет распродано имущество, нужно взвесить все за и против такого шага.

Процедура банкротства физического лица – пошаговая инструкция для должников, превысивших 500 тысяч рублей

Если вы все-таки решили, что единственный возможный вариант в вашей ситуации – признание банкротства, то необходимо предпринимать решительные шаги.

Если сумма долга больше 500 тысяч рублей, то последовательность действий следующая:

личные документы (брачные свидетельства, документы о рождении детей, опеке и т.д.);
копии СНИЛС, ИНН, выписка по лицевому счету;
перечь имущества с подтверждением права владения;
справка о доходах и выписки со счетов;
выписка из реестра при наличии акций;
кредитные договоры, по которым накопились задолженности с указанием сумм и нахождения кредиторов.;
опись имущества;
медицинские документы, подтверждающие опекунство, наличие травмы, проведение операций.

Подготовить письменное описание ситуации, приведшей к банкротству (прикладывается к заявлению).
Подать заявление и документы в суд лично, почтой или онлайн.

После подачи заявления ни один кредитор не будет иметь права взыскивать с вас средства. Вы также не будете иметь права погашать задолженности. У суда будет максимум 7 месяцев на проверку предоставленной информации и вынесение решения.

Судебный орган может предложить реструктурировать задолженность. График процедуры предлагает должник или займодатель, он не может длиться более 3 лет. Основное значение при этом имеет доход должника. За вычетом средств для обеспечения жизни, деньги должника будут направлены на ликвидацию долга таким образом, чтобы уложиться в трехлетний срок и не оставить физическое лицо без средств к существованию.

Единожды требуется оплатить услуги финансового управляющего – 25 000 р. При необходимости получить рассрочку, соответствующее заявление нужно подать в суд.

После решения банка о признании банкротства физического лица, назначают оценку имущества. Если заемщик и кредитор с ней не согласны, они могут оспорить решение. Финансовый управляющий организует проведение торгов. Продана может быть:

недвижимость;
транспорт;
бытовая техника;
драгоценности.

Имущество стоимостью более 100 тыс. р. продается на открытых торгах, о которых уведомляются все кредиторы. Вырученная сумма будет использована для оплаты долга.

Заявление на банкротство

После того как подготовительные шаги были выполнены (сюда относится сбор необходимых документов и оплата обязательных судебных платежей), то можно обращаться в Арбитражный суд для подачи заявления вместе с необходимыми документами. Оно заполняется в свободной форме, однако должно содержать в себе ключевые сведения (причины возникновения задолженности, ее размер и срок неисполнения). Если требуется рассрочка для уплаты вознаграждения управляющему, дополнительно подается соответствующее ходатайство.

Таким образом, мы ответили на вопрос, как подать документы на банкротство физического лица. Еще раз подчеркнем, что каждая ситуация индивидуально, поэтому необходимо быть готовым к тому, что потребуется собрать какие-либо дополнительные сведения. Также отметим, что перед тем, как обращаться в суд для получения статуса банкрота, ознакомьтесь с действующими законодательными актами и убедитесь, что ваша ситуация соответствует выставленным условиям для признания банкротства.

Документы для банкротства физического лица

документально оформленное подтверждение того, что у гражданина имеются непогашенные финансовые обязательства в виде кредитов, займов и любых других ссуд, с указанием суммы образовавшейся задолженности (всю эту информацию можно запросить у кредиторов);
решение судов – при наличии просуженных долгов;
документы, в которых указываются доходы, полученные гражданином за последние три года (здесь во внимание принимается не только заработная плата, но и пенсия, социальные пособия, дивиденды и проценты по вкладам при их наличии);
справка из банка обо всех открытых счетах, в которой должна быть указана информация не только об остатке денежных средств, но и об их движении по счетам в течение времени;
сведения о движении денежных средств по счетам в электронных платежных системах при их наличии;
документы, которые содержат сведения о движимом и недвижимом имуществе, которое находится в собственности должника (сюда относятся даже доли в уставном капитале и ценные бумаги при их наличии);
заключаемые должником договора, объектом которых выступает имущество стоимостью более трехсот тысяч рублей (подтверждающие факты дарения, купли-продажи или переуступки права требования);
личные документы, удостоверяющие личность гражданина, среди которых паспорт, свидетельство ИНН, свидетельство страхования;
документы, подтверждающие семейный статус гражданина (свидетельства о рождении детей, свидетельство о заключении брака или о разводе, брачное соглашение и прочие);
документы, содержащие информацию о совершаемых налоговых выплатах (выписка по лицевому счету, открытому в Пенсионном фонде);
справка из налоговой инспекции, в которой содержится информация о том, имеет ли гражданин статус индивидуального предпринимателя (обратите внимание, что срок ее действия составляет всего пять дней).

Процедура банкротства физического лица – пошаговая инструкция для должников, с суммой долга от 50 до 500 тысяч рублей

Запустить процедуру банкротства в этом случае можно только тогда, когда закончено исполнительное производство. Что это значит?

Банк или МФО обратились в суд для взыскания долга.
Судебные приставы отчитались, что долг взыскать невозможно. То есть у гражданина нет необходимого имущества для компенсации финансового ущерба. Завершить производство по судебному исполнению достаточно сложно, процесс может затянуться надолго.

Если все-таки такая ситуация сложилась, то можно начинать процедуру банкротства:

Подать заявление в МФЦ (не важно, по месту регистрации или нет).
Подождать окончание проверки МФЦ (на самом ли деле исполнительное производство закончилось).

В итоге будет размещена информация о банкротстве в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица

Законодательство РФ подразумевает, что некоторые сделки действительно могут быть признаны недействительными. Конкретно об этом говорят подробнее пункты закона «О несостоятельности», а также постановления, призванные дополнить, расширить разъяснение данного акта.

Существует два типа сделок, которые суд может посчитать недействительными и вынести по ним соответствующее решение.

Первый тип – «предпочтительные» – сделки, которые были заключены с некоторым количеством кредиторов (1 и более). Так, если в конечном итоге были ущемлены финансовые интересы и не удовлетворены претензии других организаций, которые также являются кредиторами данного должника, есть основания подозревать предпочтение интересов какого-либо из кредиторов по отношению к другим. В контексте первого типа сделок принято рассматривать соглашения, которые были подписаны не ранее, чем за полгода до начала процедуры банкротства.

Второй тип – «подозрительные» – сделки, которые были заключены с заведомо предусмотренным неравным встречным вознаграждением. В указанном случае разрешено оспаривать сделки, заключенные за срок не меньший, чем 12 месяцев до старта процедуры банкротства, и через 12 месяцев после. Ко второму типу также принято относить сделки, которые были заключены с явным намерением причинения вреда в отношении кредиторов. Оспариваться подобные сделки могут в случае, если они заключены не ранее, чем за 36 месяцев до старта процедуры банкротства.

Обычно, для избегания негативных последствий грядущего банкротства, должник может заранее начать избавляться от имущества, которое будет подлежать конкурсному производству. Делается это посредством:

договора купли-продажи;
передачи имущества якобы в дар;
по договору заставы.

Подобные сделки при процедуре банкротства в обязательном порядке согласуются с управляющим.

Как происходит оспаривание сделок при банкротстве в судебной практике?

Рассмотрим более подробно сами действия, которые производятся при данной процедуре и их порядок.

Кредиторы обращаются к арбитражному управляющему или вынести свое решение на совете кредиторов, чтобы впоследствии управляющий мог инициировать делопроизводство по данному вопросу.
Если совет кредиторов отказывается от подачи заявления в суд, кредитор имеет право подать его самостоятельно.
Если совет кредиторов согласен на подачу заявления, то управляющий обращается в Арбитражный суд.
Суд запускает делопроизводство.
Суд рассматривает пакет прилагаемых к заявлению документов.
На основании данного рассмотрения суд принимает решение: сделка либо отменяется, либо суд дает отказ в реализации данной процедуры.

Последствия банкротства физических лиц

Информация о банкротстве физических лиц находится в открытом доступе. Сведения о признании должника банкротом публикуются в официальных источниках, где можно получить подробную информацию о любом банкроте. Пользуются и знают о сайте лишь заинтересованные в этом лица – банки, кредиторы, арбитражные управляющие.

Делать выбор о том, начинать или нет процедуру банкротства только вам. Однако иногда выбора у должника просто не остается. Последствия для всех одинаковы, но отзывы об этом у всех разные. Так, после признания банкротом физическое лицо, согласно фз о банкротстве физических лиц:

в течение 5 лет не сможет занимать руководящие должности;
процедура признания банкротом не сможет быть проведена в ближайшие 5 лет повторно, внесудебное банкротство – 10 лет;
кредиторы должны быть уведомлены о новой процедуре банкротства.
всем имуществом гражданина с этого момента распоряжается его управляющий, который может его использовать в счет погашения долгов через специальную процедуру его продажи;
сам гражданин лишается права проводить любые сделки со своим имуществом;
если у гражданина акции или доли компаний, то ими также с этого момента распоряжается управляющий;
все банковские карты в течение 1 дня после решения суда должны быть переданы управляющему;
запрещается открывать или закрывать свои банковские счета, это право также переходит к финансовому управляющему;
если самому гражданину кто-то должен, то управляющий подает в суд на взыскание всех данных долгов.

Банкротство физических лиц не сказывается на жизни, кредитной истории родственников должника. Разве что ввиду совместного владения имуществом при процедуре банкротства будут затронуты интересы супругов. Например, при банкротстве мужа, имуществом которым владеет жена, может подлежать списанию.

Интересы других родственников затрагиваются только при долевом владении собственностью или если сделки с роднёй заключались в течение последних трёх лет, например, состоялось дарение недвижимого имущества.

Упрощенная процедура банкротства физического лица

В общем случае, упрощенная процедура – сжатый, сокращенный процесс утверждения статуса экономического субъекта как «экономически несостоятельный».

Процесс сокращается, за счет уменьшенного количества активных действий в ходе решения вопроса банкротства, также значительное влияние оказывается тем фактом, что субъекты, подпадающие под данную категорию, как правило, не являются активными участниками рынка, они не имеют ни доходов, ни расходов.

Данный алгоритм делопроизводства используется фактически тогда, когда денежного выражения стоимости ценностей юрлица или физлица не хватает даже для компенсации издержек самого делопроизводства.

Основными этапами процедуры выступают следующие:

о ликвидации принято решение в добровольном порядке;
назначается ликвидатор;
ведомости о ликвидации вносятся реестр;
происходит информирование всех заинтересованных лиц (в т.ч. кредиторов);
составляется баланс на момент ликвидации;
расчет общей суммы долга;
если задолженность выше денежного выражения обязательств, подается официальный запрос в суд о банкротстве;
принимается судебное постановление о банкротстве;
открывается конкурсное производство;
назначается управляющий, который размещает объявление о том, что лицо – банкрот;
имущество должника проходит оценку, проводятся открытые торги по его реализации.

Особенности, преимущества и недостатки упрощенной процедуры

Помимо изложенных выше, у процедуры есть некоторые особенности, о которых следует упомянуть. При упрощенной процедуре банкротства физического лица или юрлица исключаются обычные для подобного процесса процедуры (наблюдения, санации, внеш. управления).

Так, плюсом является то, что мы избавляемся от операций, занимающих наибольшее количество времени. С другой стороны, минус в данной ситуации – должник не имеет возможности вернуть платежеспособность, как в случае с обычной процедурой.

Упрощенная схема выступает, своего рода, добровольной ликвидацией, поэтому вся процедура начинается с конкурсного производства.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Банкротство — это возможность списания долгов, предоставленная законом. Право открытия нового ИП после признания несостоятельности сохраняется, человек может снова вернуться к предпринимательской деятельности.

Вопрос в том, через какое время после банкротства можно зарегистрировать статус ИП. Расскажем об этом подробнее.

Признание банкротом в статусе ИП

Управление бизнесом — дело непростое, тем более в непредсказуемых экономических реалиях: карантин, повышение курса валют, санкции. Не удивительно, что у предпринимателей накапливаются долги по зарплате, налогам, перед поставщиками и финансовыми организациями.

Ситуация может быть сложной, но выход есть — это списание долгов через признание несостоятельности.

Процедуру можно проходить как в статусе ИП, так и в качестве физического лица, но последствия могут быть разными. Выбор стратегии процесса во многом зависит от того, планирует ли человек в дальнейшем заниматься предпринимательской деятельностью.

Прежде чем подать на банкротство, следует убедиться, что присутствуют признаки несостоятельности:

отсутствие возможности исполнения финансовых обязательств в будущем;
просрочка по выплатам превышает 3 месяца;
общий долг составляет более 500000 рублей (на банкротство можно подать при долге в 350000 рублей, если предприниматель осознает, что не сможет в дальнейшем погашать долги, для этого в суд нужно предоставить весомые доказательства неплатежеспособности);

После признания несостоятельности статус ИП будет аннулирован, как и лицензии, сертификаты, разрешительные документы. Копия судебного решения о банкротстве направляется в ФНС.

Процедура реализации имущества проводится также, как и при банкротстве физических лиц. Согласно закону ФЗ-127, в течение 5 лет после объявления предпринимателя банкротом он не имеет права заниматься коммерческой деятельностью. На практике это выглядит так: если процесс, например, занял два года, то это время в запрет не входит — через три года открыть ИП не получится, нужно будет ждать 5 лет.

При этом закон не ограничивает гражданина в следующих правах:

открыть ИП на супругу/супруга, детей, родственников;
оказывать услуги, реализовывать продукцию, отчислять налоги в качестве самозанятого;
открыть юрлицо на мужа или жену, при этом доля в ООО делится между супругами в равных количествах.

Не следует забывать и о других ограничениях: например, запрет на занимание руководящих должностей в течение 3 лет. Хотя можно быть заместителем директора или руководителем по трудовому договору.

При отсутствии долгов в ПФР, ФНС, ОМС банкротство рекомендовано проходить по следующей схеме:

выплата заработной платы сотрудникам;
увольнение персонала в соответствии с ТК РФ;
закрытие статуса ИП в налоговой службе;
подача заявления в Арбитраж о признании несостоятельности.

Если у должника имеются большие долги перед бюджетными организациями, и после закрытия ИП он банкротится как физическое лицо, ФНС может оспорить прекращение деятельности ИП. В случае согласия суда гражданин пройдет банкротство как предприниматель, а не физлицо, поэтому повторная регистрация ИП станет возможной только через 5 лет.

Банкротство физлица и возможность открытия ИП

Перечень последствий банкротства для граждан приведен в ФЗ-127:

Запрет на занимание руководящих постов в компаниях. Кстати, в законе нет прямого запрета на создание юрлица, поэтому гражданин не ограничен в праве быть учредителем ООО, однако он не может принимать участие в его управлении, а это значит, что сделки общества могут быть оспорены.
Нет запрета на коммерческую деятельность после банкротства физического лица. Гражданин, если он обанкротился не как предприниматель, может зарегистрировать ИП сразу после списания долгов.

Закон установил ограничение на занятия предпринимательством в течение 5 лет после банкротства, если гражданин был признан несостоятельным в качестве индивидуального предпринимателя. Для физлица такого ограничения нет, если он не находился в статусе ИП или закрыл ИП до момента инициации банкротства.

Юристы рекомендуют: при появлении серьезных финансовых затруднений нужно закрыть как можно больше долгов (налоги, зарплата сотрудникам, долги перед поставщиками и т.д.), и только после этого ликвидировать ИП для инициации банкротства в качестве физического лица.

Запрет на регистрацию нового ИП снимается автоматически по истечению пятилетнего срока. Важно знать, что противоправные действия, в которых должник был уличен в процессе банкротства, станут основанием для отказа в открытии нового ИП после установленного срока. Сведения об этом ФНС заносит в реестр дисквалифицированных лиц.

Откроют ли вам ИП? Бесплатная консультация юриста

Последствия банкротства для ИП

В ФЗ-127 прописаны положения, согласно которым проходит признание несостоятельности ИП и физ. лиц. Граждане могут избавиться от долгов несколькими способами:

Реструктуризация долга. Все задолженности включаются в график платежей, в соответствии с которым должник в течение трех лет должен рассчитаться с кредиторами. При формировании графика учитываются интересы и кредиторов, и должника.
Реализация имущества. Собственность должника описывается, оценивается и выставляется на открытые торги. Средства, полученные от продажи имущества, направляются на погашение долгов.
Мировое соглашение. Для достижения договоренностей между кредиторами и должником не требуется участие финансового управляющего, соглашение между сторонами утверждает Арбитражный суд.

Перед банкротством должнику запрещено продавать, дарить, переоформлять имеющуюся у него собственность. Подобные сделки, совершенные в течение 3 лет до банкротства, будут оспорены, имущество войдет в конкурсную массу для последующей реализации. Гражданин будет признан банкротом, но его долги не спишутся. Противоправные действия грозят уголовной ответственностью — это лишение свободы сроком до 6 лет.

Ответственность за регистрацию ИП после признания несостоятельности

Законом не предусмотрено специальной статьи наказания для предпринимателей, продолжающих заниматься коммерческой деятельностью после банкротства, надзорные и контролирующие органы руководствуются только общими правилами, в соответствии с которыми возможно привлечение к ответственности. Наказанию подлежит ведение бизнеса без государственной регистрации, без лицензии, патентов и разрешительных документов. Мера наказания определяется тяжестью правонарушения: штраф от 2000 рублей вплоть до конфискации товаров, материалов, сырья. В качестве наказания предусмотрены исправительные работы, арест до 6 месяцев, штраф до 300000 рублей.

Иногда за незаконную деятельность грозит уголовная ответственность — это в том случае, если действия недобросовестного бизнесмена нанесли серьезный материальный или иной вред контрагентам или третьим лицам.

Коротко о том, может ли банкрот открыть ИП:

При банкротстве в статусе индивидуального предпринимателя повторное ИП можно открыть только через 5 лет после судебного решения о признании несостоятельности.
Если ИП ликвидировано до начала банкротства, то новое ИП можно зарегистрировать сразу после процедуры.

Совет юристов: удобнее пройти банкротство в качестве физического лица, если просроченные долги являются потребительскими и тратились на личные нужды — образование, отдых, ремонт и т.д.

Условия для регистрации ИП после банкротства

Алгоритм открытия нового ИП после признания банкротом не отличается от обычной процедуры. Для этого нужно собрать документы, приложить к ним квитанцию об оплате пошлины и обратиться в территориальный отдел ФНС. Документы можно подать лично, через доверенное лицо, в МФЦ по месту жительства или через портал Госуслуг.

Перечень документов для регистрации нового ИП:

заявление по форме Р21001;
документ, удостоверяющий личность (паспорт);
квитанция об оплате госпошлины;
заявление на упрощенную систему налогообложения.

Также может потребоваться судебное определение о признании банкротом.

Иногда налоговая служба отказывает в регистрации ИП (статус банкрота при этом — не всегда явная причина). В этом случае нужно брать письменный отказ организации и обращаться к юристам — они посоветуют, как следует действовать дальше.

Резюмируя, можно дать короткие ответы на самые популярные вопросы:

Можно ли зарегистрировать ИП после признания несостоятельности в качестве физ. лица? Да, можно, но с соблюдением ограничений, предписанных законом.
Может ли банкрот зарегистрировать ИП? Да, может, но при признании банкротом в статусе ИП это можно сделать только спустя 5 лет после вынесения решения.

Появились другие вопросы? Или возникли сложности с самостоятельным ведением процедуры? Позвоните или закажите обратный звонок через форму на сайте — ответим на любые вопросы, предоставим бесплатную юридическую консультацию, проанализируем ситуацию и подберем оптимальную стратегию ведения процесса с минимальными потерями и финансовыми расходами.

Банкротство физических лиц
Когда можно регистрировать ИП после банкротства?

Когда можно регистрировать ИП после банкротства?

Нередко предприниматели закрывают бизнес с большими долгами: предприятие не приносит прибыли, выплачивать налоги и зарплату сотрудникам нечем. Посоветовавшись с юристом, гражданин принимает непростое решение – объявить себя банкротом и избавиться от долгов законно. После окончания процедуры наступают различные правовые последствия, начиная от трудностей при оформлении нового займа, заканчивая временным ограничением вести бизнес.

Можно ли заново открыть ИП после банкротства – изучим эту тему с законодательной точки зрения.

Если гражданин признан банкротом как предприниматель

Кроме приятных последствий в виде полного освобождения от долгов, закон устанавливает также некоторые ограничения, которые наступают после банкротства индивидуального предпринимателя. В частности, в ст. 216 ФЗ №127 описано, что в отношении банкрота будут введены следующие санкции:

государственная регистрация физлица в качестве ИП будет аннулирована;
все лицензии, разрешения и патенты будут считаться недействительными;
гражданину будет запрещено заниматься предпринимательской деятельностью;
вводится запрет на повторное объявление себя банкротом в течение ближайших 5 лет;
будет запрещено занимать руководящие должности в компаниях.

По окончании процедуры признания несостоятельности судебное решение направляется в ФНС. В некоторых исключительных случаях суд может вынести решение не аннулировать свидетельство о регистрации, поскольку коммерческая деятельность является единственным источником получения дохода для человека.

Если гражданин признан банкротом как физическое лицо

Когда гражданин был признан финансово несостоятельным физическим лицом, он может беспрепятственно зарегистрировать ИП.

После процедуры физлицу будет запрещено (в соответствии со статьей 213.30 ФЗ №127):

управлять финансовыми и кредитными компаниями, а также занимать высшие посты в течение 10 лет;
руководить МФО, различными фондами и страховыми организациями на срок до 5 лет;
находиться на руководящих должностях, а также руководить компаниями в течение 3 лет.

Если гражданин уже имел открытое ИП, но до начала банкротства успел закрыть его, то нет прямого запрета на повторное оформление свидетельства о гос. регистрации. Однако у банкрота не должно быть задолженностей, которые образовались от его прошлой коммерческой деятельности. Если накануне банкротства гражданин закрыл ИП с долгами, то суд в дальнейшем может отказать в регистрации предпринимателя.

Банкротство физического лица или банкротство индивидуального предпринимателя?

По мнению юристов, если человек уже решил проходить процедуру признания несостоятельности, то в качестве физлица это будет более выгодно, чем в качестве ИП. И вот почему:

По деятельности ИП проводятся гораздо более тщательные проверки.
Предпринимателей намного чаще штрафуют за задержки уплаты налогов и привлекают к ответственности за опоздание с подачей документов на банкротство.

Сможет ли предприниматель-банкрот опять зарегистрировать ИП, зависит от суммы его задолженности, а также от того, имелись ли нарушения в предыдущей коммерческой деятельности.

Исходя из того, как именно проходила процедура, зависит последующая возможность регистрации ИП. Перечислим наиболее распространенные случаи:

Должник проходил банкротство физлица и не имел задолженности как предприниматель – он имеет право обратиться в налоговую для регистрации ИП сразу после вынесения решения суда.
Гражданин проходил процедуру признания несостоятельности как ИП – он может снова открыть ИП только спустя 5 лет.
Должник банкротился как физлицо, до этого он закрыл ИП, но имел долги по бизнесу – суд может запретить повторную регистрацию максимум до 5 лет.
Если у человека есть долги по налогам, то ФНС через суд может оспорить закрытие ИП, и должника будут банкротить как предпринимателя.

Если закрыть ИП перед тем, как подавать в суд документы на признание банкротства, то претензии к гражданину будут предъявлять только заимодатели по личным долгам.

Если имеются задолженности по ИП, то перед инициированием процедуры лучше посоветоваться с юристом. Квалифицированные специалисты дадут исчерпывающую информацию о банкротстве ИП и физического лица, а также предоставят комплексную поддержку и полное юридическое сопровождение на протяжении всей процедуры.

Нелегальное ведение бизнеса после признания несостоятельности

Если суд разрешит банкроту возобновить свою коммерческую деятельность, получив свидетельство ИП, то человек может спокойно начинать бизнес. Но если такого разрешения он не получил, и при этом будет заниматься предпринимательством без оформления ИП, то в отношении нарушителя будут введены следующие санкции:

наложение штрафа в размере 500-2000 рублей, если гражданин не зарегистрирован как ИП;
конфискация сырья, продукции или изготовленных товаров, а также штраф 2000-2500 рублей, если предпринимательская деятельность ведется без лицензии, патента или необходимых разрешений;

Действия ИП будут расценены как нарушения, если он вел деятельность и:

самостоятельно закрыл ИП, обратившись в ФНС;
сознательно не зарегистрировал ИП;
ИП было закрыто из-за начатой в отношении должника процедуры банкротства;
суд наложил временный запрет на предпринимательство без аннулирования регистрации ИП.

Последний вариант бывает в случаях, когда коммерческая деятельность является единственным источником дохода человека. В теории суд не лишил предпринимателя его дохода, но фактически вести бизнес невозможно.

Если после банкротства повторная регистрация была проведена в соответствии с буквой закона и все разрешения получены официальным путем, то ИП может спокойно работать, не боясь штрафов и наказаний.

Как зарегистрировать ИП после банкротства?

Повторная регистрация не имеет никаких отличий от первоначальной:

В регистрирующий орган подается пакет документов.
Подается заявление в налоговую службу. Если не планируется применение общей системы налогообложения, то прилагается также заявление о переходе на специальный налоговый режим.
Оплачивается госпошлина, квитанция об уплате подается вместе с прочими документами.
При необходимости предоставляется также ксерокопия постановления суда о банкротстве (в большинстве случаев финансовый управляющий или МФЦ сами передают эти данные в ФНС).
Ожидается решение от ФНС. Максимальный срок составляет 5 рабочих дней.

Гражданин может подать документы как в бумажном виде, так в электронном через специальный интернет-сервис ФНС (в этом случае обязательную госпошлину 800 рублей оплачивать не нужно). Таким же образом можно направить документы на закрытие предприятия.

Как вести бизнес, если наложен запрет на открытие ИП

Обычно процедура признания несостоятельности длится 9-12 месяцев, но в некоторых случаях может тянуться до 2-х лет. В течение этого времени гражданину нельзя вести коммерческую деятельность. Как продолжать и дальше заниматься бизнесом, не нарушая закон? Есть несколько способов:

Открыть ИП на близкого родственника. Сделать это можно в любой момент, даже когда процедура банкротства уже запущена, просто придется уведомить своих партнеров и клиентов о том, что им нужно будет сотрудничать с другим ИП.
Получить статус самозанятого. Сделать это очень легко – нужно загрузить на телефон приложение от ФНС и пройти простую регистрацию. Главный недостаток – годовая прибыль не должна превышать 2,4 млн рублей, а также нельзя нанимать рабочих.
Купить ООО со всеми документами и лицензией, а в качестве учредителей заявить своих родственников. При этом управление должно быть передано в руки номинального директора, а сам банкрот может устроиться на работу в ООО по договору.

Если попытаться открыть ИП во время прохождения процедуры несостоятельности, то сделать этого не удастся и суд однозначно наложит запрет на повторную регистрацию сроком на 5 лет.

Банкротство физических лиц: Тонкости процедуры банкротства

1. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 27.10.2002 ред. от 02.07.2021 N 127-ФЗ (pravo.gov.ru)

2. Федеральный закон «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 03.07.2016 N 230-ФЗ ред. от 20.07.2020 N 215-ФЗ (consultant.ru)

3. Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» от 13.12.2013 ред. от 02.07.2021 № 353-ФЗ (cbr.ru)

Автор статьи

Высшее юридическое образование. В 2014 году с отличием окончил Российский Государственный Университет Правосудия (бакалавриат). В 2016 году окончил МГИМО МИД России. Практическую деятельность ведёт с 2018 года. Член Ассоциации юристов России.

Вернём деньги, если не добьёмся поставленной цели

Мы уверены в своём профессионализме и для вашего спокойствия мы предлагаем вам гарантию
100% возврата
средств за наши услуги, если мы не добьемся поставленной цели! Гарантия закрепляется в договоре!

Хочу бесплатную консультация

Свежие статьи

Документы размещены с разрешения участников

Сумма долга: 480 142,63 ₽

Сумма долга: 3 402 717,66 ₽

Сумма долга: 329 722,15 ₽

Банкротство – дело случая: уйти в минус можно из-за бездарного управления ресурсами, в силу форс-мажорных обстоятельств и даже умышленно. Но одно известно наверняка: иметь дело с банкротом – опасно, особенно если он скрывает финансовую несостоятельность. Известно немало историй о том, как деньги исчезали безвозвратно, а пострадавшему оставалось лишь ходить по судам да по форумам, жалуясь на жизнь. Куда лучше – избегать подобных ситуаций. Никто не застрахован от ошибок, но количество их можно свести к минимуму благодаря открытой информации. Единый реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) – один из таких инструментов, позволяющих снизить риски. Поговорим о его возможностях подробнее.

Для чего нужен реестр сведений о банкротах?

Одна из проблем, с которой сталкивается бизнесмен – перевод денежных средств компании или предпринимателю, имеющим большое количество долгов. Разумеется, когда о финансовой несостоятельности неизвестно. Кто в здравом уме подарит свои деньги хроническому должнику?

Но обойтись без авансов и предоплаты в реальном секторе тяжело. «Деньги вперёд» переводят строителям, ритейлерам, автосалонам и предпринимателям. Может случиться так, что вся сумма пойдёт не на закупку материалов, а в счёт удовлетворения чужих претензий.

Важно! Денежные средства, переведённые на банковские счета, могут быть в безусловном порядке направлены на погашение долгов. Оспорить подобное списание практически невозможно. Один из признаков надвигающейся несостоятельности – большое количество счетов в разных банках у компании (предпринимателя).

Кредиторам важно знать, не находится ли их контрагент в стадии финансовой несостоятельности. Имущество, предлагаемое к передаче в залог, может иметь обременение, а сама компания в силу имеющихся долгов может оказаться не в состоянии выполнить принятые на себя обязательства.

Ещё одна возможность ЕФРСБ – оперативно получать сведения о текущей стадии конкурсного производства в отношении того или иного лица. На сайте Реестра управляющие публикуют сведения о рассмотрении ходатайств, ликвидационные балансы, уведомляют о проведении собраний кредиторов. Нужная информация доступна в несколько кликов, в чём мы убедились сами – об этом ниже.

Возможности ЕФРС

Сайт расположен по адресу , и, хотя дизайн его устарел, функционал вполне отвечает современным задачам бизнеса.

Здесь можно получить различные сведения:

Открытые конкурсные производства;
Обеспечительные интересы (сведения об обременениях, наложенных на имущество);
Судебные решения, касающиеся финансовой несостоятельности;
Отчёты арбитражных управляющих и сведения о них;
Реестры банкротов.

Для примера можно взять любое юридическое лицо: нам понравилось название ООО «Марина». Не думали, что оно существует в реальности, но оказались неправы. Мало того, что оно есть, так и долгов на нём достаточно. Вот основная информация о должнике:

Как видим, эти сведения не являются конфиденциальными и доступны всем желающим. В настоящий момент тестируется обновлённая система ЕФРСБ, с которой можно ознакомиться по ссылке

Она обладает более простым интерфейсом и обеспечивает быстрый доступ к нужной информации. На сайте есть оговорка, что обновление работает в тестовом режиме – возможны сбои.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве

Нужные сведения доступны в несколько шагов:

Получить информацию о гражданине или организации. Наименование юрлица должно быть официальным, при отсутствии кодов ОКПО, ИНН или ОГРН потребуется знать адрес и регион регистрации. Для физлица всё проще – достаточно указать ФИО, но дополнительные сведения тоже могут потребоваться.
Должник физическое или юридическое лицо? На вкладке «Реестры» выбрать ссылку «Должники».
об организации (гражданине). Это наименование, адрес, регион. Важно! Для получения интересующей информации необязательно заполнять все поля, достаточно ввести ИНН.
с должником и изучить интересующую информацию.

Кто попадает в реестр?

Как видно, ЕФРСБ обладает исчерпывающей информации о банкротах и лицах, в отношении которых открыто конкурсное производство. Но все ли должники попадают в Реестр? Этот вопрос урегулирован рядом нормативных актов:

Обратите внимание, что информация, подлежащая опубликованию в ЕФРСБ, должна быть обнародована в течение трёх рабочих дней с момента наступления юридического факта.

Исходя из анализа нормативных актов, конкурсные управляющие обязаны публиковать значительный объём информации по делам, находящимся в их производстве. Однако не исключено, что некоторые должностные лица не соблюдают требования законодательства. Проверить информацию можно лишь на конкретных примерах.

Важно! Если конкурсный управляющий скрывает данные о конкурсном производстве, иным образом ущемляет права кредитора, его действия можно обжаловать в суд или саморегулируемую организацию (СРО). Примерный образец жалобы представлен в «Консультант Плюс».

Дополнительные возможности реестра

А что, если у нас нет всей информацией о должнике-физлице? Допустим, известна только его фамилия (например, Стоянов). Сможем ли мы получить сведения о предполагаемом банкроте?

Как видно, так и есть: ЕФРСБ представит информацию обо всех должниках (физических лицах) с такой фамилией, и даже с созвучной. Правда, обрабатывать информацию придётся самостоятельно.

А что, если в залог предлагают имущество, но имеются сомнения в отсутствии других желающих на него? Переходим в ЕФРС и выбираем вкладку «Обеспечительные интересы».

Затем выбираем «поиск по вкладке» и вводим имеющуюся информацию.

Совершенно бесплатно ресурс представляет исчерпывающую информацию об интересующем объекте (можно даже не знать его точный адрес).

При необходимости на ЕФРСБ можно поискать другую информацию – концессии и торги, что важно для кредиторов при решении вопроса о предоставлении денежных средств. Отслеживание информации о реализованном имуществе необходимо для своевременного удовлетворения требований.

ЕФРСБ работает

Итак, несмотря на определенный скепсис в отношении государственных реестров, нужно признать: ЕФРСБ весьма неплох. Система позволяет добыть информацию о физических и юридических лицах, находящихся в стадии экономической несостоятельности, а также в банкротстве.

Здесь также можно получить сведения об обременениях на объекты недвижимости, предлагаемые к покупке или к залогу. Эти данные помогут оградиться от сомнительных сделок, избежать судебных тяжб. Наконец, кредиторы получат своевременную информацию о том, как проходит конкурсное производство.

Есть, впрочем, один нюанс. Свежесть и качество данных в значительной степени зависит от добросовестности управляющего. В интернете можно найти истории о том, как должностные лица действовали не в интересах кредиторов. Однако сам факт неопубликования данных в ЕФРСБ может служить основанием для подачи жалобы на действия управляющего, для отстранения его от производства и даже для лишения лицензии.

Вступивший в силу 1 октября 2015 года Закон о банкротстве физических лиц позволил заёмщикам избавиться от долгов по кредитам. Благодаря новым положениям № 127-ФЗ, гражданин получил возможность списать с себя все долговые обязательства в отношении юридических и физических лиц, а также бюджетных органов.

Однако многие опасаются подавать заявление на банкротство физических лиц ввиду высокой стоимости процедуры. Ведь приблизительные затраты на проведение процедуры банкротства физического лица составляют 60–80 тысяч рублей, а в некоторых случаях и более. Исходя из этого, целесообразно признавать свою финансовую несостоятельность при сумме долга более 300 тысяч рублей.

С 2020 года пройти банкротство можно бесплатно, при соблюдении ряда условий. Сколько стоит стать банкротом при неплатежеспособности физического лица, рассмотрим далее.

Сколько стоит подача заявления о банкротстве физлица в суд

Банкротство физ. лиц находится в ведении арбитражных судов РФ. Как и любое процессуальное действие, процедура банкротства инициируется подачей специального заявления. Строго установленной формы заявления не существует — только рекомендации по его составлению. Поэтому вероятность ошибки при его самостоятельном написании достаточно высока.

Вдобавок, к заявлению о признании финансовой несостоятельности необходимо приложить обширный список документов, подтверждающих плачевное положение должника. На подготовку всех бумаг уйдёт немало времени и средств.

Итак, во сколько обойдётся подача заявления о банкротстве в арбитражный суд?

К обязательным платежам относятся:

госпошлина — 300 рублей (ранее ее цена составляла 6 000 рублей, но с 2017 года она была уменьшена);
оплата услуг финансового управляющего (25 000 рублей за одну процедуру; вносится на депозитный счёт суда);
почтовые расходы, связанные с рассылкой кредиторам уведомлений об инициации процесса банкротства — приблизительно 5000 рублей.

При этом уже на данном этапе должнику может потребоваться профессиональных юристов по банкротству, что увеличивает сумму расходов при банкротстве.

Но есть и хорошая новость: если финансовое положение банкрота не позволяет сразу заплатить за участие в деле финуправляющего, он может подать ходатайство об отсрочке этого платежа.

Стоимость услуг арбитражного управляющего при банкротстве

Участие финуправляющего в деле о банкротстве физлица является обязательным. Этот специалист назначается судом из числа арбитражных управляющих. Стоимость его услуг является фиксированной и составляет 25 000 рублей за одну процедуру (а их возможно и две). Кроме того, финансовый управляющий вправе рассчитывать на дополнительное вознаграждение.

Процентная часть вознаграждения (7%) выплачивается финуправляющему из поступивших в ходе реализации имущества средств.

Еще одна статья расходов: банкрот должен возместить все издержки финансового управляющего, связанные с выполнением возложенных на него обязанностей в рамках дела о банкротстве.

Например, за привлечение третьих лиц, вроде независимых экспертов при проведении оценки имущества. Законодательно не установлено ограничений на сумму возмещения расходов — она часто зависит от конкретных обстоятельств.

Обнародование сведений о банкротстве также предусмотрено законом:

объявления в газете «Коммерсантъ» — порядка 10-11 тысяч рублей за одну публикацию;
опубликование сведений в ЕФРСБ (Едином федеральном реестре сведений о банкротстве) — в среднем, около 3 тысяч рублей.

Итого при самостоятельной подаче в суд заявления на банкротство физическое лицо обязуется заплатить не менее 44 300 рублей.

Стоимость прочих затрат

К прочим расходам, с которыми сталкивается лицо, решившее объявить себя банкротом, относятся дополнительные затраты, которые могут возникнуть при рассмотрении дела о признании за должником финансовой несостоятельности. К ним относятся оплата экспертиз, услуг нотариуса, переводчика и проч.

При необходимости придется оплатить затраты, связанные с организацией торгов, в процессе которых реализуется конкурсная масса имущества банкрота.

Сколько стоит процедура банкротства в 2023 году

Размер госпошлины и величины вознаграждения финансового управляющего не зависит от региона страны и установлен на законодательном уровне. И в Москве, и в других городах этот перечень затрат будет практически идентичен.

При самостоятельном проведении процедуры с полным списанием долгов затраты на банкротство составят в пределах 60–80 тысяч рублей. Но при этом нет гарантии, что суд решит дело в пользу банкрота.

Важно понимать, что ошибки, возникающие при самостоятельном проведении банкротства, чреваты уголовным или административным преследованием, отказом в списании долгов или назначении плана реструктуризации.

Учитывая расходы на юридическую поддержку гражданина, стоимость затрат на объявление финансовой несостоятельности физического лица, скорее всего, превысит 100 тысяч рублей.

С 2020 года в силу вступил закон о внесудебном банкротстве. Воспользоваться упрощенной процедурой могут граждане с долгом от 50 тыс. до 500 тыс. руб.

Одно из основных условий банкротства без суда — отсутствие имущества, подтвержденное закрытым исполнительным производством (по п. 4 ч. 1 ст. 46 229-ФЗ). Списать долг можно по заявлению через МФЦ.

Реальный способ сэкономить — оформить банкротство физ. лица под ключ

Часто затраты на услуги профессиональных юристов позволяют значительно сэкономить, по сравнению с самостоятельными попытками гражданина объявить себя банкротом. Юридическое сопровождение банкротства поможет избежать проблем на каждом этапе процедуры.

Сколько стоят услуги юриста? Стоимость работы юриста в банкротстве физического лица рассчитывается исходя из множества факторов: дохода банкрота, совокупной суммы задолженностей, наличия имущества, которое будет продано в ходе процедуры. При назначении арбитражным судом реструктуризации долга юридическая поддержка позволит уменьшить итоговую сумму выплат либо сократить срок этой процедуры.

Наши специалисты нацелены на поиск оптимального для должника выхода из сложившегося положения.

Цены и услуги юристов по банкротству:

В стоимость банкротства физического лица под ключ входят:

Оформление заявления и подготовка всех необходимых для установления факта банкротства документов.
Представление интересов клиента в ходе судебных заседаний.
Ведение дела надежным финансовым управляющим.
Проведение грамотной оценки имущества должника.
Организация торгов, аукционов.

Стоит отметить, что сопровождение банкротства физического лица является сугубо индивидуальным процессом. Оно требует плотной работы юристов и должника на всех этапах. Свяжитесь с нами, чтобы получить подтверждение своей некредитоспособности и быстро списать все долги.

Поможем законно списать долги

Юрист перезвонит через 1 минуту и проконсультирует. Это бесплатно.