Финансовый менеджер в случае личного банкротства

Содержание

Действия финансового управляющего при банкротстве

При банкротстве физических лиц управляющий выполняет функцию связующего звена между кредиторами, судьей и должниками. При этом его задача – контролировать, чтобы процедура прошла по закону. Впоследствии он предоставляет судье отчет о проделанной работе. В чем польза от действий финансового управляющего:

Должнику не нужно лично взаимодействовать с кредиторами. Кредиторам же с момента начала процедуры вообще запрещено общаться с должником по поводу выплаты долгов. Финансовый управляющий сам созывает и проводит собрания кредиторов, на которых они совместно могут обсудить ситуацию и принять решение.

Финуправляющий следит за тем, чтобы человек получал положенные по закону деньги. Например, если раньше банк сам или через приставов забирал у него половину зарплаты или пенсии, то при банкротстве это запрещено. Управляющий выдает столько денег, сколько положено по закону – прожиточный минимум на должника и каждого из детей, деньги на аренду, лекарства и так далее. Это длится, пока процедура не закончится. После списания долгов полномочия управляющего прекращаются и человек получает доход сам в полном объеме.

Также управляющий соблюдает баланс интересов кредиторов и должника. То есть, должник не остается один на один с банком и его штатом юристов. Он может обратиться за защитой к управляющему и суду.

Есть мнение, что при банкротстве гораздо выгоднее работать не с юридическими компаниями, а с управляющими, которые работают сами по себе. Обосновывается это так: якобы управляющий работает без посредника в виде юридической фирмы и поэтому его услуги выходят дешевле. На самом деле, никакой разницы нет.

Управляющий физически не сможет вести все дела в одиночку. Если он работает один, ему приходится самому искать клиентов, созваниваться с каждым клиентом во время банкротства, ходить на почту, заполнять документы, делать запросы и так далее. Брать 3-4 клиентов и работать в одиночку невыгодно. Соответственно, ему приходится нанимать себе помощников. Чем меньше у него клиентов, тем более высокую цену на услуги приходится ставить, потому что процедура длится 6-8 месяцев и за это время каждому помощнику нужно платить зарплату. Чтобы это делать, управляющему приходится брать больше клиентов. В итоге, получается та же самая юридическая компания. Поэтому разницы между управляющим и компанией с управляющим нет и ориентироваться нужно только на отзывы, репутацию и количество дел.

Ни один квалифицированный управляющий не будет вести только 1-2 дела. В эту сферу нужно погружаться полностью и работать в ней долго. Иногда на форумах, Яндекс.Услугах и PROFI.RU встречаются объявления от управляющих, которые пытаются найти себе клиентов. Если такой управляющий работает сам по себе без помощников и арендованного офиса, это один из 3-х вариантов. Либо он недостаточно компетентен в области банкротства, либо это начинающий специалист, который недавно получил лицензию, либо вообще мошенник. Проверять нужно каждого управляющего, но таких – особенно. Сделать это можно самостоятельно на сайте Единого федерального реестра арбитражных управляющих (ЕФРСБ). Ниже мы расскажем о Реестре подробнее.

Единый реестр арбитражных управляющих (ЕФРСБ)

Статус арбитражного управляющего всегда подтверждается государством. Управляющего без статуса не бывает. Поэтому все управляющие внесены в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Там есть информация не только об управляющих, но и о должниках. Поэтому, если вы начнете процедуру банкротства, то сможете отслеживать свое дело в реестре.

Проверить арбитражного управляющего

Для проверки достаточно перейти на сайт ЕФРСБ по этой ссылке. Там нужно выбрать из списка графу «Арбитражные управляющие» и ввести полное ФИО. Вы сразу увидите имя управляющего и количество его дел. В каждом деле можно посмотреть результат – списали человеку долги или нет. Дополнительно номера дел можно ввести на сайте кад.арбитр и посмотреть ход дела.

Кто такой финансовый управляющий в процедуре банкротства физлиц

Последняя редакция 17 февраля 2023

Время на прочтение

Финансовый управляющий — это специалист, которого назначает арбитражный суд при банкротстве физического лица. Согласно закону, судебная процедура признания граждан несостоятельными невозможна без финансового (арбитражного) управляющего.

Именно финансовый управляющий при банкротстве физических лиц выполняет анализ доходов и долгов, оценивает фиктивность банкротства, проводит торги и расчеты. Расскажем, чем занимается финуправляющий, какие у него права и обязанности, за что он несет ответственность.

Кто такой арбитражный или финансовый управляющий

Официальное название управляющего банкротством – арбитражный управляющий. Его статус и полномочия детально прописаны в Федеральном законе № 127. Арбитражный управляющий может проводить как банкротство граждан, так и банкротство физических лиц. Фактически всю процедуру контролирует именно он. Итоговое решение принимает судья, но выводы делаются именно на основании отчета управляющего.

Арбитражный или финансовый управляющий – это лицо с особым статусом. По закону только у него есть право проводить процедуры банкротства. Чтобы стать арбитражным управляющим обязательно нужно пройти аккредитованное государством обучение, вступить в СРО и сдать государственный экзамен. СРО – это саморегулируемая организация арбитражных управляющих. Они находятся в ведении Центрального Банка России (ЦБ) и обычно объединяют несколько десятков управляющих. Именно ЦБ выдает им лицензии, ведет реестр и контролирует их деятельность.

Управляющего для каждого дела по банкротству назначает суд. Это происходит следующим образом: тот, кто подает заявление о банкротстве, указывает название СРО, которая должна представить управляющего. СРО отвечает на запрос суда и представляет судье кандидата. Поэтому для должников очень важно не доводить ситуацию до момента, когда заявление о банкротстве подает кредитор. Если он укажет дружественную СРО и назначит своего управляющего, то процедура пройдет очень тяжело, вплоть до продажи имущества и несписания долгов. Но если заявление подает должник, предварительно заручившись поддержкой управляющего, все меняется с точностью до наоборот: имущество сохраняется, долги списывают, а процедура завершается уже через 6-7 месяцев.

Поэтому, если вам тяжело платить, и вы планируете воспользоваться своим правом на списание долгов, самый важный момент – заранее выбрать финансового управляющего. Обратите внимание – если вы обращаетесь к юристам по банкротству и вам говорят, что управляющего у них нет и суд назначит его сам, то сотрудничать с ними не нужно. Суд действительно может обратиться к случайным управляющим, но, во-первых, они редко соглашаются вести дела независимо (у них есть право отказаться от назначения, поэтому часто происходит так: человеку не могут найти управляющего 3-5 месяцев, а потом заявление просто отклоняют). Во-вторых, такой управляющий совершенно не заинтересован в том, чтобы процедура прошла для должника комфортно и без потерь. Скорее всего, он попытается найти и продать как можно больше имущества, чтобы получить процент в качестве вознаграждения управляющего за реализацию имущества.

Положительные отзывы о финансовом управляющем или о компании, с которой он сотрудничает.

Действующий статус и членство в СРО.

Количество дел с участием управляющего и результат процедуры. Как проверить статус и количество дел, мы расскажем далее.

Наши услуги и цены

Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.

Внесудебное банкротство в МФЦ под ключ

25 160 ₽

Проверка и фиксация долгов и производств в ФССП, оценка имущества и оспоримости сделок за 3 года
Составление заявления и списка кредиторов
Подача заявления о банкротстве в МФЦ по доверенности
Работа с банками и коллекторами — уведомление об отказе от взаимодействия, жалобы в прокуратуру и в ФССП при нарушениях
Представление интересов юристом в случае возражений со стороны кредиторов
Через полгода получение в МФЦ решения о признании вас банкротом и списании долгов.

Банкротство физического лица под ключ

от 8 460 ₽/мес.

Составление заявления о банкротстве
Сбор необходимых документов
Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим

Как выбрать управляющего банкротством физического лица

В этой статье мы кратко расскажем суть процедуры банкротства, подробно разберем, кто такой управляющий банкротством, как его выбрать и на что обратить внимание.

Банкротство – это юридическая процедура, которая позволяет гражданам освободиться от долгов законным способом через суд или МФЦ. Она установлена Федеральным законом № 127. Часто банкротство называют списанием долгов, потому что после его окончания все долги списываются государством. По сути, это льгота, которой можно воспользоваться в сложной финансовой ситуации.

Списание долгов происходит не просто так – это не то же самое, что «набрать кредитов и не платить». Пройти процедуру можно только один раз в 5 лет, а ситуация должника предварительно тщательно анализируется. В общих чертах этот процесс выглядит следующим образом: сначала человек описывает в заявлении, почему у него начались финансовые сложности и прикладывает к заявлению подтверждающие документы. Затем их изучает суд и вводит процедуру банкротства. В самой процедуре ситуацию проверяет управляющий банкротством физического лица. Для этого он делает запросы в банки и государственные органы. Также управляющий совершает в процедуре множество других действий, например, проверяет сумму долга и проводит торги.

Чем финуправляющий занимается в банкротстве

Все функции и обязанности финансового управляющего определены ст. 123 ФЗ «О банкротстве». Если специалист не исполняет обязанности или превышает полномочия, он исключается из СРО, что влечет запрет на дальнейшую деятельность.

В законе о банкротстве перечислено, что делает финуправляющий. Его главная задача заключается в анализе материального положения должника для максимального удовлетворения требований кредитора с соблюдением законных прав всех сторон.

Какие права и обязанности у финансового управляющего в процедуре банкротства?

Контроль над финансами должникаПервое, что проверяет финуправляющий при банкротстве — соответствует ли финансовое положение должника указанной в заявлении информации. Работа финансового управляющего по делу о банкротстве физлиц начинается с проверки материального положения банкрота.По результатам анализа финуправлющий представит заключение суду и кредиторам. На протяжении судебного процесса управляющий контролирует денежные поступления должника, одобряет новые договоры и сделки.Когда гражданин-банкрот имеет долю в уставном капитале или акции юридического лица, он может голосовать на собраниях акционеров и получать дивиденды. На время процедуры банкротства эти права переходят к финансовому управляющему.
Контроль над имуществом должникаКогда имущество должника описано и передано по акту, за него несет ответственность финансовый управляющий. Управляющий проверяет сделки банкрота: если в течение трех лет до начала банкротства гражданин вывел имущество путем передачи третьим лицам, управляющий вправе оспорить их и забрать имущество для продажи.
Возврат дебиторской задолженностиНередко в ходе банкротства выясняется, что должен не только гражданин, но и перед ним имеются неисполненные обязательства. Управляющий взыскивает эту задолженность — например, с работодателя или гражданина, который взял у банкрота заем по расписке. Деньги включаются в конкурсную массу и выплачиваются кредиторам банкрота.
Опись имущества и оценкаФинансовый управляющий составляет перечень собственности банкрота, выполняет оценку самостоятельно или привлекает независимого эксперта.
Реализация имущества должникаАлгоритм организации интернет-аукциона следующий:
первый этап торгов: имущество оценивается по стартовой цене, а во время торгов участники аукциона предлагают более высокую цену;повторные торги: если на первых торгах участников не было, цена опускается на 10-20%;публичные торги: если на повторных никто не купил лоты. Цена снижается еще, и затем снижается каждую неделю, пока кто-нибудь не купит собственность банкрота;имущество, которое никто не купил, предлагают кредиторам в счет их требований;имущество, которое не удалось продать и не востребовано кредиторами, возвращают должнику.Все деньги, которые удалось выручить в рамках реализации имущества, распределяется между кредиторами, согласно реестру и правилам очередности.
первый этап торгов: имущество оценивается по стартовой цене, а во время торгов участники аукциона предлагают более высокую цену;
публичные торги: если на повторных никто не купил лоты. Цена снижается еще, и затем снижается каждую неделю, пока кто-нибудь не купит собственность банкрота;
имущество, которое никто не купил, предлагают кредиторам в счет их требований;
имущество, которое не удалось продать и не востребовано кредиторами, возвращают должнику.
Выявление признаков фиктивного банкротстваПрактика банкротства знает немало мошеннических схем с целью неисполнения обязательств. Задача финуправляющего — выявить неправомерные действия и не допустить фиктивного банкротства, причиняющего убытки кредиторам.
Составление реестра кредиторов и организация собранийНа собраний кредиторов финуправлящий рассказывает о ходе дела, об имуществе или отсутствии собственности для торгов, собрание утверждает порядок и сроки реализации имущества. Время, дата и место проведения собраний определяются финансовым управляющим самостоятельно, о чем он сообщает кредиторам письменно.
Составление отчетности о ходе процедуры банкротства и ее завершенииНа основании отчета суд принимает решение о списании долгов с гражданина-банкрота.Все действия финансовый управляющий подтверждает документально. По каждому этапу процедуры несостоятельности он составляет отчет, который предоставляет в суд и собранию кредиторов. За указание в отчетных документах недостоверных фактов финуправляющий несет материальную ответственность. По закону отчетность предоставляется в арбитражный суд не реже одного раза в три месяца.

Ответственность финансового управляющего

Часто действия финуправляющего в рамках процедуры банкротства физических лиц становятся предметом спора и жалоб со стороны кредитора или должника.

К примеру, если управляющий включил в опись не все имущество должника, не оспорил сделки, будет жаловаться банк. При нарушении прав и интересов банкрота или третьих лиц — супруги, детей или родственников должника — будет жаловаться кто-то из них. Если есть претензии к торгам — не допустил участника или указал неверную информацию о лоте — может жаловаться и банкрот, и кредитор, и участник торгов.

Для обжалования действий управляющего и привлечения его к ответственности необходимо составить и направить жалобу в любую инстанцию:

в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве;
в саморегулируемую организацию, в которой состоит управляющий;
в Росреестр;
в прокуратуру или ОБЭП.

Если нарушения подтвердятся, финуправляющий получит предупреждение, при повторном нарушении он будет отстранен деятельности, исключен из СРО.

Также он будет привлечен к административной или уголовной ответственности за противоправные действия.

Кто назначает финансового управляющего

Вы не указываете ФИО финансового управляющего в заявлении о банкротстве, а пишете наименование саморегулируемой организации. СРО сама предоставляет кандидата, и суд его утвердит после проверки.

В заявлении физического лица о признании его банкротом обязательно указывается саморегулируемая организация, из состава которой назначит ответственное лицо для конкретного дела. При отсутствии данной информации суд откажет в рассмотрении.

Выбрать СРО не проблема — только по Москве и Московской области действуют десятки организаций, в состав которых включено несколько сотен финуправляющих.

Тогда зачем договариваться заранее?

Суд направляет в СРО запрос с ходатайством о предоставлении специалиста. Далее:

Если вы заранее обсудили дело с управляющим, он подтвердит, что свободен и готов взяться за банкротство. СРО предоставляет кандидата, который утверждается судом, и специалист приступает к исполнению обязанностей.
Если вы выбрали СРО, но не договорились о ведении дела, СРО или финансовый управляющий отказываются сопровождать процедуру, сославшись на занятость. Тогда суд рекомендует вам найти другую организацию. Пока какое-нибудь СРО не представит подходящего специалиста, дело о банкротстве не начнется.

Как найти хорошего финансового управляющего при банкротстве физического лица?
И как можно его проверить?

Добрый день, Евгений. Можно посмотреть на его практику, информация открыта. Сама процедура банкротства достаточно дорогая (от 80 т.р.) и долгая (от 6 месяцев). Консультируйтесь со специалистом в данной сфере.

Здравствуйте. Найти хорошего можно только по знакомству либо через юриста, ведущего Ваше банкротное дело. Учтите, что далеко не все арбитражники берутся за банкротство граждан.

Проверить его можно только при личном контакте, по отзывам в Интернете или по бывшим клиентам. Процедура достаточно дорогая и длительная. Успешно решить Ваш вопрос можно только с юридической помощью. Всегда рад Вам помочь!

Как действующий арбитражный управляющий отвечаю:

1) Как минимум проверте по ЕФРСБ наличие у него хотя бы 1-2 года стажа ведения дел + желательно пару завершенных дел.

2) +общение (по телефону или лично), как минимум вы должны проговорить вашу процедуру, проговорить рассрочку оплаты и все все нюансы самой процедуры.

– по самой процедуре банкротство для экономии денег и времени Вам важно знать– ! Пожалуйста, прочитайте внимательно! –

1) Процедура банкротства физических лиц проводится с обязательным участием арбитражного управляющего (финансового управляющего). Для суда требуется его письменное согласие.

2) При не предоставлении соответствующей СРО кандидатуры финансового управляющего, арбитражный суд обязан в течении 3 х месяцев прекратить производство по Вашему делу (п.9 ст.45 ФЗ №127 “О несостоятельности (банкротстве))”.

3) Обязать суд управляющего принудительно вести процедуру банкротства не может.

4) Юристы, адвокаты берут 30-60 т.р. за составление и подачу заявления о банкротстве в суд, при этом, обычно у них отсутствует договоренность с соответствующим арбитражным управляющим и его приходится искать самостоятельно.

5)Поэтому, советую вам обращаться напрямую к арбитражному управляющему, т.к. все тоже самое арбитражный управляющий может сделать гораздо дешевле и заодно провести процедуру банкротства.

6) Кроме оплаты 25 т.р. вознаграждения управляющего за процедуру и 300 р. госпошлины, необходимо оплатить все расходы финансового управляющего, стоимость которых составит в среднем 30-40 т.р. (Согласно п.3 ст.20.6, пп.1,2 ст.20.7, п.4 ст.213.7 ФЗ №127 “О несостоятельности (банкротстве)”)

7) Однако арбитражные управляющие за вознаграждение 25 т.р. + расходы не работают, т.к. объем работы в 8-12 месяцев несоразмерен с установленным законом вознаграждением. Реальная цена на процедуру банкротства в целом по Российской Федерации составляет 80-200 т.р.

8) Для экономии денег Вам необходимо ориентироваться на среднюю цену в 80-120 т.р. и по такой цене искать себе управляющего.

9) СРО арбитражных управляющих можно искать:http://bankrot.fedresurs.ru/SroList.aspx (здесь все официально зарегистрированные СРО управляющих указаны), на личных сайтах управляющих, на форумах – арбитражных управляющих можно искать, на данном сервисе вам управляющие отвечают как видите – с ними можно пообщаться, проверяйте внизу ответа подпись и профиль анкеты специалиста”

10) Для мотивации-ссылки на первые судебные акты о списании долга

11) Процедуру банкротства арбитражный управляющий может вести дистанционно из другого города без потери качества и дополнительных расходов при ряде условий.

Арбитражный управляющий Афанасьев Вячеслав Александрович

По любым вопросам банкротства для связи:

8 (921)422-34-50 (есть whats app, viber)

Как найти финансового управляющего для банкротства физических лиц

Финансового управляющего для банкротства нужно искать строго до начала процедуры, чтобы сразу указать СРО в заявлении. Всю ситуацию заранее должен проанализировать тот управляющий (или его помощник), который будет ее вести. Иначе может оказаться, что дело не подходит под банкротство или в нем есть подводные камни, которые нужно обойти в самом начале.

Профессиональные управляющие либо сотрудничают с юридическими фирмами, либо создают свои компании. Поэтому самый простой способ – просто ввести с интернете «списать долги» и найти компанию по банкротству с хорошими отзывами. Если люди пишут, что их процедуры завершились успешно, это означает, что у компании есть свой управляющий.

Когда вы пришли на встречу с юристом, обязательно уточните этот момент – узнайте ФИО управляющего и попросите показать номера его дел. Все дела по банкротству можно самостоятельно проверить на сайте арбитражных судов кад.арбитр и в федеральном реестре. О них мы поговорим дальше.

ПРИ СУДЕБНОМ ПОРЯДКЕ

Первый этап – подготовка документов для возбуждения процедуры. Заявителю необходимо подготовить заявление о банкротстве и все необходимые приложения. Как правило этой процедурой занимается юрист. Далее полный пакет документов подается в арбитражный суд по месту регистрация должника.

Второй этап – возбуждение процедуры банкротства. В течение 5 дней с момента подачи всех документов суд выносит Определение о возбуждении процедуры банкротства. Определение и ход дела физическому лицу можно проверить на сайте “Мой Арбитр” по фамилии, имени и отчеству заявителя, а впоследствии по номеру дела, а также на сайте ЕФРСБ по ИНН/СНИЛС

Третий этап – назначение даты суда по возбуждаемой процедуре банкротства. Следует учесть что дата первого суда назначается от даты от 15 дней до 3 месяцев, в соответствии с действующим законодательством “О банкротстве”.

Как происходит процедура? В дату первого суда, суд признает заявление обоснованным, но при этом долги всё ещё не списываются. По факту судья смотрит, что есть фактический долг, он не исполнен и обратного не доказано. В связи с этим признает заявление обоснованным и вводит процедуру банкротства. Заявление должника на 100% будет обосновано, если факт долга состоялся и исполнитель перестал по нему платить. Также в дату первого суда Арбитражный суд назначает финансового управляющего, задача которого состоит в подготовке всех документов для суда, на основании которых суд от долгов и освобождает.

В дату первого суда Арбитражный суд может ввести процедуру реструктуризации долга, либо сразу признать гражданина банкротом и инициировать процедуру “Реализации имущества” должника.

Четвёртый этап – процедура реструктуризации долга. Это процедура вводится судом сроком до шести месяцев. Аналогичному третьему этапу утверждается финансовый управляющий, задача которого, помимо вышеописанных, входит поиск кредиторов (или должник) который представит детальный план реструктуризации долга и проконтролировать чтобы должник в течение трех лет смог полностью рассчитаться по своим обязательствам. Однако эта процедура довольно сложная и не всегда должник соглашается на условия ее выполнения. Поэтому чаще всего прибегают к процедуре моментального банкротства с реализацией имущества должника. Рассмотрим подробнее, как происходит эта процедура.

Реализация имущества, когда должник сразу признается банкротом. Процедура вводится судом сроком до шести месяцев и в ней также участвуют обязательно финансовый управляющий. Итог процедуры реализации имущества полное – освобождение должника от своих обязательств, суд выносит определение.

Когда финансовый управляющий ведет процедуру реализации имущества, он обязан опубликовать сведения о том, что гражданин признан банкротом в ЕФРСБ, Коммерсанте, уведомить кредиторов о том, что гражданин признан банкротом, запросить необходимые сведения в государственных органах о наличии активов у должника. При этом важно отметить, что единственное жилье остается неприкосновенным и на него действует иммунитет (важная ремарка, что единственное жилье – это жильё пригодное для проживания должника и его семьи). Финансовый управляющий должен следить за финансовой активностью должника. Период подозрительности составляет 3 года. К дате завершения процедуры финансовый управляющий представляет суду отчет о проделанной работе, ответы из государственных органов, заключение о наличии/отсутствии признаков оформления фиктивного банкротства, детализированный финансовый анализ по должнику, реестр требований кредиторов, где указано, какие суммы были погашены, а также ходатайство о завершении процедуры об освобождении, или не освобождении гражданина от долгов.

Пока происходит процедура банкротства, должник получает прожиточный минимум на себя и на своих иждивенцев.

Требования к финансовому управляющему

Финансовый управляющий обязательно состоит в СРО арбитражных управляющих. Финуправляющими называют специалистов по банкротству физических лиц — граждан и ИП. Юридическими лицами занимаются конкурсные управляющие.

Итак, кто это, финуправляющий? К кандидатам предъявляются следующие требования:

наличие диплома о высшем образовании — юрист или экономист;
опыт работы на руководящих должностях — от 1 года;
отсутствие фактов привлечения к уголовной ответственности;
прохождение курсов подготовки управляющих и успешная сдача экзаменов.

Кандидат на членство в саморегулируемой организации страхует свою ответственность и вносит на счет СРО компенсационный взнос на случай убытков.

Ответ, казалось бы, — в вопросе. Это специалист, который управляет финансами должника в случаях и пределах, предусмотренных законом «О несостоятельности (банкротстве)». Но на самом деле функции и полномочия ФУ гораздо шире.

Чтобы управлять финансами, их нужно найти, что и делают ФУ. Они собирают сведения о доходах должника и его имуществе (а также об имуществе супруга).

Финансовые управляющие могут требовать у Арбитражного суда, чтобы он принял меры для сохранности имущества должника (если есть серьёзное подозрение, что имущество может «уйти» из-под носа кредиторов).

Если должник дарил или продавал имущество в последние три года, ФУ пристально изучит эти сделки. А вдруг должник за год до банкротства подарил двоюродному дяде квартиру, хотя у самого уже были проблемы с финансами? Налицо как минимум очень серьёзные подозрения, что должник выводил имущество, чтобы оно не досталось кредиторам.

Кстати, подтвердить честность или найти доказательства фиктивного банкротства — прямая обязанность ФУ. Если только он обнаружит признаки, указывающие, что гражданин банкротится нечестно, то должен сообщить об этом суду (а если речь идет о суммах свыше 2 миллионов, то и в полицию).

Финансовый управляющий участвует в обеих процедурах банкротства:

В ходе реструктуризации ФУ может запрашивать у должника информацию о его финансовом положении, чтобы понять — справится ли он с графиком реструктуризации, если его утвердит суд. В этот должник еще сам распоряжается своими доходами, ФУ их не касается.

На этапе реализации доходы должника переходят в распоряжение ФУ. Он собирает конкурсную массу. Все банковские счета должника блокируются. Зарплата будет приходить на специальный счет, распоряжается которым ФУ. Он и будет выдавать вам деньги. Вы можете рассчитывать лишь на прожиточный минимум (на себя и на иждивенцев).

Правда, если вы докажете, что этих денег на проживание не хватает (например, потому, что вы снимаете жилье, что вам нужны лекарства или есть другие нужды, игнорировать которые нельзя), то можно ходатайствовать об увеличении ежемесячной «зарплаты» от управляющего. Все доходы сверх минимума, утвержденного судом, уходят в конкурсную массу.

В банкротстве может быть одна из этих процедур, а могут быть и обе. Каждая процедура длится не менее 6 месяцев.

Работы у ФУ много. Сколько он за нее получает?

Участие ФУ в одной процедуре (реструктуризации или реализации) стоит 25 тысяч рублей. То есть, если процедур будет две, умножаем эту сумму в два раза. Но помимо «голого» оклада ФУ может получить и проценты. Если суд утвердит план реструктуризации, управляющий получит 7% от суммы всех платежей. На этапе реализации ему положены те же 7%, но уже от средств, вырученных от продажи имущества.
Еще при подаче заявления о банкротстве, должник вносит деньги (25 тысяч) на депозит суда. Эти деньги управляющий получит по окончании процедуры.

Как суд утверждает кандидатуру финансового управляющего

При подаче заявления на банкротство, вы должны указать СРО, из числа членов которой вы просите назначить вам финансового управляющего. Суд направляет в указанное СРО запрос — хочет ли кто-нибудь из ФУ взяться за ваше дело? Если вы указали СРО наугад, дальше возможны два варианта развития событий:

СРО предлагает своим управляющим взять дело. Если кто-то согласен — его включают в процедуру;
СРО предлагает своим управляющим взять дело. Никто из ФУ не согласился. Суд предлагает должнику выбрать другую СРО. Это затягивает процесс.

Если за три месяца ФУ не найден — суд останавливает дело.

Как найти финансового управляющего по банкротству

Вы можете, конечно, обращаться в различные СРО. Звонить им, писать письма, рассказывать о ситуации. Если у вас есть имущество, то вполне возможно, что какой-нибудь ФУ согласится работать с вами. В этом случае он получит процент. А если у вас ничего нет? Как думаете, много ли желающих найдется работать полгода за 25 тысяч? Если только новичок, которому нужно заработать опыт.

Искать финансового управляющего мы будем в интернете. Данные о ФУ есть на следующих ресурсах:

сайты СРО;
Портал Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ);
картотека арбитражных дел.

Как показывает практика, большинство должников сначала ищут ФУ, работающих в их городе (или ближайшем). И такой подход в какой-то степени оправдан:

Не расстраивайтесь, если в вашем городе нет управляющих, или вам не подошел никто из тех, что есть. В наш интернетный век дистанционное общение с ФУ — обычное дело. Поэтому, если ФУ вас устраивает по всем параметрам, его место проживания не играет особой роли.

Как выбрать кандидатуру арбитражного управляющего

При выборе ФУ рекомендуем обращать внимание на следующие критерии:

опыт. Вряд ли вы захотите, чтобы ваше дело вел новичок. Вам нужен опытный профессионал. Правда, и услуги такого ФУ стоят дороже.
направление деятельности. Если управляющий банкротит в основном компании, то стоит поискать другого специалиста. Специфика банкротства физлиц несколько иная.
отсутствие нарушений. Об этом вы можете узнать в электронной Картотеке арбитражных дел. Если увидите, что ФУ был когда-то оштрафован или дисквалифицирован — ищите другого.
отсутствие самоотводов. Они должны быть единичными. Зачем вам ФУ, который самоустранится в ходе процедуры?
срок процедуры. Чем он короче, тем больше вероятность, что ФУ не затягивает намеренно банкротство, чтобы «вытянуть» побольше денег с должника.
количество успешных дел. Вам нужно, чтобы долги списали. Поэтому выбирайте управляющего, в практике которого большинство дел заканчивается списанием долгов.

Как договориться с финансовым управляющим

Итак, вы определились с кандидатурой управляющего. Теперь нужно с ним договориться. Только зафиксировать договоренности у вас не получится.

ФУ — независимый участник банкротной процедуры. Он обязан соблюдать баланс интересов кредиторов и банкрота. У вас будет исключительно устная договоренность. И даже если вы заключаете договор с юридической фирмой по банкротству, в нем тоже не будет фигурировать ФИО управляющего.

О недобросовестных и равнодушных финансовых управляющих

Бывают и такие. Причем самое обидное, что обнаруживается это, когда процедура уже запущена.

Что должно вас насторожить?

Много дополнительных расходов, о которых при первоначальной договоренности и и речи не было.
ФУ явно защищает интересы кредиторов (в ущерб вашим). Например, усиленно ищет сделки, которые можно оспорить. Он — необъективен.

Встречается банальная жизненная ситуация: финансовый управляющий просто не передаёт должнику прожиточный минимум, хотя обязан это делать. Часто эти деньги передаётся ФУ должнику из рук в руки, наличными, а для этого надо встретиться. Некоторые ФУ уклоняются от таких встреч, и должник сидит без денег. Управляющему может быть некогда из-за огромного числа набранных дел, он может попасть в больницу (он тоже человек), а ещё он может просто махнуть рукой на нужды человека.

Должник — своего рода заложник ФУ. Он хочет как можно скорее закончить процедуру. А если откажется от услуг управляющего, то придется искать нового. А на это нужно время. К тому же, непорядочные ФУ иногда откровенно шантажируют своим уходом, ведь они могут подать на самоотвод в любой момент. Отличный козырь для «выбивания» денег с должника.

Хорошо, если должнику помогают юристы. Они знают — как воздействовать на ФУ. А если должник — сам по себе, ему придется, сжав зубы, иметь дело с «тем, что есть».

Теперь вы видите, что при подаче заявления нужно быть уверенным в том, что вам предоставят опытного и честного ФУ?

МАЯК помогает людям списывать долги с 2015 года. У нас было время найти честных и добросовестных специалистов. Наш финансовый управляющий работает за депозит, не “выкручивает и не выламывает руки” должнику, требуя от него доплату. Он не бросает должников на полпути и всегда сопровождает их до конца процедуры.

Выводы

Без финансового управляющего банкротство невозможно. Он оценивает ситуацию должника и представляет ее в суде.

Выбрать ФУ нужно еще до подачи заявления. Иначе дело может затянуться или вовсе не начаться.

Чтобы не попасть на недобросовестного или неопытного ФУ, внимательно изучите его практику на соответствующих ресурсах.

Чтобы заручиться согласием ФУ на работу с вами, будьте готовы ему доплатить.

МАЯК партнёрствует с опытными и порядочными финансовыми управляющими. Поэтому у наших клиентов нет головной боли «где найти управляющего и как понять, можно ли ему верить».

Частые вопросы

Кто назначает финансового управляющего?

Кандидатуру финуправляющего выдвигает СРО, указанная в заявлении на банкротство. Уже из списка кандидатов арбитражный суд утверждает человека на должность финансового управляющего.

Что делать, если финуправляющий просит денег?

Частные расчеты между финуправляющим и участниками дела о банкротстве запрещены законом. Если управляющий требует денег от вас лично, необходимо уведомить суд и своих юристов.

Как поменять финуправляющего?

Замена финансового управляющего возможна при превышении им полномочий или неисполнении обязанностей. В этом случае должник или кредитор подают в суд ходатайство о прекращении полномочий текущего и назначении нового финуправляющего.

Могу ли я выбрать финансового управляющего?

Заявитель указывает только саморегулируемую организацию арбитражных управляющих (СРО АУ), из которой суд утверждает кандидатуру финуправляющего. Вам следует заранее пообщаться с СРО АУ, чтобы выяснить, есть ли свободный специалист, который возьмет ваше дело. Указывать ФИО конкретного финансового управляющего в заявлении на банкротство нельзя — только наименование и адрес СРО АУ.

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.

Нет времени на чтение? Получите ответ от юриста сразу

Сро финансовых арбитражных управляющих при банкротстве физических лиц

100% практика по признанию должников банкротами. Юристы гарантированно доводят процессы до полного списания долговых обязательств.

С 2015-го года в России действует Закон, который предусматривает банкротство не только юридических, но и физических лиц. При этом любому гражданину, получившему либо пока лишь претендующему на статус банкрота, придется взаимодействовать с человеком, который будет контролировать имущество должника. Речь идет о финансовом управляющем.

Возможен ли выбор финансового управляющего, и каким образом это можно осуществить? Какими правами и обязанностями он обладает, а на что он права не имеет? И наконец, какая же сумма будет получена финансовым управляющим по итогам процедуры банкротства?

Все эти вопросы будут отражены в данной статье.

Кто такой финансовый управляющий?

Это физическое лицо, которое утверждает арбитражный суд, вынесший положительное решение по заявлению физического лица о банкротстве. Оно призвано заниматься обеспечением соблюдения законных интересов и должника, и его кредиторов.

Исходя из положений пункта первого статьи 213.9 Федерального закона №127-ФЗ, в деле о банкротстве физического лица – гражданина в обязательном порядке должен участвовать финансовый управляющий.

О выборе финансового управляющего

Исходя из законодательных положений, гражданин обладает правом выбора управляющего. В реальности дело выглядит следующим образом: заявление о банкротстве содержит указание должником саморегулируемой организации (СРО) арбитражных управляющих. Именно эта организация и назначает арбитражного управляющего.

Стоит отметить, что он должен быть членом этой саморегулируемой организации и отвечать всем требованиям к арбитражным управляющим. Есть еще один обязательный фактор – финансовый управляющий не может быть лично заинтересован в помощи должнику либо кредитору (также он не может зависеть от любой из сторон дела).

Итак, должником в самостоятельном порядке выбирается саморегулируемая организация и (может быть в теоретическом смысле) может быть заключен с ней договор об определенном арбитражном управляющем. Судебная инстанция после этого утверждает предложенную кандидатуру – если она отвечает установленным требованиям.

Что конкретно делает финансовый управляющий?

Деятельность финансового управляющего, его полномочия и обязанности касаются погашения задолженности перед кредитором. Например, он:

Кроме вышеперечисленного, к полномочиям арбитражного управляющего также относится следующее – установление признаков преднамеренного или фиктивного банкротства (если они есть), контроль хода реструктуризации долга.

Также он должен заниматься представлением интересов физического лица – банкрота в суде – осуществлять оспаривание сделок, стремясь признать их недействительными, возражать против требований кредиторов, направлять ходатайства о мерах сохранения имущества должника и многое другое.

Какое вознаграждение получает арбитражный управляющий?

Вышеупомянутый федеральный закон, а именно статья 20.6, говорит о том, что арбитражный управляющий получает вознаграждение – фиксированную сумму плюс сумму процентов. Выплатить его должен должник (если другое не предусмотрено все тем же законодательством).

Стоит также обратить внимание на тот немаловажный факт, что данную сумму не отдают в руки арбитражному управляющему – ее вносят на счет судебной инстанции.

К правам арбитражного управляющего относится право на привлечение иных лиц с целью обеспечения осуществления своих полномочий. Но только на основании определения арбитражного суда, которое может быть вынесено в следующих случаях (это примеры):

Подводя итоги всего вышесказанного, стоит также заметить, что именно банкротство физического лица – это законный способ избавления от долговой кабалы, списания долгов по кредитам, которые не могут быть погашены физическим либо юридическим лицом. При этом важную роль в проведении это трудной и малоприятной процедуры играет именно финансовый управляющий – независимое и незаинтересованное лицо для каждой из участвующих в деле сторон. Все сведения данной статьи помогут Вам избежать нарушения своих прав и интересов при проведении данной процедуры.

Если вам необходимы более подробные сведения о порядке и условиях банкротства физического лица и информация о назначении и работе финансового управляющего или вы нуждаетесь в правовой поддержке опытного специалиста, обратитесь за консультационной помощью в компанию «ФИНЭКСПЕРТЪ 24». Имеющие многолетний опыт юристы проведут анализ Вашей ситуации и подскажут пути ее решения .

Полномочия и обязанности финансового управляющего

Государство строго регламентирует обязанности и полномочия финансовых управляющих. Подробнее об этом можно прочесть в законе о несостоятельности. В общих чертах финансовый управляющий имеет следующие виды обязательств:

выявление имущественных активов у задолжавшего гражданина и обеспечение их сохранности;
анализ финансовой несостоятельности лица, выступающего должником;
выявление признаков недобросовестного поведения банкрота;
исключение подозрений о фиктивном или преднамеренном банкротстве;
ведение реестра кредиторов;
рассылка кредиторам уведомлений о собраниях;
изучение запланированных мероприятий по реструктуризации;
составление заключения о выполненной реструктуризации долга по плану;
публикация информации в государственном реестре
управление денежными потоками должника.

В списке полномочий можно рассмотреть следующие позиции:

Составление и подача заявлений от имени физических лиц о том, что ранее заключенные сделки были проведены с явными нарушениями действующих законодательных норм.
Заявление возражений кредиторам по озвученным ими требованиям.
Непосредственное участие в процедуре реструктуризации задолженности (представление интересов банкрота).
Получение информации об имуществе физического лица и его состоянии, включая банковский счет, вклады по депозитам, количество банковских карт и информации о проведенных денежных операциях по переводам денег на другие счета.
Требование от физического лица отчета о выполненном плане реструктуризации долга, который был утвержден арбитражной судебной инстанцией.
Ходатайствование в суде об обеспечительных мерах.
Получение информации о кредитной истории физического лица.
Инициация собрания кредиторов.
Оформление письменного согласия на заключение сделки для приобретения или отчуждения имущества, получение и выдачу кредитов и т.д.

Как только Арбитражный суд назначит финансового управляющего его полномочия и обязанности вступают в силу, а прекратятся по завершении производства в деле о банкротстве физического лица, либо в случае освобождения его от обязательств по его заявлению, либо по иным причинам, например дисквалификация.

Реструктуризация долга и реализация имущества должника

Во время реструктуризации задолженности управляющий «наблюдает» и контролирует своевременность выплат гражданина кредиторам по графику, утвержденному в суде. Когда «арбитражник» фиксирует срыв сроков выплаты реструктурированной задолженности он предоставляет в суд ходатайство о необходимости проведения реализации имущественных активов должника.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию!

Когда реализуется имущество должника Арбитражный управляющий делает следующее:

распоряжение банковским счетом обанкротившегося физического лица;
получение зарплаты и иных доходов банкрота;
блокирование операций по кредиткам, возможных для осуществления;
оценивание и реализация выявленных имущественных активов.

По факту, во время процедуры банкротства физического лица, финансовым управляющим решаются все вопросы о покрытии долгов, однако он обязан работать, как нейтральная сторона.

Управляющий, назначенный судом

Назначая финансового управляющего суд наделяет его полномочиями, с помощью которых координирует процедуру признания физического лица несостоятельным. Саморегулируемые организации, в состав которых входят арбитражные (финансовые) управляющие, являются некоммерческими. В их членство вступают специалисты, чья профессиональная деятельность подтверждена сведениями из единого государственного реестра.

Что будет, если отказаться от финансового управляющего

Отказаться от финансового управляющего при проведении процедуры банкротства нельзя. Это обязательное требование, закрепленное на законодательном уровне. Когда в судебную инстанцию подается заявление о признании физического лица финансово-несостоятельным, физлицо уже знает из какого СРО будет утверждаться судом кандидатура финансового управляющего.

Поиск финансового управляющего предполагает обращение в одну из существующих СРО с просьбой взять дело о банкротстве физического лица. При подаче заявления в суд кандидатура управляющего не указывается, она утверждается судом при рассмотрении поданного заявления. Такая процедура разработана с целью предотвращения ненужных «закулисных» договоренностей между должником и специалистом.

В банкротстве граждан финансовые управляющие – это связующие звенья, которые регулируют отношения между участниками процедуры. Его основная задача – соблюдение баланса интересов сторон. Именно такой специалист задает «тон» делу о банкротстве и доводит его до логического завершения, а значит, при поиске СРО и возможных кандидатур на ведение дела о банкротстве необходимо тщательно изучать отзывы об организации, а также обратить внимание на ряд важных критериев при выборе финансового управляющего.

Критерии выбора

Информация о финансовых (арбитражных) управляющих, законно действующих на территории Российской Федерации, опубликована в ЕФРСБ. Данный реестр не содержит привязки к конкретному региону. Но зная заранее, в отношении какого специалиста осуществляется поиск информации, можно убедиться, что он действительно действует в рамках закона, имеет регистрационный номер, состоит в СРО.

Для чего вы проверяете достоверность информации через реестр:

Необходимо убедиться, что специалист не обманывает и не дисквалифицирован из СРО. Его деятельность регламентируется четко, а алгоритмы действий прописываются в законах.
Он действительно является управляющим и членом СРО, название которого также будет отображаться в реестре.
Косвенные признаки и сведения укажут, каким опытом обладает управляющий и как долго предоставляет услуги в делах о банкротстве. В таком случае необходимо внимательно изучить картотеку арбитражных дел.
Исключения недостатка в опыте проведения дел о банкротстве. Желательно от 10 до 15 лет успешной юридической практики.

Важно обратить внимание на среднюю продолжительность процедур, ранее проведенных выбираемой кандидатурой, и загруженность специалиста в момент, когда в его услугах возникла потребность. Такая информация доступна в реестре.

У нас работают самые опытные и квалифицированные юристы, регулярно принимающие участие в передачах федерального телевидения, как эксперты в банкротстве физических лиц. Их опыт успешного списания долгов, подтверждается внушительным количеством завершенных процедур – от 100 до 200 банкротных дел.

Подробнее о том, как правильно выбрать управляющего, смотрите в видео ролике выше.

Стоимость процедуры банкротства физических лиц складывается из определенных параметров и может отличаться в каждом конкретном деле. Поэтому узнать о приблизительных тратах на услуги управляющего и процедуру можно у нашего менеджера по телефону, указанному на сайте.

Никто не спишет ваши долги автоматически. Мы не допустим, чтобы кредиторы «закопали» вас в долговой яме. Банкротство – это всегда не дешево, и не просто, но если вы находитесь в отчаянии, а ваше финансовое положение расценивается, как несостоятельное, то такая процедура станет вынужденной мерой, с помощью которой вы сможете начать жизнь с чистого листа.

Введение

Финансовый управляющий (ФУ) представлен арбитражным управляющим, ведущий дело по подтверждению несостоятельности физлица. В обязанности этого специалиста входит проведение всех работ по несостоятельности. Когда физлицо не удовлетворено работой данного специалиста, он вправе его сменить. Такая возможность отмечена ст.

83 Закона № 127. Рассмотрим основные нюансы, которых допускается смена финансового управляющего при банкротстве физических лиц.

Причины замены управляющего

Бывают ситуации, когда ФУ специально затягивают процедуру, чтобы подольше получать стабильную прибыль от обанкротившегося. Они могут на момент реализации владений подавать ходатайство относительно продления. Это выгодно тем, что ФУ получает ежемесячно свой оклад.

Конечно же в подобных случаях задолжавшие граждане, начавшие процесс, стремятся поменять специалиста. Но юристы отмечают, что ежемесячную оплату для КУ; закон не предусматривает. Весь гонорар включает фиксированную сумму + сумму процентов.

Размер фиксированной суммы отличается у каждого управляющего:

временный — 30 000 р./мес.;
внешний — 40 000 р./мес.;
административный — 15 000 р./мес.;
финансовый — 25 000 р. Выдаются единовременно;
конкурсный — 30 000 р./мес.

Что может стать провоцирующим фактором для смены финансового управляющего при банкротстве физических лиц? В ФЗ «О несостоятельности» отмечено, что при ведении процесса ФУ заменить можно в нижеприведенных случаях:

неисполнение тех обязанностей, которые возложены законом на специалиста;
исполнение имеющихся перед судом, заявителем, кредиторами обязанностей ненадлежащим образом.

Арбитражного управляющего (АУ), взявшегося за процедуру несостоятельности, АС вправе отстранить по желанию следующих сторон:

лица, принимающие участие в процессе;
АУ;
саморегулируемые организации.

Способы замены финансового управляющего

Не следует пугаться, если ФУ угрожает остановкой дела банкротства. Бывают случаи, когда специалисты занимаются вымогательством. Они требуют от обанкротившихся денежные вознаграждения регулярные (ежемесячно), но видимых действий не предпринимают.

Не нужно бояться их угроз. Дело суд вправе остановить в нижеприведенных случаях:

восстановление платежеспособности задолжавшего посредством финансового оздоровления;
признание требований заявителя необоснованными;
восстановление платежеспособности задолжавшего посредством внешнего управления;
отказ кредиторов от требований, которые они заявили;
удовлетворение всех требований от каждого кредитора;
отсутствие финансов на расчет за судебные растраты.

Важно: Для смены финансового управляющего (если он не устраивает стороны) при банкротстве физических лиц можно обратиться к СРО или же направить заявку АС.

Обращение к саморегулируемой организации

Согласно Закону о несостоятельности, ст. 20.5 к АС саморегулируемая организация направляет ходатайство по поводу освобождения АУ от обязанностей по ведомому им делу в случае, когда АУ выходит из СРО.

Важно: Если АУ освобождают от исполнения взятых им обязанностей в процессе по несостоятельности, а решение о выборе нового специалиста не принято на протяжении 10 дн., СРО обязана предоставить АС кандидатуру нового АУ для дальнейшего ведения процесса.

СРО обязана направить суду кандидатуру нового специалиста одновременно с ходатайством предыдущего об отстранении от данного дела. Организация может не предлагать новую кандидатуру, когда ни один из ее специалистов не огласил согласие на ведение рассматриваемого процесса по несостоятельности. СРО обязана известить суд, что у нее отсутствует возможность предоставить новую кандидатуру АУ.

Обращение к арбитражному суду

Чтобы при желании заявителя сменить управляющего АС не прекратил дело, желательно внести около 10 000 р. на депозит суда. Эти деньги предназначены на расходы по делу. Также желательно указать имеющуюся собственность.

Суд увидит, что вы владеете определенной собственностью, при реализации которой требования кредиторов могут быть удовлетворены.

Для замены управляющего по вашему делу стоит доказать не только неисполнение им обязанностей. Может понадобиться подтверждение нанесения убытков. Также можно обратиться к полиции, чтобы подтвердить наличие вымогательства денег управляющим.

С этой целью можно использовать меченные деньги. После возбуждения дела о вымогательстве СРО само направит ходатайство к суду по поводу устранения ФУ.

Заключение

Если вы считаете назначенного управляющего некомпетентным, вы вправе попросить об его замене. С этой целью обращайтесь изначально в СРО, которая назначила специалиста. Если вопрос не решается, обращайтесь к арбитражному суду.

Все вопросы, касающиеся назначения, замены управляющего решает именно АС, который ведет процедуру по признанию гражданина несостоятельным.

Вознаграждение финансового управляющего

Вознаграждение финансовому управляющему при банкротстве физических лиц фиксированное. Оно установлено в законе и составляет ровно 25 000 рублей за один этап процедуры. Всего есть 2 этапа – реструктуризация и реализация. Каждый из них длится 6 месяцев, но обычно этап реструктуризации пропускают. Он вводится редко и только для граждан с высоким доходом. Поэтому большинство банкротных процедур длится 6-8 месяцев. Когда процедура завершается, то финансовому управляющему выплачивается единоразовое вознаграждение. Получается, что за одно дело управляющий по закону получает 25 000 рублей.

Всю сумму вознаграждения финансовому управляющему оплачивает тот, кто начинает процедуру: это либо должник, либо банк. Деньги вносятся в самом начале и на протяжении всего процесса хранятся на депозитном счете арбитражного суда. Потом суд сам перечисляет их управляющему.